Обычно после лета пишут сочинение о том, как я провел лето. Лето я провел довольно банально: ходил на море, плавал, ловил рыбу. Поэтому напишу другое сочинение о том, как я провел 2022 год на бирже, тем более, об этом меня уже много раз спрашивали, давно обещал это сделать.
Зайти нужно немного издалека, с конца 2021 года. Потому что именно осенью 2021 я полностью продал старый маленький (по числу эмитентов), но хороший по доходности портфель, и начал формировать новый.
В старом портфеле у меня было только 5 акций: Сбербанк, ТКС-Групп, Мосбиржа, Хэдхантер и... это, конечно, жестко, но я даже забыл пятую акцию. И посмотреть мне негде. Кажется, Яндекс, но это не точно. Точно все это были именно акции роста, и тогда я их постепенно покупал в течение примерно трех лет, чтобы продать с хорошей прибылью в один прекрасный момент.
Этот прекрасный момент наступил в середине осени 2021 года, и я продал портфель с прибылью примерно 100%. Почему я понял, что он наступил? Потому что тогда российский рынок очень сильно коррелировал с американским. Американский на тот момент достиг своих локальных пиков и пошел вниз в серьезную коррекцию. А российский - еще нет. И я решил продать, пока не пошел. Продал, и он сразу пошел. Получилось удачно.
Далее я решил формировать новый портфель по другому принципу: ради постоянных дивидендов, а не единоразовой прибыли.
Есть еще одна причина. Первый портфель, брокерский счет был оформлен даже не на мое имя. Потому что с крымской пропиской на тот момент брокеры счета или вообще не открывали, или удаленно не открывали. И продав его я, можно сказать, освободил человека, на чье имя был открыт этот счет, от такого бремени, закрыл с ним все финансовые вопросы, и далее начал уже инвестировать с нуля от своего имени, потому что возможность дистанционного открытия счета для меня уже появилась (правда только у двух брокеров, выбор был невелик). Это к вопросу: "почему не оставить старые акции в портфеле, купленные по хорошей цене, а именно начинать заново?".
Начал я покупки в новый портфель максимально скромно. Помню, что первыми были 1 лот сбербанка по 340 рублей, и 1 лот МТС по 316 рублей (вся эта статистика у меня уже есть). Сбербанк куплен 16 ноября 2021 года - эта дата и стала началом формирования нового портфеля.
Покупал по тем же принципам, что и сейчас - на падении, поэтапно, лесенками. Все свои покупки я начал фиксировать в специально созданной теме на собственном форуме, которую веду и до сих пор, там первое время объяснял все и наглядно показывал в формате "для чайников" (по многочисленным просьбам читателей):
Поскольку портфель теперь был ориентирован на дивиденды, приоритеты поменялись: там уже начали накапливаться именно дивидендные акции.
До конца 2021 года в портфеле появилось не так уж много акций. Сбербанк, МТС, Мосбиржа, НЛМК, ММК, Северсталь (тогда металлурги были самыми высокодивидендными), Алроса, Лукойл. И биржевые фонды: TRUR (смешанный) и SBMM (индексный) на российские активы и 2 фонда Finex на американские активы, позднее, в начале 2022 к ним добавился третий. И начинал я все это покупать по довольно высокой цене (хоть и в момент падения), в сравнении с теми, что образовались после обвала рынка в 2022.
Вот например, первые цены моих покупок (можете сравнить с дальнейшей динамикой и текущими:
- Сбер - 340 руб;
- МТС - 316 руб;
- Алроса - 131 руб;
- Мосбиржа - 169 руб;
- НЛМК - 220,50 руб;
- ММК - 61 руб;
- Северсталь - 1590 руб;
- Лукойл - 6330 руб.
До конца 2021 года в портфель было вложено совсем немного средств, а именно - 85 тысяч рублей. На форуме сохранились иллюстрации итогов по портфелю на конец года (спустя 1,5 месяца с начала его формирования).
