28 октября 2017 года в Таиланде проходила первая и последняя ежегодная конференция BitConnect. На сцену вышел инвестор из Нью-Йорка Карлос Матос. Он должен был дать свидетельство: рассказать, как платформа изменила его жизнь.
Матос схватил микрофон и закричал в зал: «Вассса-вассса-вассса-вассса-БИТКООООНЕКТ!»
Зал взорвался. Клип сняли на телефон и выложили в сеть. За несколько дней он собрал миллионы просмотров. Матос стал мемом. HBO показал его в вечернем шоу. Криптосообщество смеялось.
Через одиннадцать недель BitConnect закрылся. Инвесторы потеряли 2,4 миллиарда долларов. Матос, который кричал о финансовой свободе, лишился 25 610 долларов собственных вложений и ещё 250 000 долларов заработка, который платформа ему начислила, но к тому моменту уже не могла выплатить.
В 2022 году он признал вину в сговоре с целью мошенничества и был приговорён к тюрьме.
Но начать нужно с того, что именно обещал BitConnect.
Платформу запустил в 2016 году Сатиш Кумбхани, программист из индийского штата Гуджарат. Идея была простой: вы вносите биткоины в «программу кредитования», платформа торгует ими с помощью проприетарного «бота волатильности», то есть алгоритма, который якобы отслеживает колебания крипторынка и автоматически зарабатывает на них. Взамен вам гарантируется доход до 40% в месяц.
Полицейский, который видел хотя бы одну финансовую пирамиду, спросил бы: где именно зарабатывает бот и почему его никто не видел в работе? Никто такого вопроса не задавал, потому что в 2017 году биткоин рос по 20% в неделю и всё вокруг казалось возможным.
BitConnect построил многоуровневую реферальную систему: каждый инвестор получал комиссию за привлечение новых участников, те получали за следующих, и так далее. Это и есть классическая пирамида в чистом виде. Деньги новых шли на выплаты старым, а не в торговлю. Никакого бота не существовало: это прямо написано в обвинительном заключении Министерства юстиции США от февраля 2022 года.
Главный американский промоутер BitConnect Гленн Аркаро в 2021 году признал вину и описал, как именно работала схема. Он получал 15% с каждого вложения новых участников через свою сеть и дополнительный процент через скрытый «общак», о котором рядовые инвесторы не знали. Итого Аркаро лично заработал около 24 миллионов долларов. Суд обязал его вернуть всю сумму.
Параллельно тысячи YouTube-блогеров по всему миру снимали ролики с заголовками «Как я заработал 1000 долларов в день на BitConnect». Каждый получал реферальный процент с притока новых вкладчиков через свою ссылку. Чем громче кричал, тем больше зарабатывал. Трэйвон Джеймс, один из таких блогеров, публично демонстрировал в кадре баланс своего аккаунта BitConnect. В 2024 году суд вынес против него заочное решение на 3,5 миллиона долларов.
В январе 2018 года Комиссия по ценным бумагам штата Техас выдала экстренный приказ о прекращении деятельности BitConnect, указав на незарегистрированные ценные бумаги и заведомо ложные обещания доходности. Следом аналогичный приказ выпустила Северная Каролина.
17 января 2018 года Кумбхани закрыл «программу кредитования» и написал пользователям, что платформа испытывает «постоянные атаки хакеров» и «плохую прессу». В тот же день собственная монета BitConnect, BCC, рухнула с 430 долларов до 6 долларов за несколько часов. Инвесторам частично вернули средства именно в BCC по курсу 363 доллара, то есть примерно вдвое выше рыночной цены в момент выплаты. Через несколько дней BCC стоила около 2 долларов.
Схема разворачивалась в одном из самых эйфоричных периодов в истории криптовалют. Биткоин в декабре 2017 года достиг 19 000 долларов. На этом фоне обещание 40% в месяц воспринималось не как красный флаг, а как норма. Именно эта атмосфера делала BitConnect возможным: не доверчивость конкретных людей, а общий контекст, в котором любые цифры казались реальными.
Кумбхани, по данным обвинения, направил сеть промоутеров искусственно поддерживать цену BCC даже после закрытия платформы. Затем, по версии следствия, он и соучастники скрыли происхождение денег, прогнав их через кластер криптокошельков и бирж. Кумбхани был заочно предъявлен обвинения в феврале 2022 года: мошенничество с использованием электронных средств связи, сговор с целью манипуляции ценами, работа без лицензии. С тех пор он в бегах. Последнее известное местонахождение: Индия. Где он сейчас, SEC не знает.
Министерство юстиции в 2022 году конфисковало у главного американского промоутера Аркаро 56 миллионов долларов в криптовалюте. Это было названо крупнейшим единовременным изъятием в рамках расследования криптомошенничества в истории США на тот момент. В 2026 году начались выплаты пострадавшим инвесторам из конфискованных средств.
Проблема в том, что 56 миллионов из 2,4 миллиарда. Это около двух процентов от общей суммы потерь.
Мем с Карлосом Матосом до сих пор гуляет по интернету. Конференция в Таиланде, крик в микрофон, счастливые лица в зале. Смотришь и думаешь: вот так выглядит 2,4 миллиарда долларов, пока они ещё в движении.
Источники
📄 SEC Press Release, «SEC Charges Global Crypto Lending Platform and Top Executives in $2 Billion Fraud», сентябрь 2021: https://www.sec.gov/news/press-release/2021-172
📄 U.S. Department of Justice, обвинительное заключение против Сатиша Кумбхани, февраль 2022, Южный округ Калифорнии: https://www.justice.gov/opa/pr/bitconnect-founder-indicted-global-2-billion-cryptocurrency-scheme
📄 CNN Business, «BitConnect founder charged with orchestrating $2.4 billion Ponzi scheme», февраль 2022: https://edition.cnn.com/2022/02/27/business/bitconnect-ponzi-scheme-satish-kumbhani
📄 The Quint, «BitConnect: Revisiting the $2.4 Billion Crypto Scam», март 2022: https://www.thequint.com/tech-and-auto/tech-news/bitconnect-revisiting-the-24-billion-crypto-scam-as-founder-flees-india
📄 Wikipedia, «BitConnect»: https://en.wikipedia.org/wiki/BitConnect
📄 Sweet TnT Magazine, «BitConnect: From 2017 crypto boom to 2026 restitution», апрель 2026: https://sweettntmagazine.com/bitconnect-full-history-of-cryptos-most-infamous-ponzi-scheme/
Читайте также: