Прошёл месяц как я тестирую готовые стратегии в Тинькофф и сравниваю их доходность с другими ценными бумагами на фондовом рынке РФ и не только.
- Начало тестирования готовых стратегий: 09.01.2024 года
- Всего я инвестировал в готовые стратегии: 110 000 ₽
Теперь давайте разберем, что я имею на данный момент и проведём сравнение с другими ценными бумагами.
🎁 ПРОМОКОД для Т-ИНВЕСТИЦИЙ: tinvBESSONOVu
до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов в сообщении)
СТРАТЕГИИ
1. Стратегия "Анти-мейнстрим Aggressive" по итогу за месяц смогла показать положительный результат. Были сомнения, так как весь январь по стратегии был минус, а автор не особо что-то и делал.
Как подметили мои подписчики, что стратегия называется "Агрессив", но вот агрессии не особо то и видно. Особенно на фоне стремительного роста российских акций в январе.
🔸 Результат: +2 458 ₽ или + 4,10% за 1 месяц
------------------
2. Стратегия "Спекуляции Россия" изначально подавала большие надежды. После подключения баланс резко вырос на 1 000 рублей, потом ещё на 500 рублей. А вот после этого как будто ничего не происходит. Автор туда сюда крутит акциями, но результата от этого никакого. Что даже Дмитрий, со своей "Анти-мейнстрим Aggressive" смог обойти по доходности эту стратегию. Особенно с учётом количества сделок, которые были по этой стратегии за прошедший месяц.
Но преимущество этой стратегии не в её доходности.
Даже по графикам видно, что она уступает Анти-мейнстриму. Преимущество стратегии в ежедневных торгах и том, что автор постоянно фиксирует результат и выходит в кэш. Следовательно если фондовый рынок начнёт падать, то такая стратегия не пострадает от падения. И не нужно будет потом ждать 3-6 месяцев, чтобы портфель снова вырос, чтобы отключиться от стратегии и выйти хотя бы в 0.
🔸 Результат: +1 570 ₽ или +3,93% за 1 месяц
------------------
3. Стратегия "Тинькофф Баланс" тут никаких неожиданностей не произошло. В стратегии одни фонды Тинькофф, которые сами по себе не очень активно и стремительно растут. Поэтому и доходность стратегии соответствующая. Но это по прежнему самая дешевая (по комиссиям) и доступная стратегия. Поэтому будет интересно сравнить её доходность с другими в конце 2024 года.
🔸 Результат: +123 ₽ или +1,23% за 1 месяц
Общий результат по стратегиям с учётом ВСЕХ списанных комиссий:
- Доход: +4 151 ₽ или +3,77% за 1 месяц
- Стоимость портфеля с готовыми стратегиями: 114 151 ₽
СРАВНЕНИЕ
А теперь мы сравним доходность стратегий с другими ценными бумагами и не только.
Напоминаю, что во все стратегии и ценные бумаги я инвестирую свои деньги. Никаких искусственных сравнений и тестирований в Экселе, всё честно!
🔸 4. Портфельное инвестирование: результат +942 ₽ или +4,49%
Доходность больше, чем любая из подключенных стратегий и больше, чем средний результат по всем стратегиям.
Тогда назревает вопрос: "А доверительное управление и активная торговля акциями точно этого стоят?" 🤔
Если более простой и дешевый (в плане комиссий) финансовый инструмент показывает результат лучше, чем авторы стратегий. Это ещё один камень в огород доверительного управления...
Статья про портфельное инвестирование:
------------------
🔸 5. Фонд Тинькофф iMOEX (TMOS) на индекс акций РФ: результат +330 ₽ или +3,30%
Обычный пассивный фонд, в котором ребалансировка акций проходит 1 раз в квартал. Общий результат готовых стратегий обошёл фонд совсем немного.
Это я снова к тому, а стоит ли инвестировать в готовые стратегии при таком результате? Разве суть готовых стратегий не в том, чтобы обгонять подобные фонды и показывать результат намного больше. Чтобы комиссии за следование и результат были оправданы.
------------------
🔸 6. Портфель из акций РФ: результат +4 345 ₽ или +7,08%
Я просто взял составил портфель из 10 акций и всё! Ничего больше с этим портфелем я не делал, выбрав стратегию "Купил и держи". Что я и планирую делать, никакой торговли, ребелансировки или чего-то ещё. Только докупать акции на полученные дивиденды.
Какие акции купить в 2024 году:
------------------
🔸 7. Портфели из облигаций: результат +290 ₽ или +0,29%
В последнее время портфели из облигаций (ОФЗ и корпоративные облигации) только снижаются в стоимости. Поэтому у других ценных бумаг и стратегий появилась фора. Но вот посмотрим на результаты в конце 2024 года.
Статьи про мои подборки ОФЗ и корпоративных облигаций:
------------------
🔸 8. Тинькофф Квадратные Метры $TKVM: результат 0 ₽
По просьбам подписчиков добавил эти бумаги в таблицу. Так как это ЗПИФ на недвижимость, то какой-то доход тут появиться только после очередной переоценки.
КОМИССИИ И КОЛИЧЕСТВО СДЕЛОК
Ещё я отдельно выписал сумму комиссий по стратегиям, отдельно за результат и за следование.
🔹 На комиссии за 1 меся ушло:
- Итого: 884 ₽
А также я выписал количество сделок по стратегиям, чтобы посмотреть насколько активно авторы торгуют.
🔹 Количество сделок за 1 месяц:
- Анти-мейнстрим Aggressive - 40 сделок
- Спекуляции Россия - 500 сделок!!!
- Тинькофф Баланс - 13 сделок
Тут я хочу прокомментировать стратегию "Спекуляции Россия". Такое огромное количество сделок, а результат едва, едва обогнал фонд Тинькофф iMOEX (TMOS) на индекс акций РФ. Это ещё один вопрос к тому, а стоит ли всё это того или нет...
🤔 Тем более с учётом того, что стратегия "Купил и держи" работает намного эффективнее, что я продемонстрировал с помощью своего портфеля из акций РФ. 7,08% по акциям РФ против 3,93% по стратегии.
ИТОГИ
На данный момент готовые стратегии в Тинькофф никак не оправдывают свои бешеные комиссии за результат и за следование. А банальная стратегия "Купил и держи" работает намного эффективнее.
А если нужно готовое решение, то можно воспользоваться "Портфельным инвестированием" или вовсе просто купить паи фонда Тинькофф iMOEX на индекс акций РФ.
🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф (без дополнительных слов, приветствий и пробелов в сообщении)
Подпишись,
если статья была интересной и полезной, чтобы не пропустить новые и поддержать мой блог, благодарю.
Мой Телеграм канал, куда я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только:
