Ответ банку по 115-ФЗ

Финансовый контроль в России с каждым годом становится жестче. Налоговая инспекция, банки и Росфинмониторинг активно выявляют схемы незаконного вывода наличных средств. Но это не значит, что предприниматели не могут законно оптимизировать налоги и вывести часть прибыли в наличные. Главное — знать, как делать это правильно. "Самитов Консалтинг" — ведущая консалтинговая компания, специализирующаяся на налоговой оптимизации, бухгалтерском и юридическом сопровождении бизнеса. Мы помогаем предпринимателям...

Если банк заблокировал ваш счёт, дело может закончиться не только временными ограничениями, но и попаданием в «чёрный список» Росфинмониторинга. Это способно разрушить бизнес, ограничить доступ к финансам и даже создать репутационные риски. Согласно 115-ФЗ, банки обязаны проверять сомнительные операции. Даже если вы ведёте легальный бизнес, неочевидные транзакции, как, например, работа через агента или использование частных переводов, могут вызвать подозрения. Наш клиент столкнулся именно с этим: счёт заблокировали после 4 месяцев операций по договору агентства...

Представьте: ваш бизнес на подъеме, но однажды банк снимает 50 тысяч рублей и переводит вас на тариф с внушительной комиссией. Всё потому, что ваши транзакции показались ему подозрительными. Что делать? Не спешите оплачивать "воздушный налог"! Один бизнесмен в такой ситуации дошел до Верховного суда, и вот, чем это обернулось. Банк ссылался на закон об отмывании денег (115-ФЗ). По нему банк вправе запросить документы, если подозревает незаконные операции. Но бизнесмен не спешил передавать документы...