Расскажем о схеме обмана для невозврата долга. Делайте выводы.
Татьяна давно знала Гену, еще со студенческой скамьи. Знала, что он не надежный, ему в жизни как-то все время не везет. И жаль его и связываться с ним не хочется. Поэтому, когда он обратился к ней за помощью, слезно просил одолжить ему 300 000 рублей, она согласилась только при условии надлежащего оформления договора.
Гена объяснил, что только что купил автомобиль, поиздержался, убедил, что сможет вернуть долг и будет делать это ежемесячно, по 17 648 рублей. Так и указали в договоре. 26.06.2018 они заключили договор займа, и Татьяна передала ему 300 000 рублей. Первый транш долга Гена вернул в срок, 25.07.2018 он передал ей 18 000 рублей. Позже от него денег не поступало, Татьяна беспокоилась, чертыхалась, что связалась с ним. Гена ссылался на непредвиденные обстоятельства, но успокоил ее, что у него есть автомобиль и если не найдет денег, то он продаст авто и вернет ей долг, однако ничего не менялось.
Татьяна решила взять ситуацию в свои руки. Она пошла в суд с иском о расторжении договора займа и взыскании долга. Решением суда от 14.11.2018г постановлено договор займа расторгнуть и взыскать с Геннадия сумму долга в размере 288 020 рублей. Отношения с Геной полностью разладились, он был взбешен, что Татьяна не дала ему шанса вернуть ей долг и затеяла судебные тяжбы. Татьяна думала, что он будет оспаривать решение, подавать жалобы в вышестоящие инстанции, но Геннадий с судебным решением не спорил, жалоб не подавал.
В ходе исполнения судебного решения были приняты меры к обеспечению иска и наложению ареста на имущество, принадлежащее Гене: 01.02.2019г. судебный пристав наложил арест на автомобиль Геннадия HYUNDAI SOLARIS и он был передан Татьяне на ответственное хранение. Татьяне наконец-то стало очень спокойно, однако выяснилось, что на автомобиль претендует еще один займодавец Геннадия - Тимофей. Оказывается, Тимофей на основании судебного постановления может претендовать на данный автомобиль, поскольку это авто было у него в ЗАЛОГЕ и он имеет преимущественное право.
Татьяна понеслась в суд выяснять как такое может быть. Оказалось, что в феврале 2019 года Тимофей предъявил иск к Геннадию, Геннадий его признал, они заключили мировое соглашение, утвержденное 22.04.2019г. судом, в соответствии с которым они договорились, что долг подлежит взысканию с Геннадия и заложенный автомобиль подлежит обращению к взысканию в счет погашения этого долга. Татьяна обжаловала судебное постановление, которым утверждено мировое соглашение, оно было отменено, и иск Тимофея направлен вновь для рассмотрения в суд первой инстанции.
Татьяна приняла участие в рассмотрении данного дела, заявив требование о признании недействительным договора залога автомобиля в связи с его мнимостью, она эмоциально сообщала суду, что очевидность обмана со стороны Тимофея и Геннадия ясна любому, они неприкрыто врут и фальсифицируют доказательства, предоставляя в суд договор займа, заключенный "задним числом". Очевидно, что после того, как в рамках исполнительного производства автомобиль был изъят у Геннадия и передан Татьяне на хранение, данный договор был составлен Тимофеем и Геннадием с целью не допустить принудительного взыскания долга в пользу Татьяны путем реализации принадлежавшего Геннадию автомобиля, о чем свидетельствуют действия сторон договора залога.
Судебное разбирательство затянулось. Татьяна также направила в полицию заявление о мошеннических действиях Тимофея и Геннадия, уголовное дело было возбуждено.
За это время Татьяна приняла все меры, чтобы поторопить судебного пристава, были публичные торги и поскольку автомобиль не был продан, Татьяне предложили оставить его себе, она согласилась, а позже, 16.09.2019 г. она продала автомобиль Ксении Михайловне за 500 000. Татьяна полагала, что на этом ее история с проблемным займом закончена и о нем можно забыть.
Но оказалось, что это не так. Помните, как Геннадий обиделся, что Татьяна пошла в суд?
Теперь обратим внимание на хронологию событий с автомобилем Геннадия и его займами.
Итак, 26.06.2018 Татьяна передала Геннадию заем 300 000 рублей.
14.11.2018 решением суда постановлено взыскать долг по договору займа с Геннадия в пользу Татьяны.
01.02.2019 г. судебным приставом наложен арест на автомобиль и он передан Татьяне на ответственное хранение.
Как стало известно в судебном заседании по иску Тимофея к Геннадию, оказывается, 11.02.2019 г. Тимофей произвел нотариальную регистрацию уведомления о залоге автомобиля по договору займа от 28.08.2018г., т.е. Геннадий через два месяца после заключения договора с Татьяной взял также займ в размере 500 000 рублей у Тимофея, но при этом между ними было заключено соглашение о залоге автомобиля в качестве меры обеспечения обязательства Геннадия по возврату долга Тимофею. Однако само соглашение о залоге зарегистрировано лишь 11.02.2019, после наложения ареста на авто в пользу Татьяны.
