Рассказываю о своем инвестиционном портфеле российских акций (и теперь облигаций), его прошлом, настоящем и будущем, а также показываю картинки с котиками, куда же без них :)
Продолжение. Предыдущая часть тут.
И прежде чем продолжить
Предупреждение! Всё что написано выше и ниже не является инвестиционной рекомендацией. Как-то так.
Подошла к завершению 151я публичная неделя моего инвестиционного портфеля российских акций, облигаций и пока еще фонда LQDT. Портфель за неделю подрос еще на 102 тысячи, наверное, даже проиграв индексу Мосбиржи, закрывшемуся в пятницу вечером на отметке 2858,56 пункта.
Продажи/покупки были. Устала я сидеть в LQDT, не комфортно как-то, даже с учетом того, что каждый день вроде как на депозите стоимость позиции растет и примерно такая же доходность, но блин не мое это. Тем более я не понимаю, почему растет стоимость пая и самое главное почему она должна расти и дальше. Вот в акциях это менее понятно и определенно тем в фонде, но там эта неопределенность оправдывается потенциальной доходностью.
В облигациях все вообще понятно и определенно. Но непонимание природы ежедневного роста LQDT (стоимость чистых активов?) это одна из причин, но не главная. Главная это наверно все-таки это ваше FOMO, т.е. страх упустить прибыль в акциях прозевав разворот. А после прошлой пятницы, когда на повышение ставки рынок акций отреагировал ростом и в общем то и на прошедшей неделе продолжал расти это для меня стало триггером вернутся в акции.
Я хотела это сделать еще в прошлую пятницу продав всю позицию в LQDT, но из выставленных заявок сработала только заявка на покупку ОВК по 42 рубля. Остальные (ДВМП, банк Санкт-Петербург (БСПБ), Ренессанс) по цене ушли выше. Поэтому откупила обратно LQDT (далее – Ликвид) и ждала что будет на этой неделе. Рост продолжился.
Ну что ж, я не спекулировать краткосрочно хотела в конце концов, а на долгосрок набирать поэтому увидев небольшую просадку в ДВМП решилась продав часть Ликвида в нужном для покупки акций объеме. Выйдя из Татнефти в Ликвид в свое время я первоначально планиров просто вернуться в Татнефть, но по более низкой цене на фоне знатной просадки в ДВМП пересмотрела планы и решила все-таки держаться ближе своих же инвестиционных целей.
Поэтому помявшись некоторое время и не увидев просадки ниже 40 по ДВМП на антипампе не плохого в общем то отчета
на этой неделе сделала ход конем и увеличила позицию вдвое к имеющейся до 14 тысяч акций закупившись по 49,6 рублей за штуку. Мысли по ДВМП ранее излагала тут:
Кроме возможно выкупа в общем то все актуально.
На сдачу начала набирать облигаций под уплату ндфл по итогам года. Обычно если смотреть облигации по датам погашения там на каждый день по несколько эмитентов, но не в конце декабря и не в начале января – в это время все грустно и выбор был не особо большим. Остановилась на облигациях Московской области. Размер купона (учитывая цель покупки и количество) не особо важен, главное иметь на счету нужную сумму под ндфл, чтобы не платить его самостоятельно.
Пока ндфл к уплате у меня получается чуть больше 20 тысяч, но это без учета ндфл от «бесплатно» полученных акций Новобев групп, не к ночи будет помянута эта их сомнительная идея с увеличением уставного капитала. Поэтому потихоньку начала набирать выбранные облигации исходя из суммы при погашении (400 руб.) которое состоится 20.12.2024. В остальном – только акции, только хардкор.
Помимо мегазакупа ДВМП в планах стояло увеличение позиции в обычке БСПБ. Последнее повышение ставки до 19% и недавняя риторика ЦБ к очередному октябрьскому заседанию по ставке
убеждаем меня, что высокие ставки - это надолго. Ну год-полтора точно т.к. если повысить резко могут, то резко снижать не будут, имхо. Как ранее писала, от высокой ставки БСПБ выигрывает, тут из конкурентов пожалуй только Сбер, но с их магаманией победить яндексы и озоны в борьбе за аудиторию маркетплесов выливающуюся в десятки если не сотни миллиардов убытков от данного направления и как следствие снижение эффективности использования капитала…сами покупайте. Мне даже по 390 БСПБ милей : )
Поэтому в пятницу плюнув на цену набрала еще 500 акций БСПБ доведя среднюю до 264+, что не так уж плохо. Еще и дивы придут на эти акции, а вот выиграла бы дождавшись дивотсечки еще не известно, в прошлый раз дивгэп БСПБ закрыл за несколько дней. Это про обычку речь конечно, в префах там «своя атмосфера».
Учитывая, что 390,02 по которой я набрала еще БСПБ это практически «исторические максимумы», т.е. вот такое хомячество с моей стороны хватать акции на пике в расчете на еще больший рост, но вот что сделано, то сделано. Надеюсь не ошиблась. Также встречала тезис, что БСПБ то от высокой ставки выигрывает, да, но ее же будут снижать и тогда обратный процесс пойдет для банка. Ну да, так и есть, наверно, но думать об этом с такой риторикой Эльвири Сахипзадовны и Ко пока рановато. А там посмотрим, на БСПБ портфель клином не сошелся.
Но и к приятным внепортфельным новостям. Получили в пятницу ключи от новой квартиры,
все приняли, все хорошо. В акте приемки застройщик сразу указал на уменьшившуюся фактическую площадь (на 1,04 кв.метра) и сумму к возврату (166 тыс.), правда вот в течении 40 рабочих дней, что ого-го как много, видимо будут крутить в Ликвиде наши деньги : )
Скоро съезжать (думаю в ноябре т.к. несмотря на то, что новая квартира с отделкой там еще белые обои красить в разные приятные глазу цвета, мебель завозить и т.д. ) и соответственно освободиться больше 30 тысяч в месяц, часть из которых можно будет направить на еженедельное пополнение портфеля. Ну и еще 160 тыс. в Ликвидности осталось, а в октябре придут дивиденды от БСПБ и Новобева.
От Ренессанса пока информации о рекомендации СД даже нет, вроде как на декабрь утверждение перенесли ранее озвученных менеджментом 3,6 руб. на акцию за первое полугодие 2024го.
Из планов на покупки буду смотреть на цены. Если вдруг БСПБ покатится вниз после див отсечки можно будет добрать еще пару сотен до ровных 3 тысяч, смотрю также на НПК ОВК, отношение к которой трансформировалось в моей голове в долгосрочную инвестицию (ну типа как был спекулянтом, а стал долгосрочным инвестором когда цена пошла вниз :) но они как-то прыгают вверх на этой неделе по 8-10% за день. Возможно еще немного Ренессанса, которого даже целый SberCIB заметил
Если же рост рынка акций продолжится несмотря на повышение ставки есть еще вариант с Волгофлотом. С нынешней ценой, моей средней и тем как вяло котировки реагируют на движение рынка (с ликвидностью в 50 тыс. в среднем за день это не удивительно) можно будет потихоньку усредняться в надежде на дивиденды в следующем году. Нет, никаких 4800 руб. на акцию как в 2024 я конечно не жду, но рублей 500 вполне может быть.
На этом пока все. Итоги недели ниже, спасибо Экселю.
Продолжение следует…