Приветствую, Вас, на моём блоге. Меня зовут Андрей и это блог о моих небольших инвестициях на фондовом рынке и не только. Подпишитесь, что бы ничего не пропустить.
В мае 2021 года я открыл индивидуальный инвестиционный счёт (далее ИИС) у брокера ВТБ. У меня не было начальной большой суммы для инвестиций, как нет её и сейчас. Я просто начал заводить на ИИС 10 % средств от зарплаты и покупать на них акции. В первое время не было какой-то чёткой стратегии, поэтому было много покупок и продаж. Но затем пришло понимание, что лучшая стратегия, особенно в моём случае, это купил и держи. Так как я покупаю не на всю котлету, собственно котлеты даже нет, а на равных промежутках времени, я хоть как получу какую-то среднюю точку входа в рынок и это меня устраивает.
Посмотрите на график индекса Мосбиржи в 2021:
Май 21-го года значение индекса 3807, декабрь 23-го года 3072. Таким образом, если бы я зашёл большой суммой в 2021 году, портфель был бы в минусе на 19% до сих пор. Я же инвестируя ежемесячно имею пусть небольшой, но плюс в портфеле.
Цели моих инвестиций.
Я убеждён, что самой лучшей целью для инвестиций на фондовом рынке - является формирование пенсионного капитала. Так как мне 34 года и пенсионный возраст не так близко, я имею 20-30 лет в запасе. Учитывая горизонт инвестиций, мне не страшны падения на рынке, наоборот я их рассматриваю, как распродажу на рынке, хорошие компании отдают за бесценок - это ли не рай для инвестора. Тем временем люди с горизонтам пол года, три года, кусают себе локти, ведь деньги, которые они вложили нужны им уже совсем скоро, и думают они не о покупке дешёвых акций, а как бы выгодней выйти из своих, с меньшим убытком. Таким образом долгосрочный инвестор всегда в лучшем положении, чем кратко или среднесрочный. Более того, он и в психоэмоциональном плане в лучших условиях.
Бумажный доход в портфеле. Состав на текущий момент.
На данный момент полная бумажная доходность портфеля(с учётом дивидендов) составляет 18 % или 80 800р., ещё недавно бумажный доход был больше 100 000р. Так как это бумажная доходность, то не стоит из-за этого волноваться.
ИИС типа А, который я открыл, даёт право делать налоговые вычеты, на сумму пополнений счёта. Подробнее, о том почему вам нужно открыть ИИС до конца 2023 года можете прочитать в статье:
Так же в доход можно включить налоговые вычеты. В 2023-ем году я вернул излишне уплаченный налог, со взносов на иис в 22-ом, в размере 30 500р. В 2022-ом за 2021-ый, я вернул 16500. Итого, можно добавить 47 000р. к 80 800. Получаем +127 800р. (32 %) доходности за 2,5 года ведения ИИС. Общий капитал на данный момент 522 734р.
Кто-то скажет, что с внесённых примерно 400 тысяч доходность слабая. Но не забывайте, не было никаких 400 тысяч в 2021, я инвестирую по 10 % от зарплаты, так что некоторые деньги лежат на ИИС меньше года. Кроме того, как я уже писал выше, зайдя в рынок на 400 000р. в 2021 году, вероятнее всего, я имел бы минус по бумажной доходности в своём портфеле.
Состав портфеля на текущий момент:
Подробнее, по эмитентам из портфеля, читайте в данной статье:
Единственное, что произошли изменения. Я продал ПАО "Европейская Электротехника". Купил - TCS GROUP. Считаю Тинькофф недооценен рынком, ну и в целом акция роста, показывающая неплохую динамику роста прибыли, мне подходит.
Заблокированные активы.
Теперь о грустном, о замороженном. В виду ситуации возникшей в 2022 году, отношение к фондам у меня несколько изменилось. Нужен ли этот лишний посредник? Теперь считаю оправданным, только инвестирование в фонды на российский рынок.
Заблокированные фонды: БПИФ Тинькофф Биотех, FXCN - фонд на рынок Китая, FXES - фонд на игровую индустрию.
Заблокированные акции - Freedom Holding.
Итого, заблокированных в портфеле активов на 43 000р., около 13 %. Не малая часть от портфеля. При появлении возможности, продам всё заблокированное. И куплю активы в РФ. Но на данный момент, ничего с этими активами сделать нельзя.
В виду последних событий с СПБ биржей, заморожена часть акций Озон. Надеюсь в ближайшее время разменяю его на расписки Мосбиржи.
2022 год.
Немного истрии инвестиций на ИИС. 2021-ый и 23-ий задевать не буду - скучно. Инвестировал, рынок рос - это если вкратце. Вот индекс IMOEX за эти годы.
