Иван Сафонов: "Информация из World Check может повлиять на вас и на вашу деятельность сильнее, чем хотелось бы". История World Check началась на рубеже тысячелетий, когда в 1999-2000 годах Лаура Аболи и Дэвид Леппан основали компанию с целью создания инструмента для снижения рисков финансовых правонарушений. Изначально сервис разрабатывался для сотрудников банков, чтобы помочь им в оценке потенциальных рисков при работе с клиентами.
Настоящим катализатором развития World Check стали трагические события 11 сентября 2001 года.
Расследование теракта выявило, что террористы использовали банковскую систему для отмывания денег. Это привело к значительному ужесточению требований к проверке клиентов финансовых учреждений во всем мире. World Check оказался именно тем инструментом, который мог помочь банкам и другим организациям соответствовать новым, более строгим стандартам комплаенса.
В последующие годы база данных World Check стремительно расширялась, охватывая все больше источников информации и типов данных. Из простого списка подозрительных лиц она превратилась в комплексный инструмент оценки рисков, включающий данные о политически значимых лицах (PEP), их родственниках и соратниках, лицах и организациях под санкциями, а также информацию из СМИ и других открытых источников.
Важной вехой в истории World Check стало его приобретение в 2011 году крупной медиакомпанией Thomson Reuters.
Это приобретение предоставило сервису доступ к обширным ресурсам и экспертизе Thomson Reuters, что способствовало дальнейшему совершенствованию и расширению базы данных.
В 2018 году произошло еще одно значимое событие: World Check перешел под управление компании Refinitiv, ведущего поставщика данных о международных финансовых рынках. Это изменение открыло новые возможности для интеграции World Check с другими финансовыми инструментами и сервисами.
На протяжении своей истории World Check постоянно адаптировался к изменяющимся требованиям регуляторов и потребностям рынка.
Если изначально сервис использовался преимущественно банками, то со временем его применение значительно расширилось, охватив различные отрасли бизнеса, государственные структуры и даже некоммерческие организации.
Сегодня World Check является одним из ключевых инструментов в области управления рисками и комплаенса, используемым организациями по всему миру. История его развития отражает эволюцию подходов к борьбе с финансовыми преступлениями и терроризмом, а также растущую потребность в надежных инструментах оценки рисков в глобализированном мире бизнеса и финансов.
