С момента начала инвестирования в автоследование Тинькофф прошло 8 месяцев и теперь настало время повышать ставки и инвестировать по крупному.
Я решил увеличить сумму своих вложения в Тинькофф Сигнал и подключить ЕЩË 4 СТРАТЕГИИ. Для того, чтобы продемонстрировать разные стратегии с разными подходами в управлении. И в дальнейшем сравнивать их между собой.
💰 МОЙ ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
Благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
Обзор моего портфеля
Для начала по традиции давайте я покажу вам свой портфель.
С момента подключения стратегии "Анти-мейнстрим Aggressive" прошло ровно 2 месяца.
- За это время мой результат +8,63% (с учётом всех комиссий) и +17,68% суммарно за 8 месяцев (с момента подключения первой стратегии).
Недавно я посчитал РЕАЛЬНУЮ доходность на стратегиям в Тинькофф. В качестве примера взял ту, за которой следую и ещё одну от аналитиков Тинькофф.
Рекомендую к прочтению, вы будите очень удивлены сколько денег уходит на ВСЕ комиссии и НАЛОГИ:
Состав портфеля выглядит на данный момент вот так:
За 1 месяц по стратегии было 28 операций. Хочу напомнить, что по предыдущей стратегии, за которой я следовал "GO RUB" за 6 месяцев было всего 8 операции.
Я не ошибся с выбором и стратегия "Анти-мейнстрим Aggressive" действительно более эффективная, чем "GO RUB", как по доходности, так и по количеству операций.
Анти-мейнстрим Pro
После того как я подключился к стратегии, я начал изучать автора и нашёл другую его стратегию. Хочу вам её показать и кратно описать.
Доходность с мая 2023 года +34,88%.
Больше всего удивляет минимальная сумма, она тут 10 000 000 ₽. И если посмотреть на количество людей, которые следуют за стратегией - это 60 человек.
Это я хотел кинуть камень в огород тех, кто считает Автоследование баловством и инструментом для ленивых инвесторов. Которые говорят: "Вот настоящие инвесторы должны торговать только самостоятельно. Никакого автоматизма, никакого доверительного управления, всё САМ".
Это всего один пример, а таких стратегий в Тинькофф множество. Выводы делайте сами.
Минимальная сумма
Вот такой комментарий мне написали под последним видео про Тинькофф Сигнал, хочу его прокомментировать для всех:
Минимальную сумму устанавливает автор стратегии. Если он выставил такую сумму, то всё будет работать. В идеале конечно лучше инвестировать "Рекомендуемую сумму" тогда следование будет максимально точное за автором. Я тестирую уже 8 месяцев минимальной суммой и всё замечательно.
В данном случае не нужна высокая диверсификация и 10 бумаг в портфеле. Это не фонд или ETF, это доверительное управление, чем меньше бумаг, тем лучше. Автор концентрируется только на нескольких бумагах и способен более эффективно управлять портфелем.
Посмотрите на состав портфеля, которыми владеет управляющая компания Berkshire Hathaway Inc., где Уоррен Баффет является генеральным директором.
46,44% всего портфеля - это 1 компания (Apple), ещё 9 компаний с процентным соотношением от 9 до 1%. Всё остальное в портфеле занимает менее 1%.
Не всегда необходима высокая диверсификация и Уоррен Баффет своими действиями доказывает это нам на протяжении многих лет.
Слишком маленький срок существования стратегий
Это существенный минус, потому что мы как инвесторы не может посмотреть как автор управлял портфелем ранее, как справился с кризисными или шоковыми ситуациями на рынке.
Поэтому необходимо быть очень внимательным и проводить тщательный анализ, чтобы сделать заключение, хорошая стратегия это или нет.
🧐 А что если бы я мог растянуть стратегию и посмотреть больше данных?
Звучит неправдоподобно, но это не совсем так.
На рынке РФ есть несколько брокеров, которые имеют у себя в арсенале финансовых инструментов Автоследование - это БКС и ФИНАМ. Вот последний как раз и послужит мне источником информации. Я просмотрел там все стратегии и нашёл стратегию "Анти-мейнстрим Aggressive", которая существует там с 2017 года.
Состав портфеля без подключения я посмотреть не могу, однако судя по графику, особенно если сравнивать период с 2022-2023гг. , то могу с уверенностью сказать, эта та же самая стратегия.
