Во время коррекций и слабые, и сильные портфели уходят в минус. Но если вторые потом восстанавливаются, то первые продолжают приносить убытки. Рассказываем о признаках слабости инвестиционного портфеля — и о том, как их избежать.
📍 Все деньги в одном месте
Часто инвесторы (особенно начинающие) инвестируют «на всю котлету» — в один актив (акцию или облигацию), или в одну отрасль. Но когда идея не срабатывает, такой портфель уходит в глубокий минус.
Да что там один актив! Инвестировать в одной валюте — уже опасно. Держать весь капитал в экономике одной страны — так себе история. Тут всегда есть геополитические риски.
Как избежать
Широко диверсифицировать портфель. Это значит — инвестировать минимум в 30 акций разных компаний из разных отраслей, в том числе из таких секторов экономики, в которых есть привязка к валюте. Плюс, добавлять облигации разных видов и эмитентов, с разными сроками погашения и типами купонов.
📍 Слабые компании
На фондовом рынке торгуются акции и облигации крупнейших компаний, но размер и популярность для инвестора — вторичные признаки. Компания может быть на слуху, а дела у нее идут откровенно плохо. Акции таких компаний долгосрочно снижаются, а облигации подвержены высокому риску дефолта.
Как избежать
Провести ревизию в своем портфеле. Изучить, как обстоят дела у компаний, в которые вы инвестируете. Поднять старые отчетности, проанализировать свежие данные. Посмотреть, что там происходит с выручкой, прибылью, долгами. Какая динамика.
Если понимаете, что дело — труба, стоит продать их и переложиться в более перспективные варианты. Понять, как отличить хорошую акцию от плохой, можно прочитав нашу статью: https://dzen.ru/a/Z-6bwiPUs2uLscf-
📍 Давно не было ребалансировок
Ребалансировка — это тактическое действие, которое направлено на восстановление баланса риска и доходности инвестиционного портфеля. Если ее не делать, то можно допустить перегрева в растущих акциях, превысить допустимый уровень рисков, а также упустить возможности, которые открываются для инвестора во время коррекций.
Как избежать
Ребалансировку делают раз в год или в два года, а также на супер сильных движениях рынка. Чтобы это было своевременно, важно следить за балансом рисков и доходности портфеля. Если они смещаются в большую или меньшую сторону, значит пора приступать к ребалансировке. Как правильно ее делать, разбирали в отдельной статье: https://dzen.ru/a/ZJG5ajjBykUwiCZh
📍 Одни акции, нет защиты капитала
Природа и особенность акций — высокая волатильность. Сегодня акции могут расти, а завтра из-за плохих новостей подешеветь в два раза. Выдержать такое могут только те инвесторы, которые спокойно относятся к любым видам рисков. Или — если цель долгосрочная, рассчитанная на 20-30 лет.
Как избежать
Чтобы защитить себя от просадок, вкладывайте значительную долю средств в защитные активы, в частности в надежные облигации. Они дают стабильный, прогнозируемый доход, который способен перекрывать минус по акциям, пока они вновь не отрастут.
Готовый пример сбалансированного портфеля можно скачать по этой ссылке: https://salebot.pro/md/fp_5000rub?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=portfel_5000.
Внутри вас ждет экспресс-разбор перспективных акций РФ и надежные облигации, которые можно добавить в защитную часть портфеля. Заберите его бесплатно!
📍 Много невыгодных инструментов
Это могут быть ПИФы (фонды), структурные облигации и другие готовые инвестиционные продукты. Тут, конечно, нужно изучать каждый инструмент в отдельности. Но в целом они имеют ряд очень существенных недостатков.
Например, инвестиции в ПИФы предполагают высокие издержки на обслуживание, надбавки при покупке и погашении пая. И это при том, что инвестиционный доход от данного инструмента не гарантирован. В структурных продуктах нет гарантий инвестиционного дохода но есть повышенные риски потери части капитала.
Как избежать
Если вы хотите добиться успеха в инвестициях и получать хороший доход, необходимо самому научиться инвестировать. Так вы будете понимать, какие инструменты подходят по уровню доходности и рисков именно вам.
🔔 На нашем канале есть много полезных статей по инвестициям, которые основаны на практическом опыте. Подписывайтесь, чтобы уберечь себя от ошибок.