Суд первой инстанции удовлетворил требование Татьяны и признал договор о залоге мнимой сделкой, совершенной только для вида, составленным с целью избежать принудительного взыскания денежных средств путем реализации принадлежащего Геннадию автомобиля, о чем свидетельствуют действия Тимофея и Геннадия.
Однако вышестоящие инстанции посчитали иначе. И вот почему:
Учитывая распределение бремени доказывания обстоятельств в споре, Татьяной не представлено доказательств заключения договора займа между Тимофеем и Геннадием в иную дату, а не ту, которая указана в договоре. При этом Татьяна не заявляла ходатайств о проведении технической экспертизы по давности составления оспариваемых ею документов.
Тот факт, что регистрация договора залога автомобиля была произведена за день до обращения Тимофея в суд, не свидетельствует ни о незаключенности такого договора, ни о его недействительности.
Законодательно период, в который должна быть совершена регистрация залога в реестре залогов движимого имущества после заключения договора залога, не установлен.
Более того, отсутствие записи об учете не затрагивает отношения залогодателя с залогодержателем, а момент совершения либо отсутствие такой регистрации влияет только на отношения залогодержателя с третьими лицами (п. 4 ст. 339.1 ГК РФ), то есть регистрация залога в нотариальном реестре залогов носит уведомительный характер.
Доводы Татьяны относительно того, что Тимофей и Геннадий заключили сделку исключительно с целью освобождения арестованного имущества своего подтверждения в ходе рассмотрения дела не нашли. Наличие недобросовестных действий со стороны Тимофея не установлено.
Так, будучи допрошенными в ходе расследования уголовного дела по ч. 1 ст. 159 УК РФ Тимофей и Геннадий поясняли, что между ними действительно был заключен договор займа и залога. В связи с неисполнением Геннадием обязательств по возврату займа, Тимофей обратился в суд.
Совершение сделки лишь для вида, фиктивность сделки, отсутствие волеизъявления у сторон сделки именно на передачу автомобиля в залог не подтверждено.
Доводы Татьяны о том, что Тимофей по просьбе Геннадия обратился в суд с заявлением об обращении взыскания на заложенное имущество судебные инстанции посчитали голословными.
Доказательств того, что осведомленность Тимофея о противоправных целях Геннадия носила реальный характер, то есть он точно знал о злоупотреблении, или презюмируемый характер, то есть он должен был знать о злоупотреблении, действуя добросовестно и разумно, в ходе судебного разбирательства не представлено.
Таким образом, требования Тимофея подлежат удовлетворению, на автомобиль обращено взыскание в счет исполнения обязательств Геннадия перед Тимофеем.
А что же с Ксенией Михайловной? Вы помните, что Татьяна успела продать автомобиль Ксении Михайловне?
В силу п. 1 ст. 353 ГК РФ в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется.
Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений между сторонами связаны с первоначальным залогодателем.
Согласно пп. 2 п. 1 ст. 352 ГК РФ залог прекращается если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.
Следовательно, прекращение залога возможно лишь в случае его приобретения в рамках реализации имущества должника и, если приобретатель не знал и не должен был знать, что имущество является предметом залога.
Таким образом, залогодержателем (Тимофеем) были предприняты действия, установленные законом, и достаточные меры для информирования всех заинтересованных лиц о наличии залога спорного автомобиля.
При получении автомобиля в собственность Татьяна знала о наличии залога, следовательно, она приобрела автомобиль с сохранением залога. К моменту продажи автомобиля Татьяной Ксении Михайловне сведения о регистрации залога в нотариальном реестре залогов движимого имущества уже содержались, и следовательно, Ксения михайловна при проявлении должной осмотрительности могла получить эти сведения, а, значит, должна была знать, что автомобиль является предметом залога. Поэтому, несмотря на то, что право собственности на автомобиль перешло к Ксении Михайловне, она получила право собственности вместе с обязанностями залогодателя, т.е. обязанностью передать автомобиль Тимофею в случае неисполнения Геннадием обязательств по договору займа.
Таким образом, установлено наличие оснований для обращения взыскания на заложенное имущество, принадлежащее Ксении Михайловне, поскольку она встала на место залогодателя (Геннадия), залог с переходом права собственности не прекращен.
Как Вы понимаете, многое в этом деле могло бы измениться, если бы Татьяна не считала, что недействительность договора займа между Геннадием и Тимофеем очевидна, а позаботилась бы о получении доказательств через проведение технической экспертизы давности составления документа.
(Определение шестого кассационного суда общей юрисдикции от 21.02.2023г. № 88-4628/2023)
Остались вопросы?
Пишите в комментариях или обращайтесь за юридической консультацией +7(985)536 -21-85
