Мир криптовалют и блокчейн технологий не перестает удивлять своими новаторскими идеями, прорывными проектами и стремительным развитием. И один из таких прорывных проектов, о котором сегодня пойдет речь – это Aave DAO.
В этой статье мы подробно познакомимся с основными аспектами и особенностями Aave, раскроем возможности, которые проект дает для всех криптоэнтузиастов, а также поговорим о его плюсах и минусах.
Рекомендуем к прочтению:
Общая информация
Название: Aave DAO
Год запуска DAO: 2020 год
Нативный токен: AAVE
Официальный сайт: aave.com
Официальные соцсети: Twitter, Github, Discord, Telegram
Где торгуется токен: Uniswap, PancakeSwap, dYdX, Biswap и другие DEX
Aave DAO – это децентрализованная автономная организация, построенная на основе блокчейн-платформы Ethereum и использующая токен AAVE для управления.
Этот проект представляет собой экосистему, в рамках которой пользователи могут занимать и одалживать криптовалюты, а также зарабатывать проценты на своих вложениях.
Ключевая особенность Aave DAO заключается в создании уникального рынка займов с использованием смарт-контрактов и децентрализованных финансовых продуктов (DeFi).
История создания Aave DAO
Путь Aave DAO начался в 2017 году, когда группа энтузиастов, возглавляемая Стани Кулечовым, представила проект ETHLend – децентрализованную платформу кредитования на основе блокчейн-платформы Ethereum.
Целью проекта было дать пользователям возможность занимать и одалживать криптовалюты без необходимости работы через организации и посредников, полагаясь на смарт-контракты, которые гарантировали бы проведение сделки и безопасность средств.
Вскоре после внедрения основного концепта платформы, ETHLend начал поиск финансирования для развития, а также расширения функциональности и масштабирования проекта.
В этот период в 2018 году началось привлечение инвестиций за счет продажи инвесторам определенного количество монет проекта – ICO. Благодаря успешности этого мероприятия, проект сумел привлечь около 16,2 миллионов долларов инвестиций, что обеспечило необходимый стартовый капитал для дальнейшего развития.
В течение 2018-2019 годов команда разработчиков активно обновляла и дорабатывала платформу ETHLend, вводя множество новых функций и возможностей для пользователей. Однако было принято решение, что для улучшения конкурентоспособности и привлечения широкого круга пользователей потребуется кардинальное обновление и ребрендинг проекта.
В 2020 году это решение было реализовано – проект ETHLend стал называться Aave DAO. Новый бренд и платформа сохранили основной концепт и ориентацию на децентрализованные финансовые инструменты, расширив свою экосистему и предложив пользователям более широкий спектр услуг и продуктов.
Также был внедрен новый токен AAVE, который стал основой для функционирования экосистемы и управления всей децентрализованной автономной организацией.
По факту, сегодня Aave DAO является ярким примером того, как инновационные решения и упорный труд могут привести к созданию успешно функционирующей децентрализованной организации, которая значительно упрощает жизнь крипто-инвесторов и заемщиков по всему миру.
Инвесторы и особенности проекта
Что касается особенностей Aave DAO, то их более, чем достаточно. Но давайте обозначим основные.
Во-первых, она предоставляет децентрализованную платформу для займов и инвестиций с использованием смарт-контрактов. Эти контракты обеспечивают автоматическое исполнение условий сделок, упрощая процессы и минимизируя риски.
Во-вторых, Aave DAO поддерживает широкий спектр криптовалют, что дает пользователям гибкость и возможность управлять своими активами на единой платформе.
Еще одной важной особенностью является гибкая система ставок для займов и вкладов, благодаря которой пользователи могут выбирать между стабильными и переменными ставками, исходя из своих потребностей и стратегий. Кроме того, Aave DAO внедряет гарантии безопасности и прозрачности средств пользователей, проводя регулярные аудиты и наблюдения своей платформы. Актуальную информацию по подобным аудитам можно найти здесь.
Ключевые инвесторы Aave DAO представляют собой важный аспект его развития и устойчивости. Среди них можно выделить несколько крупных игроков в области криптоиндустрии.
К таким инвесторам относятся:
- Three Arrows Capital – ведущий глобальный хедж-фонд, специализирующийся на торговле цифровых активов;
- Framework Ventures – фонд, который инвестирует в блокчейн-технологии и децентрализованные финансы. Их поддержка Aave DAO гарантирует важную сеть связей в экосистеме DeFi и ресурсы для продолжения развития;
- ParaFi Capital – инвестиционный фонд, специализирующийся на DeFi, их долгосрочная стратегия и позитивный настрой делают их ценным партнером для Aave DAO.
