Если вы когда-либо задумывались, что такое 3-НДФЛ и зачем вам этот документ, то вам стоит прочитать эту статью. Мы разберем, когда нужно подавать налоговую декларацию, чем она отличается от других форм, и как правильно ее заполнить. Уверены, что с нашим пошаговым руководством вам будет легче разобраться в 3-НДФЛ, а также получить налоговые вычеты без лишних хлопот.
Что такое 3-НДФЛ и зачем она нужна?
3-НДФЛ — это налоговая декларация для физических лиц, которую обязаны подавать все, кто получает доход не только по трудовому договору, но и от аренды, подработки, продажи имущества, а также если они хотят оформить налоговые вычеты. В отличие от 2-НДФЛ (справка о доходах), 3-НДФЛ — это полная отчетность о ваших доходах, которая подается в налоговые органы.
Когда нужно подавать 3-НДФЛ?
3-НДФЛ подается в следующих случаях:
- Доходы от аренды, продажи имущества, подработки — если вы не трудитесь по основному месту работы, но получаете доход.
- Для получения налоговых вычетов — если вы хотите вернуть часть налогов, уплаченных за образование, лечение или приобретение недвижимости.
Крайний срок подачи декларации — 30 апреля года, следующего за отчетным.
Чем отличается 2-НДФЛ от 3-НДФЛ?
2-НДФЛ — это справка о доходах, которую вам дает ваш работодатель. Этот документ нужен для подтверждения доходов, например, для получения кредита в банке.
3-НДФЛ — это уже полноценная декларация, которую заполняет сам налогоплательщик. Она необходима в случае получения доходов, не связанных с официальным трудоустройством, а также если вы хотите оформить налоговый вычет.
Как заполнять 3-НДФЛ в 2025 году: пошаговая инструкция
В 2025 году в форме 3-НДФЛ произошли несколько изменений, и теперь процесс заполнения стал еще проще. Давайте разберемся, как правильно заполнить этот документ.
Шаг 1: Скачайте программу для заполнения
Для начала скачайте программу для заполнения декларации с официального сайта налоговой службы ФНС. Здесь доступны версии для разных лет — 2023, 2022 и 2021 годов. Программа автоматически поможет вам сформировать декларацию и отправить ее в налоговые органы.
Шаг 2: Заполнение титульного листа
На титульной странице декларации необходимо указать:
- Налоговый орган, в который вы подаете декларацию.
- Год подачи декларации.
- Налоговый статус (по умолчанию вы будете считаться налоговым резидентом России).
- Если вы подаете декларацию за предыдущие годы, укажите год для каждого документа отдельно.
Шаг 3: Укажите источники доходов
Здесь нужно выбрать, какие доходы вы получили:
- В пределах страны — зарплата, доход от аренды, продажа имущества.
- За пределами страны — доходы от зарубежных компаний или счетов.
Если информация о доходах не подтянулась автоматически в личный кабинет, введите данные вручную.
Шаг 4: Выбор налоговых вычетов
На следующем шаге укажите все налоговые вычеты, на которые вы имеете право:
- На детей.
- На приобретение недвижимости.
- На лечение и медикаменты.
- На образование и спортивные занятия.
- На благотворительность и пенсионные взносы.
Шаг 5: Возврат переплаты
Здесь нужно указать реквизиты счета, на который будет зачислен налоговый вычет. Помните, что средства могут быть переведены только на ваш личный счет.
Шаг 6: Документы
Не забудьте прикрепить все необходимые документы, которые подтверждают ваши расходы (например, квитанции на лечение, обучение или благотворительные взносы).
Шаг 7: Подтверждение и отправка
Перед отправкой декларации вам нужно будет подтвердить свою личность с помощью электронной подписи или пароля. После этого налоговая служба проверит все документы и, если все в порядке, вернет вам налоговый вычет в течение 1-3 месяцев.
Важные изменения в 3-НДФЛ в 2025 году
- Новый титульный лист: добавлены строки для указания номера записи в Едином реестре населения.
- Социальные вычеты: теперь можно указать вычет на обучение супруга и вычет на долгосрочные сбережения граждан.
- Упрощение подачи через личный кабинет: налогоплательщики могут отправить декларацию прямо через Личный кабинет ФНС или Госуслуги.
Как получить налоговый вычет быстрее в 2025 году?
В 2025 году процесс получения налогового вычета стал еще проще. С помощью упрощенной схемы, налоговая служба заранее сформирует предварительно заполненное заявление на основании данных от ваших банков и других организаций. Вам нужно будет только проверить данные, подписать и отправить заявление. Проверка пройдет быстрее (до одного месяца), а средства вернутся на счет в течение 15 дней после завершения проверки.
Когда нельзя подать декларацию через Госуслуги?
- Если нет подтвержденной учетной записи на Госуслугах.
- Если декларация сохранена в нестандартном формате (сервис принимает только документы в формате XML).
- Если нет электронной подписи (с помощью приложения «Госключ» или усиленной квалифицированной подписи).
Подведение итогов
Заполнение декларации 3-НДФЛ может показаться сложным процессом, но если вы следуете инструкции и вовремя собираете все необходимые документы, это не займет много времени. В 2025 году налогоплательщики смогут использовать упрощенную схему подачи декларации, что значительно ускоряет процесс возврата налоговых вычетов.
Если у вас остались вопросы или вам нужна помощь с оформлением декларации, не стесняйтесь обращаться к экспертам компании Профстандарт. Мы всегда рады помочь вам с налоговыми вопросами!
Подписывайтесь на наш канал, чтобы получать полезные советы и новости из мира налогообложения.
Контакты:
- Сайт: profstandart70.ru
- Сайт: baburina-expert.ru
- Телефон: +7-952-897-59-99
Ждем ваши комментарии и вопросы!
Ксения Бабурина