В 2022-ой год был гораздо драматичнее.
Начался год со снижения, уже тогда пошёл выход зарубежных инвесторов. Но я, как и большинство инвесторов и не только, не верил в развитие военного конфликта, считал этот сценарий крайне мало вероятным. Скрин бумажной доходности портфеля в январе 2022 года:
На начало года уже был бумажный убыток в 17 %. Тогда ИИС ещё был в ВТБ, особо внимательные читатели заметили, что в скриншотах сверху стоит 22 год открытия ИИС, связано это с тем, что ИИС переезжал именно в 2022 году, хотя открывался изначально в 2021-ом. Затем меня автоматически перевели в Альфу, так как на ВТБ наложили санкции. Теперь думаю, что вполне можно было остаться в ВТБ, Альфа - так себе брокер. Были проблемы с переводом и с налоговым вычетом.
Не успел я "насладится" брокером Альфы, как вдруг и на Альфа-банк накладывают санкции. Теперь, я уже самостоятельно, вручную перевёлся к брокеру БКС. О чём не жалею, из этой троицы обескураживает только Альфа.
Переводы нужны были для сохранения возможности торговать зарубежными активами. Так как прописка многих компаний зарабатывающих в РФ, находилась и по прежнему находится за рубежом, к примеру озон, яндекс, я считал такую возможность важной. Теперь этой возможности всё равно нет))), так что останься я изначально в ВТБ, ничего бы не изменилось. Кстати, хороший брокер, хотя инвестировать в сам банк ВТБ, я бы не стал. После всех переездов где-то в июне, я оказался в БКС.
СВО.
После объявления СВО фондовый рынок РФ закрывают на большом падении и не открывают месяц. Бумажный убыток иис на открытии был больше 30 %, точно не вспомню сколько. Слушаю возгласы блогеров - "Такого никогда не было. Что нас ждёт?"
Как себя успокоил.
Скроее всего такие истерики в СМИ были каждый кризис, при этом каждый из них заканчивался ростом. Значит надо продолжать инвестировать, не паникуя, каждый месяц с ЗП. Так, в общем, я и продолжил делать и уже на открытии биржи закупался акциями. Летом я приобрёл Сбер, который раньше считал дорогим. В 2023 году понял, что именно он оказался моей лучшей покупкой, получил дивиденды на свои вложенные 17%. Затем я продал Сбер в сентябре 2023 года, но это уже другая история. И нет, я не спекулянт, просто решил перетрясти портфель, подробнее в этой статье:
Пробежимся по рискам, звучащих на тот момент в СМИ:
Будет как в Иране.
Не будет. Наша экономика более диверсифицирована в отличие от Ирана. Торгуем не только нефтью, но и газом, металлом, удобрениями, продовольствием,сельхоз продукцией, хоть и основной костяк пополнения бюджета составляет нефтегаз, но и другие сферы экономики не так плохи. Мы удачно расположены географически, как следствие от нас сложней отказаться. Фондовый рынок Ирана неплохо рос, после введения санкций, так ли всё плохо в Иране?
Фондовому рынку РФ конец.
Значит мы уходим от капитализма опять в советы? Реально ли это на сегодняшний день? Думаю нет, влиятельные люди уже давно имеют долю в компаниях РФ и отдавать её народу не собираются. А квартиры? Тоже отнимут? В таком сценарии надо волноваться даже не за акции, собственность станет общей. Никуда от капитализма мы не денемся, мы все в нём завязаны и на долго, а значит и фондовый рынок будет при нас. А если рынок остаётся на месте, то рано или поздно он вырастет, а значит лучшее время для инвестиций именно сейчас на обвале.
Индекс Мосбиржи может упасть ещё ниже.
Можно переформулировать - при покупке акций на дне, можешь получить второе дно в подарок. То есть закупишься, а рынок пойдёт дальше вниз. Но суть в том, что никто не знает куда пойдёт рынок и не закупаться долгосрочнику - глупо. Вдумайтесь, вы покупали акции в 2 раза дороже в 21 году, а теперь в 2022-ом боитесь их брать в два раза дешевле - где логика? Точки идеального входа не найдёте, дно не нащупаете, это всё сказки для спекулянтов, а значит надо покупать.
Выводы.
Продолжаю инвестировать на свою инвестиционную пенсию. С ИИС типа А уходить не планирую, пока не выгонят. Бумажная доходность портфеля вместе с налоговыми вычетами составляет 32 % - не плохо. А знаете какая доходность меня обрадывала бы больше? Отрицательная. Лет так на 5-ть индекс повернуть в падение и я бы закупался дешёвыми, качественными активами, в самом начале формирования своего капитала, что в будущем дало бы весомый результат.)
В сатье нет инвестиционных рекомендаций. Всё сказанное личный опыт автора.