Один из моих самых активных читателей и подписчиков телеграм-канала сегодня отмечает своей первый юбилей биржевой деятельности, и решил подробно поделиться своим опытом, написав собственную статью о том, как и во что он инвестировал, к каким результатам привели эти вложения, снабдив ее таблицами и скринами. И подарил мне ее для размещения на канале, что я с удовольствием и делаю.
Цифры, мысли, эмоции от первого лица - далее, а в конце мои комментарии.
***
Всем добрый день.
В этой статье я хочу рассказать о своем опыте первого года инвестирования. Приведу таблицы, цифры, выводы. Цель – демонстрация достижений, обсуждение, критика, анализ.
Итак, все началось 16.02.2025 г. с открытия брокерского счета и ввода первых 15000 рублей на него. Перед этим провел кастинг брокерских платформ и приложений. Выбирал по принципам: оценки величины комиссий, интуитивно понятный интерфейс, наличие обратной связи (поддержка). Выбрал банк Финам, тарифный план «Консервативный».
Время моего инвестиционного дебюта дебюта совпало со временем появления на рынке долларовых облигаций от компаний «Новатэк» и чуть позже «Сибур». Это очень привлекательные компании, их активы должны быть у меня обязательно. Так я решил, но оказалось все сложнее.
Покупать активы тоже нужно уметь, а если ты дебютант, то делаешь ошибки. Это нормально. Ниже таблица моих покупок этих облигаций по датам и ценам.
За все время было получено купонов 3536,61р. Текущая котировка облигации 104,4 проц. В рублях это 8076,18 р. Мой Новатэк у меня сейчас показывает минус 4,75 проц.
За все время было получено купонов 1520,20 р. Текущая котировка облигации 106 проц. В рублях это 8191,74р. Мой Сибур у меня показывает минус 4,32 проц.
В марте 2025г. вышли облигации компании ЮГК. Их мне тоже пришлось покупать на «вторичке». Позже с этими облигациями было проведено сальдирование.
За все время было получено купонов 4436,29р. Текущая котировка облигации 102,46 проц. В рублях это 7951,13р. Мой ЮГК у меня показывает + 6,28 проц. Да здравствует усреднение. Это были мои главные активы в разделе облигаций. Кроме облигаций этих трех компаний, у меня есть еще следующие облигации.
Купонов получено 787,53р. Текущее положение в портфеле минус 4,38 проц.
Рублевые облигации. Буду некоторые из них использовать для «Парковки средств».
Купонов получено 189,86р. Текущее положение в портфеле минус 3,58 проц.
Купонов получено 0р (жду в марте). Текущее положение в портфеле + 0,19 проц.
Далее приведу данные о покупках акций. Тут тоже есть акции, выбранные на долгосрок (дивиденды) или перспективные, также есть менее ценные, с моей точки зрения.
И открывает этот перечень повествования Магнит. Великий и ужасный.
Дивидендов не дает в настоящий момент. Самая высокая цена покупки 4390р. Самая низкая 2830р. Текущее положение в портфеле минус 4,69 проц.
Слов и эмоций в его адрес было много у всех, но лично я не отчаиваюсь, даже в самом местном магазине стал постоянно покупать продукты, меня там узнают и здороваются. Мои планы по Магниту: продать (используя правило «первый вошел-первый вышел) первые (самые дорогие) 3-5 акций, когда котировка поднимется выше уровня средней цены. Или использовать эти первые 3-5 акций для сальдирования.
Получено дивидендов 203р. Максимальная цена 3570р. Минимальная 2750р. Текущее положение в портфеле минус 3,96 проц. Буду держать, докупать, усреднять.
Получено дивидендов 1281р. Максимальная цена 2570р. Минимальная 2400,50р. Текущее положение в портфеле минус 2,47 проц. Буду держать, докупать, усреднять.
Получено дивидендов 0р. Максимальная цена 545р. Минимальная 475р. Текущее положение в портфеле минус 2,17 проц. Пока буду держать, докупать, усреднять. Далее посмотрим.
Получено дивидендов 0р. Текущее положение в портфеле минус 0,89 проц. Пока буду держать, докупать, усреднять. Далее посмотрим.
Получено дивидендов 0р. Текущее положение в портфеле + 1,83 проц. Буду держать, докупать, усреднять. Этих активов хочу много.
Получено дивидендов 122р. Текущее положение в портфеле + 4,18 проц. Пока буду держать, докупать, усреднять. Далее посмотрим.
Получено дивидендов 70,8р. Текущее положение в портфеле + 15,68 проц. Буду держать, докупать, усреднять.
Получено дивидендов 1381р. Текущее положение в портфеле + 1,16 проц. Буду держать, докупать, усреднять.
Получено дивидендов 36р. Текущее положение в портфеле + 57,84 проц. Буду держать, докупать, усреднять.