Надеюсь, сумма портфеля в момент начала его формирования, наконец, даст многим понять, что брать его текущую цену и считать доходность, как будто эта сумма вложена все 4 года, неправильно. Постоянно вижу такие комментарии, они не иссякают.
Начался 2022 год. "Геополитическая обстановка" накалялась все сильнее, но я, честно, не предполагал такого исхода событий, и не думал, что все произойдет так, как произошло. В крайнем случае, думал, будет некое локальное обострение там, где оно уже 8 лет и так существовало. Как видите, ошибся в этом. Недооценил риски.
Когда с начала года до 24 февраля рынок акций постепенно падал, скачки вниз становились все более сильными, я, соответственно, следовал своей стратегии и все докупал, усреднялся. В портфеле на тот момент появились и новые эмитенты, например, Сургутнефтегаз АП, Фосагро. И угораздило взять пару акций вскоре после IPO - Сегежа Групп и СПБ Биржа. Впоследствии эти 2 бумаги стали самыми проблемными в портфеле, сильнее остальных эмитентов пострадав от произошедшего.
С СПБ Биржей я уже решил вопрос, продав ее в хороший плюс спустя 3 года:
Сегежой тоже вот постепенно начинаю заниматься.
Покупки на бирже производил вплоть до 21 февраля, как показывают мои таблицы.
Далее 24-е, рынок обваливается примерно с 3450 до 2470 (с просадкой в район 1800) и торги закрывают. Примерно на месяц.
Какой суммы достиг на тот момент портфель - я не помню, но можно предположить, что это было что-то в районе 200 тыс. рублей плюс-минус. Основные сбережения у меня были в наличной валюте, и за них я был спокоен.
А о том, что произойдет с акциями, честно говоря, сразу как-то особо и не думал, потому что "геополитические события" волновали меня куда больше, и занимали основное место в моих мыслях. Занимали ВСЕ мои мысли - так будет правильнее сказать. Но опасений насчет того, что мои акции как-то совсем пропадут, я сейчас не припомню.
Примерно через месяц торги на Мосбирже начали постепенно возобновлять. Сначала в конце марта открыли торги только ОФЗ, еще через какое-то время (уже в апреле) возобновили торги акциями.
На тот момент просадка у меня по портфелю составляла что-то около 25% (до начала обвала - была всего несколько процентов). Далее, в течение 2022 года она пару раз выходила за пределы 30%.
В первый месяц-два после возобновления торгов я не делал ничего. Тогда акции сначала начали обратно расти, я полагал, что за этим все равно последует падение. И оно действительно последовало: после коррекции вверх, они снова развернулись вниз и пошли вниз, далее начали падать еще ниже закрытия 24 февраля.
На тот момент долгое время у меня в портфеле была всего одна (!) зеленая акция - это Фосагро. Причем она еще буквально была ОДНА - 1 штука, купленная по минимальной цене 5100 в конце января. Тогда только она подскочила вверх, до 8000, все остальные летели вниз.
Где-то с конца мая - начала июня я начал постепенно докупать имеющихся в портфеле эмитентов и усредняться.
На тот момент я лишился основного источника текущего дохода - от рекламы Гугла (из-за санкций), мои текущие заработки упали очень сильно, буквально - в разы, что серьезно усложняло ситуацию с усреднениями.
Приходилось в принципе очень сильно ужиматься в текущих тратах, а тут еще и акции нужно было не просто усреднять, а сильно усреднять. Поэтому усреднять получалось не все, и не в таких объемах, как хотелось бы. По каждому эмитенту выработал свой план, свою стратегию.
Например, старался купить максимально много Лукойла и Сургутнефтегаза АП, что позволило мне сформировать отличные цены по ним в портфеле - 4590 рублей и 30,80 рублей, соответственно, с такими ценами я "жил" до нынешнего года, получая, соответственно, очень высокую дивидендную доходность. По Сургуту до сих пор такая цена и уже слишком мало акций для нынешнего портфеля, но докупать так и не начал, для меня дорого.
