Закончился март, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале. Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 3 месяца.
Покупки, продажи акций и облигаций
1. Март был месяцем активных покупок: купил акции ИКС 5, Татнефть-ап, Россети Центр и Приволжье, Банк Санкт-Петербург, Лукойл. Добавил облигации Селигдар 1Р2 и ОФЗ 26244. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг 1Р3. Начал увеличивать долю длинных ОФЗ, ведь ключевая ставка не может вечно оставаться высокой.
2. Избавился от рисковых активов: продал облигации МВ Финанс 1Р4 и Контрол лизинг 1Р1, а также волатильные акции АФК система.
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в марте снизился с 3200 до 3013 пунктов (-5,8%). Продолжается период жесткой денежно-кредитной политики ЦБ: 21 марта ключевую ставку сохранили на уровне 21%. В базовом сценарии ЦБ ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться. Этому будет способствовать охлаждение кредитования и высокая сберегательная активность. Следующее заседание ЦБ состоится 25 апреля, ждем новостей.
2. А вот индекс гособлигаций RGBITR порадовал ростом с 619 до 632 пунктов. Было много размещений корпоративных облигаций в основном с постоянным купоном. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 15,6% (+0,9% за месяц); короткие до 19,5% (без изменений за месяц).
3. Без учета пополнения в марте портфель просел на 1,7%. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 5,1% (мало).
4. Какие активы выросли? Это акции ИКС5 (+5%) и Транснефть (+4,9%) - настоящие герои месяца! Также выросли Банк Санкт-Петербург (+2,4%), Новабев (+1,9%), Россети Ленэнерго-ап (+0,74%) и Яндекс (+0,7%). Сбербанк остался без изменений. А вот остальные подкачали: Позитив (-18%), Газпром (-14,7%), Северсталь (-13%), Роснефти (-12%), Самолет (-11%), Совкомфлот (-10%), НЛМК и ММК (-10%), Новатэк (-5%), Россети Центр (-4%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года позитивная - смотрите график ниже.
5. Доля акций уменьшилась (с 57 до 55%), а облигаций увеличилась (с 44 до 45%). Остальное ₽ и небольшая доля золота. Цель на 2025 год: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
6. Доходность XIRR с начала 2023 года снизилась в марте с 18,6 до 15,9%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - доходность, которая учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени.
Публикации на канале
1. Посмотрел новые выпуски облигаций Селигдар 1Р2, МВ Финанс 1Р06, ИЭК Холдинг 1Р3, Монополия 1Р04, Интерлизинг 1Р11, Аптека 36,6 2Р2, Селигдар 1Р3, Инарктика 2Р2 и 2Р3.
2. Сделал новые подборки:
- накопительные счета;
- процентные ставки по вкладам;
- облигации с погашением до 1 года и доходностью выше 25%;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением от 2 до 3 лет;
- облигации с погашением от 3 лет.
3. Посмотрел какие компании имеют отрицательную долговую нагрузку.
4. Посмотрел отчеты Мосбиржи, Татнефти, Роснефти, Лукойла, Новабев за 2024 год.
5. Посмотрел новый состав индекса Мосбиржи: кто пополнил, а кто покинул индекс?
6. Посмотрел доходности рублевых фондов денежного рынка.
7. Напомнил что такое оферта облигаций: что это такое, виды оферт и зачем она нужна.
Что дальше?
- План на апрель: покупка и участие в размещениях облигаций, увеличение доли длинных ОФЗ, покупка акций, продажа небольших долей активов, получение налогового вычета (надеюсь в этот раз придет).
- Телеграм-канал растет (подписывайтесь на него кстати). Спасибо всем кто читает, ставит реакции, пишет комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!