Получено дивидендов 0р. Текущее положение в портфеле + 7,78 проц. Буду держать, докупать, усреднять.
В личном кабинете брокера есть раздел «Аналитика». Это основные показатели портфеля. Инфографика прилагается.
Графически баланс (по данным брокера) всего портфеля выглядит так.
И вот такие красивые графики.
И отдельная таблица с цифрами. Основные данные из нее:
- Текущая оценка портфеля 409688,31 р.
- Прибыль по позициям минус 9064,94 р. (минус 2,16 проц.)
- Доход за все время минус 687,52 р.
А вот по данным моего самостоятельного учета:
- На сегодняшний день в портфель Введено средств 410500 р.
- Купонами получено 10280,63 р.
- Дивиденды 3295,8р.
- Итого 424076,43 р.
Некоторые итоги:
- Нетрудно заметить, что данные разнятся. В настоящий момент я не очень хорошо понимаю цифры брокера в личном кабинете в совокупности с брокерской терминологией.
- Явно видно, что доходность моего портфеля сильно размывается постоянными докапитализациями.
- Необходимо проводить балансировку портфеля.
- Финансовые результаты моей деятельности на бирже «направлены на будущее».
За этот период времени я научился:
- Совершать покупки активов в «правильный» момент и «правильным» способом.
- Стал, пока отчасти, понимать финансовую отчетность компаний.
- Могу делать некоторые предположения в техническом анализе.
- Финансовая работа (в том числе на бирже) требует высокой дисциплины.
Так же подчеркну, что этот мой успех (а я на самом деле вижу успех, главное делать выводы из своих действий) был бы невозможен без знаний, полученных из материалов Константина. Готов обсудить различные вопросы (и выслушать критику-советы о моем годовалом опыте в чате Финансовый гений.
***
Прокомментирую эти данные, как меня попросили.
Прежде всего, можно сказать, что портфель акций начал формироваться в довольно удачный момент (как по мне) - на низком рынке, поэтому в перспективе будет показывать хорошие результаты.
В то время как покупки валютных облигаций (занимающих наибольшую долю в портфеле) начались не в самый удачный момент, из-за дальнейшего сильного падения курсов, которые тогда никто не ожидал.
Портфель пока не показывает каких-то выдающихся результатов, прежде всего, потому что находятся в просадке занимающие самую большую долю активы - 2 выпуска валютных облигаций и акции Магнита. На графике видно, что эти активы занимают более половины всех вложений.
Данные брокера по доходности могут быть неточными, поэтому нужно обязательно вести собственный учет. Доходность портфеля - это разница между внесенными средствами и текущей оценкой. В данном примере она примерно равна нулю, тогда как брокер показывает доходность -4,64% или около -10 тыс. рублей.
Доходности валютных облигаций учтены лишь по цене, не включая полученные купоны, с их учетом ситуация будет лучше.
На графике видно, что портфель пополнялся постепенно и планомерно, но наибольшие скачки пополнения были в октябре и декабре (во второй части исследуемого периода, не так давно) - эти основные пополнения еще не успели дать результаты, доходность сильно размывается постоянными и особенно этими крупными пополнениями.
Тем не менее, общая сумма выплат купонов и дивидендов составляет 3,3% от нынешней оценки портфеля - такова доходность выплат. Это не равно 3,3% годовых, а намного выше (более чем вдвое, по меньшей мере), поскольку портфель пополнялся постоянно, а не вся сумма вложена год назад и принесла такой доход.
6 эмитентов из 11 уже успели принести дивиденды за период владения. Дальше будет больше.
Критически значимых просадок нет ни по одному эмитенту, так как, повторюсь, инвестирование началось в удачный момент низкого рынка.
Что плохо:
- слишком сильные перекосы в портфеле акций в сторону отдельных эмитентов (имеется в виду Магнит, который вообще не должен быть в ТОПе портфеля, а он в ТОПе и с большим перевесом);
- в портфеле недостаточно сильных дивидендных эмитентов, которые должны составлять его основу (нужно больше акций Фосагро, Лукойл, МТС, Сбербанк, ИКС 5, Сургутнефтегаз АП, обязательно что-то из энергосектора). Хорошая доля пока только у Лукойла.
- просадка по валютным облигациям образовалась из-за недостаточного объема средств для усреднений (например, мой результат по этой группе активов за прошлый год +5,4%, при том что покупать я их начал с таких же высоких цен, но на усреднения тратил заметно больше).
В целом в портфеле хорошие акции и облигации, уже в этом году результат по ним будет лучше, и даже по расчетам брокера, я думаю.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
Поблагодарить автора можно через донат. Кнопка доната справа под статьей, в шапке канала или по ссылке. Это не обязательно, но всегда приятно и мотивирует на фоне падения доходов от монетизации в Дзене.