Наравне с ни разу не уважаемыми телефонными жуликами бодро маршируют всякие «привлекатели инвестиций», спекулируя на популярной и ни разу не понятной обывателю крипты, зарубежных (и недоступных «простому смертному») активов и прочей «что-то на богатом» ерунды.
Если изучить пресс-релизы МВД – в каждом регионе каждый день каяться с заявлением о мошенничестве является 2-3 «счастливчика». Схема у всех настолько одинаковая, что зубы сводит от каждого такого пресс-релиза с вопросом: «Ну как так-то?!».
Я уже такую схему обозревал ранее:
Что меня удивило – так это набег товарищей, которые с железобетонным лицом заявляли: а что такого? Это же риски! Рискнула – проиграла…
Как я понял из изучения форумов, местами подобной позиции в какой-то момент времени стали придерживаться в ряде регионов и органы.
- Оферту видели? Там указано, что «деятельность связана с рисками, никто гарантий не несет». Ну вот… в суде гражданском взыскивайте.
Прокуратура такие «шедевры» отменяла, конечно. Но сам факт…
На днях просто эталонный экземпляр не_мамонта, вляпавшегося в очередное… коричневое, заявился к знакомому адвокату. Адвокат, зная мою тягу к жуликам всех мастей, согласовал с клиентом мое присутствие и пригласил пообщаться. Клиента сразу уведомили, что все им сказанное будет анонимно использовано для просветительских целей, с чем он целиком и полностью согласился. Влип так влип.
Тема реальная! Отвечаю!
Жил-был Василий. Мечтал стать богатым, пусть и не знаменитым. Да даже не богатым – а так, тысяч 100-200 лишних в «пассиве» на карман иметь в месяц. Мелочь, а не желание. Ну и постоянно шерстил всякие интересные способы заработка в сетях Интернет. Интернет же великая сила. Где миллиардные бабки крутятся, только руку протяни и забери.
Пробовал себя и в ставках, и на Форексе в свое время, и на продаже фоток. Везде у него, в целом, что-то получалось. Но мало.
- Да всякое было. Ну где-то в ноль, где-то с прикуром. Но это для детей все, нормальные бабки сейчас в крипте… - пытался вальяжно рассуждать Василий под нашим с адвокатом скептическим взором.
В каком-то закрытом чате важного и известного в узких кругах «спеца» мелькнула реклама какой-то новой биржи. Вход минимальный, профит шикарный, цифры красивые.
Товарищ зарегистрировался. Вкинул 10 000 рублей. Понимал, что может потерять, но для знаний не жалко. За сутки прирост до 30 000 рублей в долларовом эквиваленте. Супер!
Попробовал вывести деньги. Комиссия за вывод конская, конечно. Почти 40%, но это же биржа зарубежная, санкции там, все дела…
Вывел он 10 000 рублей свои обратно. С комиссией в 40%. И с сохранением на счете суммы не менее… 1.5х стартовой суммы.
- Т.е. БОЛЬШЕ чем ты ввел, ты не выводил? – уточняю я.
- Не, я свое забрал только, проверил. Ну чтобы понимать, что это не развод… Да больше там нельзя было вывести.
- Так ведь явный развод в том, что ты не можешь снять больше, чем туда ввел? Не?
- Главное что вывести можно! Когда нельзя вывести, это точно скам, - снисходительно глядя на меня, поясняет Вася. – На счете-то деньги остались!
- А-а-а-а, я понял, если остались нарисованные цЫфирьки – то это не скам. Ок, - киваю я с максимальной серьезностью.
Адвокат смотрит в окно. Этику соблюдает.
Вы наш VIP! Беги, пока не влип…
Дальше на Васю вышел «персональный менеджер», поздравил с успехами и первой прибылью и предложил «супер-условия» и VIP-статус. Нет, не тот, когда ты сидишь и VIPиваешь, а когда вкидываешь миллион и тебе повышенная доля прибыли и пониженная комиссия.
- Короче… Если лям ввести, то они отдают не половину своей прибыли, а 75%. То есть если я с 10 тысяч сделал 30 штук без випа, то с 1 ляма с випом я должен был сделать не меньше трех в плюс! – гордо повествует наш собеседник.
