Согласно пресс-релизу Binance, опубликованной 3 октября, криптовалютныая биржа интегрирует AML решение, а так же стала участником Альянса Global Travel Rule (GTR), что потенциально облегчит соблюдение Binance стандартов по борьбе с отмыванием денег, установленных Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).
Последние рекомендации FATF (Travel Rule рекомендация Группы №16) требуют от поставщиков виртуальных активов (VASP) установления личности отправителей и получателей криптовалют включая имя и адрес отправителя и получателя, а также сведения об учетной записи, проведения проверок для гарантии отсутствия участия в незаконной. Это возможно при использовании специальных сервисов AML проверок как наше решение Btrace. Данный инструмент биржа будет использовать для оценки и анализа рисков ПОД в отношении более чем 1200 цифровых валют, токенов и различных блокчейнов, предлагаемых на ее торговой платформе.
FATF ПРОТИВ КРИПТОИНДУСТРИИ
Решение Binane по соблюдению AML политики далеко не первое среди крупных крипто компаний.
- Ранее агрегатор данных о рынке криптовалют и крупный игрок на крипто рынке CoinGecko так же интегрировал AML решение для улучшения алгоритма оценки надежности бирж, а также предоставления пользователям возможности сообщать о случаях мошенничества и взломов.
- Также технологический стартап Ripple, базирующийся в Сан-Франциско и стоящий за разработкой XRP, занялся проведением анализа соответствия XRP требованиям в области борьбы с отмыванием денег.
В свете последних рекомендаций FATF Джефф Горовиц, ответственный за соблюдение нормативных требований в крупной американской криптобирже Coinbase, отметил:
«Я понимаю, почему FATF хочет это сделать. Но применение банковских правил в этой отрасли может побудить больше людей проводить P2P транзакции, что приведет к меньшей прозрачности для правоохранительных органов».
Ранее, в 2023 году FATF уже выражала негодование темпами внедрения Travel Rule. Но отчет PwC говорит о другом - из 42 стран, участвовавших в исследовании только Турция и Уганда не проявила инициативы в выполнении рекомендаций.
А например в США крупнейшие представители крипто мира, такие как Coinbase и Gemini, составили план соблюдения требований FATF ещё в 2020 году.
МНЕНИЕ AML CRYPTO
Как и ранее, наше мнение на ситуацию с давлением со стороны FAFT на криптоидустрию не однозначно. Наша компания борется с преступными действиями в блокчейне и противодействует отмыванию денег и в этих вопросах мы поддерживаем стремление FAFT. С рядом их правил и инициатив сложно не согласиться для защиты прав крипто пользователей.
Но с другой стороны применение группой регулирующих правил и требований из банковского сектора и классических финансов для инновационной сферы криптовалют может нести ряд неудобств для пользователей, а так же нарушение основных принципов блокчейна. В вопросах, которых касается FAFT требуется баланс между борьбой с мошенничеством и соблюдением основ блокчейн технологий.
Также напоминаем, что проверить свой криптокошелек на чистоту, выполнить AML проверку адреса, отследить транзакцию - это и не только вы можете сделать в нашем решении Btrace. Бесплатная AML проверка кошелька для каждого нового пользователя.
