Неделя началась с того, что индекс Мосбиржи уверенно преодолевает отметку 3300 пунктов. Теперь, похоже, движение вверх будет только усиливаться, потому что сначала у нас на носу дивидендный сезон, а к его концу ЦБ уже может начать снижать ключевую ставку и, тем самым, побуждая инвесторов все меньше вкладываться в надежные, но все менее доходные инструменты.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Конечно, на растущем рынке покупать активы значительно сложнее, чем на снижающемся (по крайней мере мне), но выбирать не приходится... Хорошие акции будут дорожать и менее рисковой альтернативой станет покупка фондов.
Текущая структура портфеля
Подбор активов начинаю с рассмотрения текущего распределения активов по классам, чтобы спланировать инвестиционный поток в "нужные" места, то есть в туда, где фактическая доля отстает от целевой.
Похоже, что основная работа долгосрочного инвестора - это поддержание баланса своего портфеля. Я пока справляюсь с этой работой очень медленно...
Фонды и Облигации по прежнему ниже целевой доли. Рост в этой категории обеспечивается только за счет ОФЗ. Также будет и сегодня.
Недвижимость тоже немного просела и требует вложений. Требует, значит требует...😁
КЭШ и эквиваленты почти возле целевой отметки, но я все равно смело трачу свободные деньги, так как скоро дивидендный сезон и их прилично прибавится. Вот и пусть работают...
Золота в достатке. Его покупать сегодня не буду. Теперь видимо только на следующей неделе.
Категория акций переполнена, но и не покупать их по выгодным ценам я тоже не могу. Сегодняшний день не исключение.
Планирование покупок
Инвестиционный поток будет направлен в следующие активы: фонды и облигации, недвижимость, КЭШ и эквиваленты (валюта) и акции.
Недвижимость
В категории недвижимость главным действующим лицом является ЗПИФН Атриум. Другого пока ничего нет, но в среднесрочной перспективе будет...
Хороший актив с ежемесячной рентой...
Облигации
Сегодня буду покупать ОФЗ 26225 согласно плану, изложенному на прошлой, 117-ой недели.
Доходность к погашению этих ОФЗ почти 14,5%. Не знаю как вы, но я таких доходностей у ОФЗ еще никогда не видел и неизвестно, когда еще увижу после того, как ЦБ начнет снижение ставки.
Напомню, что я не случайно набираю ОФЗ в портфель. Они выполняют определенную функцию, а именно:
- во-первых, они позволяют получать денежных поток в "мертвые" месяцы для выплат дивидендов: февраль, март, сентябрь, ноябрь
- во-вторых, это возможность зафиксировать высокую доходность денежного потока в надежных инструментах
Акции
Так как наступила первая неделя месяца, то самое время взглянуть на распределение активов по секторам экономики:
В принципе, не так уж все и плохо... Самая плохая ситуация с секторами IT и здравоохранения, но там настолько все переоценено, что влазить в этот вагон совсем не хочется... Буду дожидаться лучших времен, если они наступят, конечно. В остальном почти норм.
Далее, нужно посмотреть, что находится в дивидендном ТОП-5 компаний.
Но тут, к сожалению, ничего интересного, кроме Северстали, нет... Какой-то ноунейм из коммунального сектора забрался на вторую строчку... Вообще впервые вижу эту компанию, надо будет поизучать.
НОВАТЭК
Для хороших компаний место в портфеле всегда найдется и Новатэк тут совсем не исключение.
Цена на акцию пока хорошая, как и сам эмитент и его отчетность, поэтому кто еще не читал мою аналитику, рекомендую это сделать:
ММК
Еще одна хорошая компания, которая станет еще лучше, когда уже наконец объявит выплаты дивидендов.
По ММК я тоже относительно недавно делал разбор, результаты тоже хорошие, но, полагаю, после того как будут объявлены дивиденды покупать этого эмитента будет уже не так выгодно:
КЭШ и эквиваленты
Продолжаю распределение КЭШа по валютам (юань и гонконгский доллар), которое рассчитано на 10 недель (5 уже прошло).
На всякий случай поясню для новичков, что закупка валюты лесенкой в течение 10 недель позволяет мне получить ее среднюю стоимость за единицу, а не угадывать выгодный для себя курс конвертации.
Начинаю с юаня:
И заканчиваю гонконгским долларом:
Кстати, с если вы тоже хотели бы купить гонконгский доллар, то обратите внимание, что есть риск снова оказаться с "мороженным" на руках если вдруг НКЦ внесут в санкционный список (с юанем проблему будет проще решить). Контролируйте свои риски.
Резюмирую
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =)
Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал или пишите мне на почту: finfenyx@yandex.ru