В ближайшее время граждане России столкнутся с изменениями в банковской системе. Согласно приказу ЦБ, который вступит в силу 25 июля 2024 года, количество критериев для выявления мошенничества увеличится вдвое - до шести. Это позволит финансовым учреждениям более эффективно противодействовать сомнительным транзакциям.
Одним из ключевых изменений станет возможность приостанавливать переводы средств на счета, где ранее были обнаружены мошеннические транзакции, даже если клиенты не сообщали банку об обмане. Также будет учитываться наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, которая может быть получена по любым каналам, включая обмен информацией с правоохранительными органами или предоставление подтверждающих документов другими лицами.
Кроме того, кредитные организации будут обязаны учитывать данные сторонних организаций, указывающие на мошенническую транзакцию, например, информацию от операторов связи о нехарактерной телефонной активности или увеличении количества входящих SMS-сообщений с новых номеров.
Эти меры направлены на защиту граждан от финансовых преступлений и могут повысить уровень безопасности транзакций. Однако эксперты опасаются, что расширение критериев приостановления операций может привести к их увеличению. Ранее подобные проблемы возникали после введения закона о борьбе с терроризмом, когда банки часто начинали блокировать счета без достаточных оснований.
]]>
