Сколько вы в инвестициях?
Впервые я зашёл на рынок в 2010 году, и зашёл ради спекуляций. Тогда я не знал, что такое долгосрочное инвестирование, читал только книги по техническому анализу.
Изначально у меня было около 280 тысяч рублей распределенные между срочным и фондовым рынками, торговал фьючерсом на индекс РТС и акциями российских эмитентов — Хватило ума минимизировать торговлю на срочном рынке.
Через три года пришло понимание, что я делаю что-то не то, полностью забросил торговлю, но продавать активы не стал — сделал это только в 2016 году.
Тогда же увидел, что активы растут и приносят прибыль без суеты и торговли.
Вернулся на рынок и всерьёз занялся долгосрочным инвестированием в июне 2020 года.
Почему вернулись? Что сподвигло?
Предпосылки были уже в 2016 году. Отрасль в которой я работал не была постоянной, это контракты на определённое время, 3-5 лет и после завершения такого контракта пришлось вернуться на рынок труда.
Большим удивлением было то, что что в свои 38 я оказался слишком старым, чтобы меня нанимать, эйчары как будто игнорировали — что мой опыт, что результаты.
Есть такое выражение: “сбитый летчик” и если я не стану обустраивать свое будущее я останусь без финансов. К фондовому рынку вернулся не сразу, смотрел варианты стратегий, постепенно решив, что раз он может преумножить мои вложения без моего участия, то этим надо пользоваться, выбрав в итоге дивидендную стратегию.
Ставили себе цель?
Да, конечно. Я планировал собрать портфель на 10–12 миллионов рублей, который даст мне доход в 100–150 тысяч рублей с купонов и дивидендов.
Хотел управиться к 2028 году, на своё 50-летие.
Получилось раньше, к июню 2023 года. Для этого я продал квартиру, и вложил денежные средства по своей стратегии.
Многие не поняли меня, когда я пошёл на такой риск. Но математика была выгодной.
В среднем за год мой портфель рос на 23%. Даже при росте на 15% он давал бы мне около 1 200 000₽ в год. Затраты на съём квартиры составляют 400–450 тысяч в год.
Переселение на съёмную квартиру, в итоге, даёт мне от 750 000₽ в год, помимо роста портфеля.
А как вкладываете деньги?
Вкладываю по очень банальной стратегии: 60% акций, 40% облигаций. Перед каждой покупкой провожу фундаментальный анализ.
Я стараюсь брать активы на 5–7 лет, но при резких изменениях рынка за счет облигаций докупаю то, что дешевеет. На общем падении покупаю акции, во время роста — облигации выравнивая баланс портфеля.
До того, как я вложил средства с продажи квартиры, доходность у портфеля была в районе 38%,после чего упала до 15% — грустно, но предсказуемо.
Всё равно обгоняю индекс Мосбиржи IMOEX на ~9,5%, а волатильность у портфеля ниже, чем у индекса.
Сейчас портфель балансирует в районе 51,5% акций и 48,5 облигаций.
Посоветуете что-нибудь другим подписчикам?
Не рискуйте. Когда люди для получения прибыли в 10-15% рискуют всем портфелем – это неоправданный риск.
До февраля 2022 года у меня было много иностранных активов — февральское падение все изменило, о рисках в иностранные активы говорили давно и при первой же возможности они были проданы, Там были хорошие бумаги и не будь этих рисков, они остались бы в портфеле — Coca-Cola, Intel, хорошие американские банки в итоге избежал кучи проблем. Но при этом блокировки настигли даже меня: сейчас «висят» заблокированные ГДР. Недооценил масштаб возможных последствий.
Что ещё посоветовать?
Нужно помнить, что дивиденды и купоны платят не бумаги, которыми вы владеете, а бизнес. Покупая акции, вы покупаете бизнес, поэтому на первом месте фундаментальный анализ. Он поможет выбирать хорошие, надежные бумаги. реже ошибаться и меньше рисковать.
Получить 50 000 рублей на инвестирование!
ССЫЛКА НА ЛИЧНЫЙ ПОРТФЕЛЬ!
ССЫЛКА НА ПОРТФЕЛЬ ТИНЬКОФФ
ЭкономикаZ - подписывайтесь
