Добрый день, Инвестсообщество!
Очень важно проводить анализ своего портфеля и сверять курс по достижению инвестиционных целей. В этой статье я покажу свой портфель по позициям и оценим, что поменялось за полгода.
А начнём мы с целей:
- Дивиденды в размере 150 000 рублей (после уплаты налога);
- Рост тела портфеля на инфляцию.
Эти цели не на конец 2024 года, а просто реперная точка (ещё одна ступенька) по достижению глобальной цели - жить на дивиденды.
И так как я изымаю дивиденды на отпуск, я хочу чтобы портфель рос на уровень инфляции (задача минимум).
Конечно, я быстрее бы достиг своих целей, используя сложный процент и с точки зрения математики и логики - это правильный подход. Но это скучно, да и живу я сейчас. Мне сейчас хочется с семьёй ездить отдыхать и получать новые впечатления, переживать новый опыт и просто наслаждаться жизнью.
В конце 2023 года я добился первой важной ступеньки на моём пути: получение дивидендов в размере 100 000 рублей - этой суммы хватит, чтобы съездить с семьёй на море.
Сама мысль, что мне больше не надо копить на летний отдых, вдохновляет усердно двигаться в инвестициях. Каждый год у меня будет возможность свозить куда-нибудь семью и эту сумму зарабатывает мне портфель без моего активного участия - это круто!
Хотя в этом году мы решили не ездить на море. Как-то небезопасно, будем искать другое место для отдыха, где нибудь в центре России.
Новая цель в 150 000 рублей поставлена по двум причинам: отдохнуть на 100 000 рублей можно, но на 150 000 отдых будет более качественный - да и к тому же всё дорожает. Вторая причина это желание добавить зимний уикэнд на 2-3 дня, чтобы перезагрузиться от работы.
ТОЧКА СТАРТА
Начнём со скриншота подведения итогов за 2023 год.
Год я начал с портфеля, который перевалил за миллион. Для меня это особая гордость, так как это больше моего годового дохода.
То есть не нужно зарабатывать много, чтобы создать портфель, как у меня. Просто усердие и методичное пополнение портфеля.
ПУТЬ В ДЛИННОЮ ПОЛГОДА
В первом полугодии я подчистил портфель. Закрыл часть убыточных позиций - это было эмоционально тяжело: Газпром, М.Видео и Эл5-энерго (Энел Россия). Снизил количество позиций, укрупнив оставшиеся.
Закрыл много прибыльных, но небольших позиций, а так же работал внутри позиций, сокращая, когда сильно переоценивалась компания вверх, а так же наоборот, добирал на просадках.
Подал заявку на разблокировку иностранных активов, которые болтались в Кит Финансе. По предварительным подсчётам я смогу получить около 60 000 рублей, если повезёт. Они отправятся на пополнение дивидендного портфеля.
Я не буду останавливаться на позициях на которых я дополнительно заработал в этом полугодии. Это придётся перелопатить все статьи за полгода, хотя несколько приведу, чтобы не оставаться голословным.
Дополнительная прибыль:
- Продал Совкомфлот, но сделал это рано и забрал всего 50% к стоимости покупки;
- IPO Диасофта, но аллокация была очень маленькая, пришлось сразу фиксироваться;
- Прокатился на Полюсе и ЮГК (дважды);
- Прокатился на Ростелекоме и сдал его выше 100 рублей;
- Немного прокатился в Ленте, но не сильно;
- Сдал Северсталь по 2000 при средней в 960 рублей.
Ещё было много чего. Я помню, что скидывал часть Газпром нефти в январе перед дивидендами по 820 рублей, но это не единственная позиция, где я работал внутри, то подрезая, то добирая.
Я не хвастаюсь! Рынок был такой. Много было различных очевидных возможностей заработать. В прочем мы с вами, часто обсуждали их в моих статьях. Напишите в комментариях ваши удачные сделки в первом полугодии 2024 года. Давайте, порадуемся друг за друга, ну или позавидуем.)))
У меня кстати есть ещё открытые позиции, по которым я буду фиксироваться:
Так же я доносил средства на ИИС и судя по отчёту брокера это 120 000 рублей. С учётом моего плана в среднем закидывать 15 000 рублей в месяц - я перевыполняю план, пока в среднем получается 20 000 рублей.
Это получилось в первую очередь, благодаря ИИС. Я воспользовался налоговым вычетом типа А. И за то, что и так люблю инвестировать, получаю от государства нехилый бонус. )))
ТОЧКА ФИНИША
Портфель изменился на 1 214 - 1 015 = 199 тыс. рублей, из них по факту 120 000 рублей я занёс, а значит переоценка составила 79 000 рублей.
Получаем прирост 79 / 1015 = 7.7% за полгода.
Ну да, с такими показателями мне точно нельзя открывать автоследование или продавать свои курсы. ))) Но главное, если я сохраню темпы, то покрою инфляцию - то есть одна из задач будет выполнена.
Если же считать весь прирост портфеля, то к этому нужно добавить дивиденды до вычета налога и тогда мы получим полную доходность портфеля, хотя и приблизительную.
Из слайда видно, что дивидендная доходность до вычета налога составляет 10.12%. Так как прирост портфеля мы считали без налога, то и тут берём так же.
7.7% х 2 + 10.1% = 25.5%
Технически, к концу года я могу получить доходность на уровне 25% по портфелю. Считаю, это хорошим результатом!
Друзья, а какие у вас результаты в первой половине 2024 года?
ЧТО ЕСТЬ В ПОРТФЕЛЕ?
В моменте я остался почти без кэша. Я взял две классных компании в конце июня (статья с аргументацией внизу - ДивИдеи РФ);
Облигации - это почти только длинные ОФЗ. Есть так же 1% коротких облигаций - крайний резерв.
Я пошёл на осознанное сокращение кэша, так как буду закрывать некоторые позиции и высвобождать кэш. По этому сейчас могу пожить пару недель и без резерва.
Я значительно укрупнил позиции. Всё что ниже 2% буду, либо добирать, либо продавать. За исключением IT компаний. Они не приносят дивиденды по этому не буду держать много, но зато они хорошо себя чувствуют при высоких ставках из-за больших темпов роста.
Основную часть крупных позиций я не буду трогать - они для генерации дивидендов (от этого зависит цель номер 1). А вот небольшие позиции стоит перетряхнуть, чем я и займусь во втором полугодии.
Баффет писал, что позиции меньше 3% не играют роли для портфеля, а значит такие инвестиции бессмысленны.
А раз у него миллиарды, а не у меня, значит попробую его послушать и изменить портфель. Я поделюсь с вами результатами и моими мыслями по этому поводу к концу года, подводя итоги.
Чтобы это не пропустить нужно быть подписанным на канал Инвестсообщество! Ну и раз начал, поставьте лайк - это помогает развивать канал. Заранее, спасибо!
ВМЕСТО ВЫВОДА
Если честно я испытываю неловкость, показывая свои результаты. Они действительно обычные - хорошие, но обычные.
Но я решил всё равно об этом написать, так как хочу чтобы те, кто из вас ещё только думает об инвестициях, наконец -то начал инвестировать.
Я смог и вы сможете, просто надо начать и делать! Удачи, друзья! И хороших вам инвестиций!
САМЫЕ ЧИТАЕМЫЕ СТАТЬИ:
- Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.