- Доходность в Тинькофф за 1 год: +150,46%
- Доходность в ФИНАМ за 1 год: +169,55%
По стратегии прослеживается одна тенденция: сначала хороший рост, потом резкое падение, потом снова рост, затем падение.
Если ситуацию с 2022 годом можно понять, почему произошло сильное падение. Никто в тот момент не ожидал такого на фондовом рынке РФ. А вот в 2020 году, я считаю, что можно было бы отследить изменения и вовремя среагировать, чтобы избежать убытков.
Сейчас доходность стратегии на пике, но что будет дальше? Не повторится ли история? 🤔
Сможет ли Дмитрий правильно поступить в сложной ситуации, которая может возникнуть вновь на фондовом рынке? А она случится, рано или поздно, всё циклично.
Поэтому я для себя решил, что когда буду инвестировать крупную сумму в Тинькофф Сигнал, перед этим изучу стратегии в Финам, возможно найду ещё одинаковые стратегии, чтобы более детально их изучить.
НОВЫЕ СТРАТЕГИИ
Наконец-то, вот они. Теперь пора выбирать и подключать новые стратегии. Я долго думал, какие же стратегии мне выбрать, чтобы вам было интересно и ПОЛЕЗНО за ними наблюдать.
Первый вариант
Первое, это очевидный вариант. Самая хайповая стратегия на данный момент. Та, которая выделяется среди других очень сильно. Та, которая очень активно начала стремительно расти в последнее время - это стратегия "Рисковая".
На данный момент она занимает сейчас позицию ТОП 1 по доходности в списке стратегий Тинькофф.
Она существует с 26 ноября 2022 года.
Мне она не нравится тем, что до конца лета 2023 года по ней не было какой-то существенной доходности. Стратегия больше уходила в убытки, нежели показывала доходность.
Но, 2 месяца назад всё резко и неожиданно поменялось. Она стрельнула так, что каждый стал говорить про неё и про её автора. После этого стремительно увеличилось количество подписчиков до 11 271 человек.
Я буду инвестировать 12 000 ₽, чтобы посмотреть как покажет себя данная стратегия дальше.
Что-то мне подсказывает, что в какой-то момент автор может "споткнутся" и очень сильно упасть, а за ним и весь портфель.
Можно было бы конечно еще взять и ТОП 2 вариант по доходности от того же автора. Но на мой взгляд они практически ничем не отличаются. И инвестировать 2 раза в одно и тоже, это не то, чтобы я хотел сейчас делать.
Тем более, что состав торгуемых бумаг практически такой же.
Второй вариант
Над вторым вариантов уже нужно было подумать. Я решил, что пора реализовать свои же обещания и вложить в одну стратегию 2 раза, при этом "Минимальной суммой" и "Рекомендуемой суммой". Чтобы проверить: какая будет фактическая разница в доходности.
Необходимо было выбрать стратегию для этого эксперимента. Ту, где рекомендуемая сумма небольшая.
С моего первого отчёта по Тинькофф Сигнал прошло уже 8 месяцев. За это врем вышло огромное количество новых стратегий. И если тогда найти стратегию с минимальной суммой в 10-12 тысяч рублей было не так легко. То сейчас есть множество стратегий где рекомендуемая сумма 5-10 тысяч рублей, а минимальная и вовсе все 1-2 тысячи рублей.
Однако я посчитал, что делать выбор по доступности рекомендуемой суммы этого будет мало. Мне хочется показать что-то еще. Поэтому в качестве второго варианта я выбрал стратегию "Тинькофф Старт RUB".
💡 Подходит для инвесторов с небольшим бюджетом, которые рассматривают инвестиции как альтернативу депозитам с более высокой доходностью и риском.
Есть несколько причин в пользу данного выбора.
- Первый, это стратегия от аналитиков Тинькофф. И если к сторонним авторам могут быть вопросы в плане их решений и дальнейших последствий, то тут гарантом качества выступает сам Тинькофф.
- Второе, у неё пониженная комиссия за результат. А это как я уже посчитал в статье про "Реальную доходность стратегий Тинькофф Сигнал", может существенно повлиять на итоговую доходность.
- Минимальная сумма: 12 000 ₽
- Рекомендуемая сумма: 35 000 ₽
За ней следует большое количество людей, это 6 049 человек, что является ещё одним плюсом данного выбора.
- Комиссия за результат тут 10%, а не 20% как у всех остальных.
- Общее количество сделок 74 за 8 месяцев. Хоть она и позиционирует себя как стратегия с "Высоким риском", однако по количеству сделок так не скажешь.
