У новичков очень популярны истории из области фантастики, про то, как кому-то удалось из нескольких тысяч долларов сделать миллионы, после чего уйти на пенсию и беззаботно лежать на пляже среди красивых женщин и водить новенький роллс-ройс. Забавно то, что таких людей никто не видел. Несомненно, они есть, те кому удалось сделать невозможное и увеличить свой капитал в несколько сотен раз, но это единицы. Истории таких людей передаются из уст в уста, обрастают новыми вымышленными подробностями, а их неудачи не замечаются толпой.
Более того, часть пришедших на рынок уверенны, что могут повторить этот успех, надеясь, что они особенные и смогут поймать удачу за хвост и сделать большой капитал из незначительной суммы. Я был таким же. В 2009 году я был уверен, что смогу обыгрывать рынок на фьючерсе, а доходность складывать в портфель с акциями, но реальность оказалась совсем другой и быстро расставила все на свои места.
Другая сторона монеты подпитывающая новичков, это гордость за свои успехи. Мало кто будет рассказывать о своих поражениях, даже при убытке по всему портфелю, люди будут говорить об отдельных, прибыльных сделках. Такова психология – люди рассказывают о том, что приятно, что приносит удовольствие, пытаясь забыть неудачи и поражения.
О чем все это? Более 80% инвесторов пришедших на рынок имеют капитал до 300 тысяч рублей, основная же масса - это инвесторы с объемом в 50-100 тысяч, живущие убеждениями в то, что они избранные и им удастся найти второй Googlе, Apple, постоянно получать прибыль с акций Tesla, NVidia, AMD и др. думая, что играя, им удастся многократно увеличить данную сумму.
В итоге мы имеем рынок “успешных” трейдеров и инвесторов, которым постоянно приходится закрывать убыточные позиции.
Вопрос, который напрашивается: можно ли с помощью трейдинга создать капитал на рынке?
В теории можно, на практике же 99,99% сегодняшних инвесторов потерпят поражение.
Что делать? Никто не отменял правило 10%. При получении дохода, первое, что нужно сделать – это заплатить себе. 10% это минимум, который в долгосрочной перспективе принесет очень хорошие дивиденды.
Не забываем про основы: сохранить, а не приумножить. Большая доходность это хорошо, но чем выше доходность, тем выше риск потерять все. Инвестировать в рискованные активы можно тогда, когда у вас есть денежный поток с других, более надежных инструментов. Многие считают, что нужно получать доход, и чем быстрее, тем лучше, при этом люди не имеют даже базовых навыков в сохранении капитала, не говоря уже о его приумножении.
Реальное инвестирование – это очень скучно. Тут нет суеты показанной в фильмах и книгах, нет движухи, нет нервов, все это заменено изучением отчетностей эмитентов их фундаментальных показателей и возможных рисков. Только в этом случае, возникает четкое понимание, что нужно делать в случае резких движений рынка
Большинство делают из рынка казино, полагая, что ставят на красное или черной, но чаще всего у таких инвесторов выпадает ноль. Фондовый рынок – это не ставки на спорт, не рулетка и не игра в покер, это компании с финансовыми отчетностями, с сотрудниками, с заводами и пароходами, с прибылями, убытками и ожиданиями инвесторов. Покупая бумагу какого-либо эмитента, вы покупаете маленькую часть бизнеса и нет ничего глупее, чем делать это только на ожидании того, что график пойдет вверх или вниз.
Большинство успешных инвесторов приумножают капиталы на рынке, но не создают. Это деньги принесенные из вне, и вложенные для увеличения и получения дополнительной прибыли. Кто-то сразу приносит всю кубышку, кто-то создает капитал, маленькими суммами инвестируя % от ежемесячного дохода.
Не забывайте о диверсификации. При падении вы будете благодарны облигациям и денежному потоку от них. Большинство при росте рынка не задумываются о подушке, которая понадобиться при докупке подешевевших активов, а когда приходит осознание, что нужны деньги, чаще всего бывает слишком поздно.
Рынок имеет очень короткую память. Негативная или позитивная информация по эмитенту может быть стерта в пыль под натиском пришедших новостей и данных и то, что казалось важным, ежесекундно превращается в пыль.
Не слушайте тех, кто дает рекомендации, не идите за чужими целями и манипуляциями. Еще месяц назад часть гуру рынка призывали инвестировать в рынок США и доллар, но сегодня они почему-то переобулись. Не переобувайтесь вместе с ними, вы просто можете не успеть, думайте своей головой.