- Да-а-а, очень заманчиво. Из воздуха такие деньги-то! – сочувственно киваю я.
- Да почему из воздуха?! Это крипта, друг. Там и не такие суммы можно поднимать! – морщится Василий.
- Слышал-слышал, в закрытых чатах и миллион с 10 тысяч рублей дельцы зарабатывают, - с максимально серьезной мордахой киваю я. - Я понял.
Адвокат снова отворачивается.
- Вот и я про то! Ну, я кредит взял на недостающее, 300 штук своих было. И загнал туда 1.1 млн. Первый день так себе, а потом пошло нормально. За 4 дня баланс больше $35000, это больше трех мультов. Ну я и решил лимон свой снять, чтобы безопасно дальше торговать.
Рука-лицо настолько непреодолима, что просто потираю виски.
Но тут начались проблемы. То «лимит вывода» для VIPов от $50 тыс., то система вывода недоступна, то проблемы на стороне банка. Кончилось все тем, что он, якобы, превысил доступный лимит счета и нужно срочно повышать уровень до какой-то там профи. И еще нужен 1 млн.
Естественно, таких денег у Василия не было и он предложил просто вернуть ему его миллион, а остальное – ну пусть остается. «Брокеры» согласились, даже какое-то заявление оформили, но вот снова беда – биржевой счет «заморозили» какие-то там контролирующие органы по юрисдикции биржи.
То ли на Кипре, то ли на Сейшелах. И нужно обеспечительный платеж внести в той же сумме для подтверждения добросовестности.
- Тут я уже понял, что бабки они отдавать не хотят, ни мои, ни заработанные, и начал конкретно ругаться! – рассказывал Вася.
Бедняга так и не осознавая, что никакого заработка там и в помине не было. Просто фейковая биржа с нарисованными цифрами, такими же правдивыми, как и зарплата в 5000 рублей у алиментщика в справке.
Ругань помогла: Васю обвинили в нарушении условий торгов, заморозили аккаунт и посоветовали обращаться… в международный суд. Переписка в чате исчезла. Все контакты, с которых ему писали «персональные брокеры» оказались недоступны.
Верните денежку! Ну хоть половину...
Вася начал внимательно изучать форумы и социальные сети. Нашел массу "братьев по разуму", попавших в похожее и даже первые отклики тех, кто вляпался на том же сайте. Где-то что-то спрашивал, где-то задавал вопросы.
А потом ему позвонили якобы юристы, специализирующиеся на возврате проблемных инвестиций.
- Все сделаем, все решим. Гарантируем возврат 100% инвестированных средств и до 50% уже полученной, но не выведенной прибыли.
- Варианты сотрудничества разные: или 150 тыс. вперед по предоплате, либо 20% от реально перечисленных на счет денег.
- Сами удержим перед переводом.
Заманчиво? Ну... для гражданина, который зафигачил миллион с копейками в туман - явная соломинка. Вася, конечно же, выбрал второй вариант, потому как деньги уже инвестировались в обратном порядке, то есть закончились.
От Васи запросили доверенность. В электронном (!) виде. Т.е. он сходил, оформил ее у нотариуса, сфотографировал (!!) и просто скинул на WhatsApp.
Ничего необычного, все в порядке.
С этой доверенностью «юристы» должны были представлять его интересы в каком-то «международном арбитражном совете по урегулированию инвестиционных споров». Ну так Вася сказал, переписка не сохранилась по традиции.
Через три дня юристы все «решили». Брокер согласен возвратить его деньги и $8 000 прибыли. Остальное ушло в погашение комиссионных и налоговых расходов.
НО!
Нужен счет в банке Кипра, для его открытия нужен минимальный обеспечительный платеж для остатка в $500.
Вася перечислил. Будет забавно, если на него действительно где-то открыли счет. Только за его же деньги, а в отличие от более предприимчивых...
Потом еще нужно было перевести $500 для открытия другого, транзитного счета. С которого деньги уже отправятся к нему в РФ. Скинул Вася и их.
Все документы скидывали в переписку в группе Телеграм, где был «директор» и два «юриста».
