Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 37 лет. Чуть подробнее обо мне можно прочитать тут - https://dzen.ru/a/ZU0p2uSXAiroQp8X.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Про цели писал тут - https://dzen.ru/a/ZU6gVxHuJl5se9XI. Сейчас сыну 1 год и 10 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑 Более подробно про философию инвестирования в портфель сына с точки зрения «рыбы и удочки» писал в статье «Почему я так мало инвестирую денег сыну?» тут - https://dzen.ru/a/Zk7hjpwqMUH0sP4T.
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и теперь добавляю на счет 6000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и 1,5 года). Покупаю только российские акции. Почему – писал тут - https://dzen.ru/a/ZV-vi5jFuSYWXy_p.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля. И за ростом сына, если кому-то это интересно. Утомлять детскими фото не буду, но пару раз в год, думаю, подобный контент тоже будет. 😊
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Прошлый обзор по портфелю был тут – https://dzen.ru/a/ZyRwx1dNniMQPhiY.
Стоимость портфеля сейчас – 147251,15руб. Брокер показывает доходность -10,13% за 22 месяца, но она точно выше. В портфель было вложено 148950 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель хоть и ушел в минус, но всего лишь на 1,14%. Не самый плохой результат, учитывая, что с сентября по май рынок акций находился в «боковике», а 6 последних месяца индекс Мосбиржи находится в серьезной коррекции – 25-30%.
Портфель за это время «похудел» на сопоставимые 25-230% (если сравнивать со снижением индекса Мосбиржи). Также поскольку я по-прежнему покупаю акции, находящие в затяжном «боковике»/падении, таким образом несколько нивелируется предыдущий рост портфеля (так работает математика 😊). Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме нет и 2 лет, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊 Плюс стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), поэтому не скачу с бумаги на бумагу, не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (99,9%).
◉ Валюта – рубли (0,1%).
Далее представлены акции 23 компаний:
◉ Сбер (9,68%).
◉ Полюс (9,63%).
◉ Норникель (7,7%).
◉ Яндекс (6,79%).
◉ Лукойл (4,68%).
◉ Татнефть (4,09%).
◉ Мать и дитя (4,08%).
◉ OZON (4,0%).
◉ Роснефть (3,91%).
◉ НМТП (3,87%).
◉ Северсталь (3,83%).
◉ X5 Retail Group (3,82%).
◉ Фосагро (3,81%).
◉ Газпром нефть (3,79%).
◉ ДВМП (3,67%).
◉ НЛМК (3,4%)
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) (3,26%).
◉ Магнит (3,09%).
◉ Совкомфлот (2,95%).
◉ Селигдар (2,78%).
◉ Газпром (2,54%).
◉ Новатэк (2,28%).
◉ ММК (2,25%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе ММК: - 35,42%. Хотя в рублях минус не такой пугающий (- 1816,95 руб)
◉ Селигдар: - 31,98% (- 1933,8 руб).
◉ народное достояние (Газпром): - 30,96% (- 1679,1 руб).
◉ Норильский никель: - 30,76% (- 4998 руб).
◉ Магнит: - 30,06% (- 1956,5 руб).
◉ Газпром нефть: - 26,7% (- 2053,65 руб).
◉ Т-Технологии (банк Тинькофф) – 22,36% (- 1382 руб).
◉ Совкомфлот: - 22,27% (- 1241,69 руб).
◉ Новатэк: - 21,3% (- 904 руб).
◉ НЛМК: - 18,85% (- 1165,6 руб).
◉ Фосагро: - 14,87% (- 974 руб).
◉ ДВМП: - 8,2% (- 486 руб).
◉ Татнефть: - 6,03% (- 386,6 руб).
◉ НМТП: - 6,37% (- 388,5 руб).
◉ Лукойл: - 4,32% (- 311 руб).
◉ Мать и дитя: - 2,81% (- 172,4 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Но это нормально, т.к. покупки совершались сначала в условиях 9-месячного боковика, после которого последовала мощная и затяжная 6-месячная коррекция рынка на 25-30%, во время которой также регулярно покупал бумаги. Итого из 22 месяцев существования портфеля рынок не растет уже 15 месяцев, или 2/3 «жизни» портфеля.
Остальные компании в плюсе, вот они:
◉ X5 Retail Group: +47,75% (+ 1808,51 руб).
◉ Полюс: +31,71% (+3421 руб).
◉ Роснефть: +19,79% (+ 967,2 руб).
◉ OZON: +9,97% (+ 532 руб).