Доходность у неё не такая высокая, +45% годовых. Это не так много относительно конкурентов, но я её выбрал не за этот показательно.
Единственное, что в Тинькофф есть ограничение и я не могу к одному личному кабинету подключить сразу 2 раза одну и ту же стратегию. Поэтому "Рекомендуемую сумму" я вложу через свой счёт. А "Минимальную" на другом счету, который принадлежит моей жене.
Третий вариант
А третим вариантом будет стратегия, которая совсем недавно запустилась. Инвестировать в стратегию по которой нет данных, нет истории, нет ничего, кроме громких обещаний автора. Нет совершенно никакой уверенности, что будет положительный доход, а если и будет, то какой.
Можно сказать, что это инвестирование вслепую. От этого и появляется интерес. Мы с вами сейчас наблюдаем стратегии, которые показывают от 100 до 200% готовых и выше. И всем бы хотелось получить такой же результат сейчас, а для этого необходимо было инвестировать в стратегию на старте.
Чтобы найти такие стратегии, для этого в Тинькофф есть специальный фильтр "Недавно запустились".
Тут я буду отталкиваться от описания автора по стратегии, его профилю, размеру и доходности личного портфеля. А ещё сколько подписчиков в Пульсе.
Видеть такое немного неловко. Не понятно кто, с каким образованием, с каким опытом торговли, обещает нам от 30 до 100% годовых. Однако такие авторы даже не удосужились заполнить свой профиль Пульсе, чтобы написать хотя-бы что-то о себе. Как говориться: "Верь мне на слово".
Я просмотрел ВСЕ стратегии которые давно стартанули. Здесь конечно намного сложнее сделать выбор, очень мало данных.
Не буду вас мучать и писать о том, какие варианты я рассматривал. Об этом я рассказал в видео, переходите ниже и смотрите.
Стратегия создана, чтобы продемонстрировать, как из маленькой суммы создается большой капитал
Данная стратегия очень сильно выделяется среди остальных. Запущена она была 4 августа. И к ней уже подключено 1804 человека.
Минимальная и Рекомендуемая суммы тут очень маленькие, именно это я считаю и послужило одним из факторов её популярности. Однако больше всего тут выделяется автор стратегии.
В Пульсе у него 21 781 подписчиков и по 11 000 подписчиков на канале Телеграм и Youtube.
Судя по описанию автор: Алексей Линецкий, 12 лет опыта, 4 высших ФСФР 1.0, МВА. Под управлением у него сейчас 5 стратегий, что я бы выделил как минус.
Из категории "Недавно запустились" эта стратегия выделяется очень сильно среди остальных, за счёт своего автора. Это был самый логичный вариант для подобного вложения. И я сделал именно его.
Я вложил в данную стратегию 10 000 ₽.
Мои выводы
Теперь у меня в портфеле 5 разных стратегий.
Каждая выделяется на фоне другой. От этого ещё интереснее, как же они покажут себя в будущем. Кто в действительности сможет справится с кризисной ситуацией и показывать высокие результаты по доходности.
Суммарно проинвестировано в Тинькофф Сигнал: 81 000 ₽.
Дальше я вам буду рассказывать и показывать результаты по этим стратегиям.
Также я планирую провести полный анализ автора стратегии "Анти-мейнстрим Aggressive", чтобы принять для себя решение, вкладывать более крупную сумму в его стратегию или сделать выбор в пользу другой стратегии.
Об этом я вам расскажу в следующем отчете.
💰 МОЙ ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu
Благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции.
МОИ СТАТЬИ ПО ФИНАНСОВЫМ ИНСТРУМЕНТАМ:
1. Поток - краудлендинг. Мой ТОП 1 выбор среди финансовых инструментов:
2. Копитрейдинг - Автоследование в долларах. Как в Тинькофф Сигнал, только лучше:
3. Торговый бот - автоматическая торговля с помощью робота:
4. Высокодоходные облигации - отличный вариант для консервативных инвесторов:
5. ОФЗ - классика инвестирования. Самые надёжные инвестиции, купил чтобы сравнить их с краудлендингом:
Подпишись,
если было интересно и следи за новыми статьями по Тинькофф Сигнал и другими финансовым инструментами.
Мой Телеграм канал, куда я регулярно выкладываю результаты по своим финансовым инструментам и не только:
Видеообзор доступен по этой ссылке:
Не является инвестиционной рекомендаций!