Через пару дней юристы рапортовали, что все перечислено, сумма в 1.5 млн. рублей отправлена на Васин счет за вычетом их комиссии. Срок перевода – до 7 рабочих дней, ждите. Всем спасибо, все свободны.
Вася обрадовался и стал ждать. Прождал две недели и осознал, что он все же не_мамонт. И что его снова обули в бархатные подкрадули с долларовым ароматом.
Группа с перепиской пропала, ничего не было.
- А фирма-то? Настоящая? – интересуюсь я.
- Да, они договор мне прислали, там все реквизиты. Ну…. Настоящей выглядели... Я в поиск ввел, есть такая фирма. Два сайта у них.
- Выглядели – ключевое слово, - перебивает адвокат. – Договор обычным скрином, название реальное, все данные – ОГРН, ИНН, ФИО директора – тоже реальные. Только вот в самой фирме про этот договор и эту сферу деятельности вообще не в курсе, они недвижимостью занимаются и лицензированием. Второй сайт – липа-визитка. Меня выслушали, вздохнули, посоветовали обращаться в полицию, так как мы не первые такие. Кто-то ими прикрывается…
Сижу. Наливайте уху бочками, как говорится.
Вариант у Васи один: идти в полицию, устанавливать реквизиты и принадлежность и попытаться докопаться до дропов, взыскав с них неосновательное обогащение. Потому как миллион он переводил по реквизитам ИП, а «обеспечение открытия счета» - на карту физлица. Кому-то эти реквизиты принадлежат, может с них что-то и поимеет. Но шансы... в лотерею выиграть надежнее.
И то тут я вижу прекрасный повод «отмазаться» от Васиных проблем. Оферта/договор есть? Риски принял? Осознавал, что вкладывается в активы, связанные с рисками? Это, в отличие от прямого мошенничества, более сложная конструкция, для защиты интересов по которой потребуется юрист и масса усилий.
Напутствие «инвесторам»…
Понимаю, что все описанное ниже людям разумным не нужно, а остальные не прочтут. Но подытожить обязан.
Итак.
Вам по «секретной рекомендации», найденной в супер-закрытом чате сверхуспешного криптомегаинвестора скинули какую-то платформу, куда нужно вложить денежку.
- Самое первое. Потрудитесь ввести название площадки и адрес сайта в поиск в форматах «название-отзывы» и изучить первые 2 страницы выдачи. Если есть отзывы о мошенничестве – это мошенники. Если отзывов нет, но ряд ресурсов подозревает обман - это мошенники. Если отзывов нет вообще, то площадка новая и в 99% случаев – мошенническая. Иначе была бы известна. Байка о том, что «тема новая, запрыгивай пока никто не знает» всеми любима, но в таких случаях нереальна.
- Второе. Тут бы изучить наличие необходимых разрешений и лицензий, но я умничать не буду – без минимально необходимых знаний вы ничего не проверите. Ориентируйтесь на официальный реестр ЦБ РФ. Если компания там значится как недобросовестная – бежать. Если ее там нет – бежать. Если компания там есть, то +300% за сутки вы не сделаете…
- Третье. Не лезьте туда, в чем не разбираетесь. Как бы вам ярко не обещали добрые и богатые дяди сделать вас по-доброму столь же богатым – это в 99.9% обман. Едва ли обитатели ТОП-100 Форбс спят и видят, как поднять к себе случайного Васю из Урюпинска по доброте душевной или за %. Им оно не нужно.
- Четвертое. Врубитесь уже – без специальных знаний и опыта вы не сделаете уху из осла и петуха, точнее – не заработаете 300% за полдня. Я не буду спорить с «профи», которые тут наверняка нарисуются с нравоучениями о том, что «все возможно». Я верю и знаю, что в очень ограниченных ситуациях это, теоретически, возможно. Я лишь говорю, что для обывателя, наугад засылающего деньги неизвестно куда, это невозможно.
- Пятое. Не забывайте о том, что выходя за пределы юрисдикции РФ на непонятные биржи вы, фактически, выкидываете деньги в урну с маленькой надеждой, что урну не увезут до того, как вы спохватитесь. И что она вообще откроется. И что она вообще есть. Потом никто и ничего вам не сделает, а вы ничего не докажете.
Как-то так. Все равно в тишину... Они не вымрут =)