◉ Сбер: +7,84% (+ 1034,31 руб).
◉ Северсталь: +4,6% (+ 248,01 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 3330 руб, т.е. профит почти в 72%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – это вообще самая успешная бумага портфеля. До недавнего времени лидером был Сбер, но сильнейшая просадка после гэпа и увеличение позиции в 2 раза сильно подняли среднюю.
Итого 7 компаний в плюсе, 16 в минусе. До коррекции в минусе были 4 компании, причем одна из них (ТКС Холдинг) аж на «кошмарные» 12 рублей. 😊
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, рост равномерный за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. В январе был сильный рост, т.к. вместо стандартных 5000 руб закинул Роме на счет более 16000 руб и купил акцию Норникеля на его первый ДР (писал про это тут – https://dzen.ru/a/ZaU_9bacDi8pl4dF). В ноябре показатели на уровне июльских несмотря на регулярные пополнения и приход дивидендов. Впрочем, в середине месяца статистика чуть выправится (надеюсь), т.к. тогда буду пополнять счет.
За 22 месяц уже получены дивиденды на сумму 10007,83 руб, которые большей частью реинвестированы для улучшения работы сложного процента. Валютных остатков (рублей) на счете 145,85 рублей. Есть планы реинвестировать их в ближайшую закупку. 😊
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил, теперь буду увеличивать доли по уже присутствующим в портфеле компаниям. Впереди 15 декабря, а это значит, на брокерский счет сына отправятся очередные 6000 рублей. Плюс на счете лежат 145,85 руб, их тоже пущу в дело. Ну и дивиденды до 15 числа по Т-Технологиям и Мать и Дитя могут успеть прийти, а это еще 282,75 руб. Итого предстоит закупка на 6428,6руб, есть где развернуться с такими-то ценами. 🤑
Будет у одной компании из портфеля в середине декабря гэп, есть мысль докупить ее в портфель, благо и сумма позволяет. Думаю, внимательные читатели догадаются, о какой компании речь. 😊
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
В разгаре осенне-зимний дивидендный сезон и уже появились анонсы дивидендов от 9 компаний на осень-зиму. Вот они:
◉ ТКС Холдинг (Банк Тинькофф) – 92,5 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы и утверждены. В Ромином портфеле 2 бумаги. После уплаты налогов получу 160,95 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 9 декабря.
◉ Мать и Дитя – 20 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы и утверждены. В Ромином портфеле 7 бумаг. После уплаты налогов получу 121,8 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 12 декабря.
◉ Полюс – 1301,75 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 1 бумага. После уплаты налогов получу 1132,52 рубля. Ориентировочная дата получения дивидендов – 26 декабря.
◉ Северсталь – 49,06 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 5 бумаг. После уплаты налогов получу 213,41 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 31 декабря.
◉ Лукойл – 514 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 1 бумага. После уплаты налогов получу 447,18 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 31 декабря.
◉ Фосагро – 249 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 1 бумага. После уплаты налогов получу 216,63 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – после январских праздников.
◉ Татнефть – 17,39 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 11 бумаг. После уплаты налогов получу 166,42 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 21 января.
◉ Магнит – 560 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 1 бумага. После уплаты налогов получу 487,2 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 23 января.
◉ Роснефть – 36,47 руб/акцию. Дивиденды рекомендованы, но не утверждены. В Ромином портфеле 12 бумаг. После уплаты налогов получу 380,74 рублей. Ориентировочная дата получения дивидендов – 24 января.
Итого по 9 эмитентам (если рекомендации будут утверждены) придут к концу декабря суммарно дивиденды в размере 3326,85 рублей. И это уже после вычета налогов. После летних дивидендов совсем немного, но по факту и эмитентов, которые заплатят осенью, будет заметно больше. 🤑
Что со стратегией дальше?
Продолжаю «скучно» покупать Роме ежемесячно акции на 6000 рублей каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 23 компании. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Приступаю к формированию портфеля «вглубь»: буду выстраивать пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Также в скором времени планирую добавить для диверсификации золото и юаневые облигации, но этим, видимо, займусь не раньше февраля (до этого есть определенные планы по акциям). Да и сумма ежемесячных пополнений не позволит сразу брать все, что хочется. Тот же грамм золота стоит в районе 9000 рублей, а более-менее надежная юаневая облигация – в районе 10000 рублей. В общем, буду думать.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии, читаю, общаюсь и стараюсь отвечать на каждую реплику подписчиков и просто читателей блога. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.