Хотели как лучше, а получилось как всегда. В прошлом году Банк России создал специальную платформу "Знай своего клиента" (ЗСК), основное предназначение которой - борьба с отмыванием денег, выявление подозрительных финансовых операций. При помощи этого сервиса банки обмениваются друг с другом информацией о присвоенных группах риска своих бизнес-клиентов. Работает он в виде "светофора": красный уровень риска максимальный, желтый - умеренный, и зеленый - низкий.
Так вот, после того как данный сервис был создан, количество т.н. фирм-однодневок, наоборот, заметно выросло, - отмечают сами же создатели.
По словам директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского, в России ежедневно регистрируется около 1000 юрлиц и ИП, из которых около 500 (половину!) они причисляют к фирмам-однодневкам, "техническим" компаниям.
Госп. Ясинский не теряет оптимизма, называет ситуацию "первым шагом наших оппонентов" и констатирует, что такие компании сразу же относят к наивысшему "красному" уровню риска. Однако, меньше их от этого не становится, а становится только больше: фирмы-однодневки пытаются "встраиваться" в защиту ЦБ и обходить ее.
Например, одним из критериев отнесения к данной категории является аффилированность новых компаний со старыми, уже попавшими туда, либо проведение расчетов с такими контрагентами.
Еще в 2021 году ЦБ и ФНС внесли в Госдуму законопроект о трехлетнем моратории на регистрацию новых фирм лицами, чьи прежние компании уже были отнесены к высокорисковым, однако этот документ там "завис" по сей день (через год после внесения был принят только в первом чтении). Судя по такой "медлительности" депутатов, борьба с отмыванием средств не является приоритетом, куда важнее другие законы, которые в последнее время принимаются буквально за день, без особого обсуждения и даже ознакомления.
Число высокорисковых клиентов, согласно данным ЦБ, за последний год выросло вдвое, сейчас таковыми числятся около 98 тысяч бизнес-субъектов. Некоторые из них являются "дважды красными" - это означает, что высшую степень риска им присвоил не только обслуживающий банк, но и ЦБ.
Ваш лайк и подписка - это необходимая поддержка каналу!