Благодаря поддержке этих ключевых инвесторов и уникальным особенностям платформы, Aave DAO успешно развивается, преодолевая конкуренцию на рынке DeFi продуктов. Полный список актуальных инвесторов можно посмотреть здесь.
Нативный токен AAVE
Токеномика AAVE основывается на концепции управленческого токена, что означает возможность его использования не только как средства обмена на платформе, но и как инструмента для голосования и влияния на развитие и функционирование Aave DAO.
Держатели AAVE имеют возможность участвовать в принятии решений, касающихся улучшений сервисов и продуктов, масштабирования и стратегического развития платформы.
Основные особенности управляющего токена AAVE включают следующее:
- Участие в управлении экосистемой. Пользователи могут использовать свои AAVE токены для участия в голосованиях и обсуждениях по ключевым вопросам развития платформы. Это обеспечивает децентрализованный подход к управлению и позволяет сообществу влиять на принимаемые решения;
- Стейкинг. AAVE предлагает возможность «заморозки» или стейкинга токенов на платформе, что позволяет генерировать пассивный доход в виде вознаграждения за участие в обеспечении безопасности и стабильности платформы;
- Распределение рисков. Токен AAVE используется для обеспечения Safety Module – механизма, сокращающего риск потерь для пользователей Aave DAO в случае кризисных ситуаций. Юзеры, участвующие в предоставлении AAVE в этот Safety Module, получают пропорциональное вознаграждение;
- Обновление токена LEND. Ранее платформа использовала токен LEND для операций, однако, после ребрендинга с ETHLend на Aave, старые LEND токены были вместе с новым токеном AAVE, и соотношение обмена составляло 1 AAVE к 100 LEND.
Важно упомянуть один момент, который мы затронули в перечне особенностей выше. Как вы помните, первоначально платформа Aave функционировала под названием ETHLend, и основным токеном проекта был LEND. В период ребрендинга с ETHLend на Aave DAO было решено ввести новый управляющий токен AAVE.
На этапе эмиссии нового токена AAVE был предусмотрен процесс обмена старого токена LEND на AAVE. Держателям LEND была предложена возможность обменять свои токены с соотношением 100 LEND к 1 AAVE. В результате, общее количество эмитированных AAVE составило 16 миллионов единиц.
Изначально 13 миллионов токенов из них были распределены среди держателей LEND в ходе миграции, а оставшиеся 3 миллиона были заблокированы и размораживались со временем, предоставляя вознаграждения пользователям платформы.
Таким образом, эмиссия токена AAVE и его характеристики, такие как обмен старых токенов LEND, инфляционные вознаграждения и стейкинг, являются краеугольным камнем проекта Aave DAO, обеспечивая его развитие, а также вовлечение и активное участие сообщества в управлении платформой.
Плюсы и минусы Aave DAO
Плюсы:
- Инновационный подход к созданию рынка займов с использованием смарт-контрактов и DeFi;
- Прозрачность, безопасность и децентрализация проекта;
- Активное развитие и внедрение новых продуктов и услуг;
- Привлекательные условия для инвесторов и пользователей;
- Истинная децентрализация и возможность влиять на судьбу проектов у всех участников сообщества Aave DAO.
Минусы:
- Комиссии за транзакции в сети Ethereum могут быть довольно высокими, что может сказаться на эффективности использования платформы;
- Конкуренция на рынке DeFi продуктов постоянно растет, что может затруднить привлечение новых пользователей;
- Регулятивные риски и возможные ограничения со стороны властей разных стран, т.к. ни DAO, ни DeFi пока никак не зарегистрированы в юридическом поле.
Заключение
В заключение хочется отметить, что Aave DAO – это уникальный и перспективный проект, который предлагает своим пользователям решения в сфере кредитования и инвестиций.
Несмотря на некоторые минусы и риски, проект продолжает развиваться и совершенствовать свою платформу, привлекая все больше и больше пользователей и инвесторов.
В целом, Aave DAO является надежным и привлекательным проектом в мире криптовалют и блокчейн технологий, и его успех будет зависеть от способности команды преодолевать возникающие трудности и реализовывать свои планы и амбиции.
