Все праздники наводила порядки с брокерскими счетами, вернее со своими таблицами, которые сходятся в одну. Упростить все это пока не получается. Вообще хотела бросить все это грязное дело, но понимаю, что это все - основа моего спокойствия, даже если результаты моих инвестиций далеки от предела моих мечтаний.
Статья скучная, цифр много, выводов пока мало.
Итак начну со скрина итогов 2022 года, зафиксированных в таблице, чтобы понять, как изменилась ситуация за год. Планов не достигла, что уж тут говорить, несмотря на стремительный рост индекса Московской биржи за 2023 год. Не финансовый эксперт и в попытках создать идею фикс, пока топчусь на месте. Хвастаться нечем, поэтому уж как есть так и есть.
Мой портфель вмещает пока мало активов. Там нет объектов недвижимости, там нет своего бизнеса, нет золота физического, нет криптовалюты. Скажу вам, что на брокерских счетах даже нет облигаций. Только акции.
Оценочная доходность активов была в глубоком минусе и эта цифра составляла -275559,68 рублей.
Очень хотела, чтобы оценочная доходность вышла в плюс, ну или хотя бы колебалась в районе минус 5%, от суммы зафиксированного капитала. Понимаю, что зеленого портфеля мне не видать, как своих ушей, так как в своей стратегии использую фиксацию прибыли на росте, и докупку активов на коррекции, как в своей стратегии, так и в торговле по уровням степ бай степ, поэтому отрицательная доходность имеет место быть, но главное, чтобы тело капитала увеличивалось.
А теперь итоги 2023 года.
Оценочная доходность все также в минусе и хорошем, но существенно сократилась. Напомню итоги 2022 года - минус 275559,68 рублей, по итогам 2023 года минус 173701,43 рубля. То есть разрыв сократился на 101858,25 рублей.
Это еще аукаются отголоски моих первых шагов в наработках своей стратегии. Выходить из активов не планирую и усреднять тоже, потому что эксперимент с фиксацией убытка по СПБ и запуска на этом активе роботов не принес нужных результатов, только усугубил ситуацию, добавив расходы на комиссионные издержки. Начало было не плохим, даже сократила убыток на 50%, но санкции убили мой эксперимент. Не закрываю пока позиции по СПБ, но роботы в активе не торгуют. Пока просто наблюдаю, скажу вам, это иногда гораздо выгоднее. Что в принципе и делаю с переведенными активами в КитФинанс и Тинькофф. Поэтому пока продавать в убыток не вижу смысла. Глобальных изменений по активам не наблюдаю, как в случае с Детским Миром, где приняла решение зафиксировать убыток в 7332 рубля.
Картина была бы веселее, если бы не решила тратить часть инвестиционного капитала. На что? Есть статья, поэтому чтобы не повторяться здесь, читайте по ссылке.
Сколько прибавила за счет пассивного дохода к капиталу?
67198,84 рубля. В том числе 46944,77 рублей за счет вкладов и процентов на остаток. Дивиденды за весь год 20254,07 рублей. Значительно меньше, чем в прошлом году. Но там сделала выбор в сторону глупости, купила под дивиденды акции Газпрома 200 штук по цене 200 рублей за акцию, ну и до сих пор сижу в них.
На данный момент времени работает нейтральный сценарий.
Сколько прибавила за счет активного дохода к капиталу?
Здесь произошло увеличение относительно прошлого года, да и вообще, если сравнивать по всем годам. Какие-то деньги принесла ручная торговля в Сбере по стратегии степ-бай-степ, когда индекс рос семимильными шагами. Запустила роботов и вначале все было относительно неплохо, но последние месяцы сократили прибыль по фифо, да и видно, что кеш стоит на месте, несмотря на сделки и расходы на комиссионные издержки.
Покажу чистые цифры.
БС Сбербанк - 73332 рубля
БС Альфа - 8656 рублей
ИИС Альфа - 1840,13 рублей.
Сумма по году: 83828,8 рублей.
Пока топчусь на месте. Но продолжаю упорствовать.
Эти прибавки за счет обесценивающихся денег на счетах и работы с акциями, но капитал увеличивался не только за этот счет.