А вот Лукойл удачно докупил, почти удвоив позицию, но с увеличением средней цены:
Сбербанк тогда, в 2022, я после обвала купил всего 1 раз, но много (по моим финансовым возможностям на тот момент) - аж 13 лотов по 101 рублю 7 октября. Именно его я купил единоразово, почти на самом дне, снизив среднюю цену до 154,90 рублей на тот момент.
Примерно все лето и до начала октября почти все мои текущие доходы уходили на усреднение акций. "Не ел, не пил, покупал акции" - так я говорю, и это близко к правде. Ну ведь, коль взялся за портфель - с ним надо работать.
Сейчас, да и уже начиная с 2023 года, могу констатировать, что все делал правильно по подавляющему большинству эмитентов - хорошо сбил среднюю цену, покупал так дешево, как они больше никогда не стоили. И в результате именно эти, купленные тогда акции, все последующие годы показывают максимальную доходность, в том числе и дивидендную.
Фонды российские тоже требовали усреднений - на них тоже уходили финансовые ресурсы. А вот нероссийские - зависли, помню что их успел набрать чуть более чем на 30 тыс. рублей. Некоторую часть (процентов 40) вернул в прошлом году в процессе обмена замороженными активами в 2 этапа, а оставшиеся так и болтаются в портфеле, сейчас их можно продать на внебиржевом рынке за копейки (весь остаток около 1 тыс. рублей обойдется).
В общем, усреднениями занимался до событий конца сентября - начала октября, где был зафиксирован очередной и сильный скачок обвала.
Когда он произошел, в последний день самого сильного обвала у меня кончились деньги, оставалось на бирже 10 тыс. рублей, я думал-думал, что бы на них купить и купил новые акции в портфель - ОГК-2 по 0,40 руб за акцию. Далее они первыми ушли в сильный рост, впоследствии выросли примерно вдвое, и принесли дивиденды с доходностью более 16%. Правда на следующий год, когда стало ясно, что дивидендов больше не будет, я их продал с прибылью тоже что-то около 16%. Далее они ушли ниже моей цены покупки, и сейчас болтаются там совершенно бесполезно.
А когда рынок отскочил ото дна, я перестал покупать (да и не на что сразу было), перевел дух, и просто наблюдал, как растет портфель. Следующие покупки (не так много) были сделаны лишь в конце февраля 2023.
Там, в начале октября 2022, портфель еще показывал самую большую просадку, более 30%. Однако далее довольно быстро вышел в ноль, а затем и в прибыльную зону. Когда точно это произошло - не помню, но где-то в 2023, и помню, что плюс по портфелю в отдельные моменты этого года достигал 25-30%. В этом году я акции уже практически не покупал, а с ростом ключевой ставки ударился в облигации. Но это уже другой год, другая история.
Обозначил примерные периоды своих действий на графике индекса Мосбиржи.
Да, еще в течение 2022 года, несмотря на весь кризис, я 7 раз получил дивиденды на общую сумму 23750 рублей: их заплатили МТС, Сургутнефтегаз, Лукойл, Фосагро дважды, ММК в начале года и, как ни странно, Сегежа.
Вот так выглядел мой портфель на конец уже 2022 года.
В плюсе на тот момент были только 2 эмитента (Фосагро, и та самая ОГК-2). Тут они отсортированы по уровню просадки.
И чуть-чуть один фонд (три вообще были заблокированы). Также были заблокированы появившиеся там расписки Полиметалла.
На конец года просадка по портфелю составляла 14,3%, при том что индекс Мосбиржи за этот год упал на 44%. Это я считаю хорошим результатом, но он мог бы быть еще лучше, если бы у меня было больше денег.
Вот так прошел мой удивительный и увлекательный 2022 год на бирже. Как видите, я не впал в панику, не распродавал активы с большим убытком (пока все не отобрали), а приложил максимальные усилия для разруливания этой форс-мажорной ситуации. И получил вот такой результат.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
Поблагодарить автора можно через донат. Кнопка доната справа под статьей, в шапке канала или по ссылке. Это не обязательно, но всегда приятно и мотивирует на фоне падения доходов от монетизации в Дзене.