За 2023 год стремилась увеличить капитал на 307140,34 рубля, согласно формуле 15-и летнего плана.
Когда ставила сумму пассивного дохода 157140,34 рубля, уже понимала, что это невозможно, в условиях той ключевой ставки, которая была на начало 2023 года. Но до этого года планы выполнялись исправно, даже с лихвой, этот год оказался трудным. Только благодаря фиксации прибыли приблизилась к заветной цифре, и она составила 302383 рубля. Но из суммы инвестиционного капитала взяла на конец 2023 года 74164,12, поэтому факт оказался еще меньше. НО! Эти вложения намерена вернуть в текущем 2024 году и по идее к этой сумме будет прибавлено 10%. Так что пока остановлюсь на оптимистичной ноте. Не буду загонять себя в траур.
В красной зоне пассивный доход и отчисления от моей заработной платы. И пока мой активный доход только снижается, потому что слишком много НО, при поиске работы. Мне важно, чтобы она находилась в шаговой доступности и устраивал график. То есть это только пятидневка, так как есть сын детсадовского возраста и повторять ошибку молодых лет, когда на первом месте стояла работа, а не дети, больше не намерена. Но это все вам точно не интересно, поэтому продолжу.
Расходы, связанные с получением этого дохода оказались ВЕСЬМА СУЩЕСТВЕННЫМИ.
Для начала - это налоги. Закрывала ИИС в Сбере. При закрытии удержали 11915 рублей. С обычного БС удержали 2755 рубля.
Альфа обычный БС налогов заплатила 2586 рубля при выводе средств, но к концу года сумма уменьшилась до 1278 рублей. К концу 1 квартала она вернется на брокерский счет. На обычном БС работают роботы, там же находится часть переведенных от брокера ВТБ акций с началом санкций, немного денег сына, тоже на роботах. Здесь не парюсь, налоги идут за мой счет.
Итого налогов: 15948 рублей.
Теперь статья затрат, которая мне просто сносит крышу, после того, как запустила роботов и вела ручную торговлю по уровням в Сбере. Хотя многие инвесторы просто сидели в активах и наращивали свой капитал. Мои же телодвижения принесли результат лучше, чем в прошлые годы, но если смотреть на общий бурный рост, то скажу вам, своими продажами обрезала доходность. Еще раз уверилась, что моя стратегия и стратегия степ бай степ на росте котировок проигрывает, но в боковике, это отличный инструмент. Но мало еще времени прошло, буду дальше наблюдать и думать.
Итак, комиссионные издержки. Мой отчет, не Сбера, так как у него пока не готов, в отличие от ВТБ и Альфы. В Альфе сразу в течение года можно отслеживать эту цифру, чего не скажешь о Сбере. Вообще не понимаю его отчетов, к сожалению, которые он высылает после каждой сделки на почту.
Итак, 6308, 35 рублей по моей таблице в Сбере при этом получен чистого дохода до уплаты налогов 73332,03 рубля (см.таблицу выше)
Альфа БС - 9064,62 рубля - получена прибыль после уплаты всех комиссионных издержек и уплаты налогов 8656,64 рубля. Учтите, что в этой цифре зафиксированный убыток по акциям Детский Мир и СПБ, о которых упоминала выше.
Альфа ИИС - 470,92 рубля - чистый доход в тело капитала 1840,13 рублей. Там просто зверские комиссии 0,3% от сделки. Ушла почти что со всеми активами сына в ВТБ из-за этого же из Тинькофф. Но мне очень нужна аналитика Альфы, поэтому пока готова платить с прибыли сделок.
Итого: 15843,89 рублей.
Ну пока на этом все. Буду дальше думать, что менять, что улучшать, что добавлять, ну и строить новые планы на 2024 год. Наброски есть, но нужно поработать над конкретикой.
Кстати начало года началось позитивно. Бумажный убыток подсократился. На момент написания статьи снизился почти на 20000 рублей. Неплохое начало.
Дорогие друзья инвесторы! А вы уже подвели свои итоги? Остались ли довольны результатом своих подсчетов?
До встречи на канале или у вас в гостях😉. Спасибо за внимание.
