Артур Хорошев про автоматизацию и нейросети

2762 подписчика

Роботизация в банках: как автоматизация процессов увеличивает прибыль и освобождает сотрудников от рутины

25 марта25 мар

11 мин

Оглавление

Роботизация процессов в банках: как автоматизация сталкивает человеческую лень и машинную точность
Что такое RPA и как это сражает банковскую рутину
Кредитование без бюрократических мук: как роботы ускоряют выдачу денег

Роботизация в банках: как RPA ускоряет процессы и повышает точность, освобождая время для важной работы. Узнайте секреты автоматизации!

Роботизация процессов в банках: как автоматизация сталкивает человеческую лень и машинную точность

Представьте себе банк, где зарплатные реестры обрабатываются за считанные минуты, кредиты выдаются без нудных проверок, а клиенты получают карты за 3 клика в системе. Это не утопия — это реальность, которую принесла роботизация бизнес-процессов в банковской сфере. Но начнем с того, что же такое роботизация, и зачем это нужно.

Что такое RPA и как это сражает банковскую рутину

RPA (Robotic Process Automation) — это не роботы в масках супергероев, а программные «маврские коллеги», автоматизирующие рутинные операции. Они действуют как скрипты, выполняя задачи через пользовательские интерфейсы, обрабатывающие данные, сравнивающие документы и даже общаясь с другими системами.

В банках эти «роботы» штурмуют три основных фронта:

Обработка документов — от проверки заявок на кредит до формирования платежек по зарплатам.
Поддержка клиентов — создание карточек клиентов, выдача карт.
Контроль рисков — проверка должников, мониторинг транзакций.

Ключевой триггер для внедрения RPA — статистика, показывающая, что 80% операций в банках повторяются, и тратят до 30% времени сотрудников на выполнение однообразных задач. Программы решают эту проблему, работают 24/7 и делают до 10,000 операций в час вместо человеческих 10–20.

Кредитование без бюрократических мук: как роботы ускоряют выдачу денег

Почему банкиры радуют роботов

Представьте: маркетолог, который каждый день вручную вносит данные о заявках в систему. Звучит мирно, но при тысяче заявок это превращается в 8 часов работы. RPA решает эту задачу за пару минут, оставляя сотрудников свободными для решения более важных вопросов, таких как контроль активов и ответы на вопросы клиентов.

Примеры автоматизации кредитований:

Проверка должников в Едином государственном реестре. Робот за несколько секунд сканирует базы и исключает рискованных заемщиков. В случае проекта PIX Bank такой сценарий сократил трудозатраты на 800%.
Обработка ипотечных заявок. Робот извлекает критические данные из внутренних систем банка и переносит их в формат партнерских сервисов для одобрения. Это снимает необходимость согласования между IT-отделами и позволяет работать «здесь и сейчас» под контролем пользователей.

Секретный ингредиент RPA — интеграция с системами через пользовательские интерфейсы. Даже Морфологич, без особого ущерба, может внедрять роботов, если имеет права доступа к системам и знания правил мониторинга.

Обслуживание клиентов: от бумаги до цифровых волшебников

Зарплатные реестры и карты-кредитки: автоматизация в действии

Представьте, что зарплатный реестр от компании поступает в банк, и в течение часа:

Робот извлекает данные о сотрудниках.
Совершает проверки в системах поиска должников и состояния счетов.
Создает карточки клиентов и формирует команды на открытие счетов.

Результат: клиент получает карту за 2 дня вместо 2 недель, а сотрудники банка наконец-то могут сосредоточиться на консультациях, а не на вводе данных.

Top-3 случаев использования RPA в обслуживании клиентов

Открытие счетов.Анализ заявок из систем ДБО (дистанционного банковского обслуживания).
Создание карточек клиента в системе АБС.
Выдача кредиток.Проверка паспортов и исключение человеческого фактора.
Автоматическая загрузка фотографий документов в базу.
Досрочное погашение кредитов.Расчет суммы и формирование платежек.
Отправка уведомлений клиентам через Robotic Chat.

Важный нюанс: роботы работают только в рамках четко прописанных сценариев. Если поступает нестандартный документ, робот перестает работать и отправляет задачу человеку. Это концепция «робот + человеческий надзор».

Преимущества, которые все ещё не понимает ваш бухгалтер

Зачем банк предлагает RPA?

Главные бонусы для финансовых учреждений:

Метрика До После Пример использования Скорость 1 операция/10 мин 10,000/час Обработка 10,000 платежек за час Точность 95-98% 100% Проверка должников на Едином регистре Стоимость 1 сотрудник 0.1 робота Сокращение штата на 80% Комплаенс Ручные проверки Автологирование Ведение журнала выполнения операций

Первый месяц окупаемости — один из секретов RPA. В случае с проверкой должников, внедрение окупилось за несколько недель благодаря экономии 7,000 человеко-часов ежегодно.

Будущее: роботы с ИИ и машинным зрением

Когда ваш робот станет умнее коровы

Современные решения RPA интегрируются с:

Машинным обучением — робота обучают распознавать исключения в документах.
Компьютерным зрением — автозаполнение полей по скану договора.
Голосовыми ассистентами — обработка звонков клиентов.

Сценарий 2025 года: клиент присылает фото договора через WhatsApp. Робот распознает поля с помощью компьютерного зрения, загружает данные в систему и предлагает кредит под 10%. Пока вы пьете кофе, гипотека уже согласована и ждет вашей подписи.

Как внедрять RPA: пошаговый гайд для активации

Если ваш банк всё ещё живёт в мире ручных вводов — время прощаться с прошлым.

10 шагов к цифровому превращению

Выбор процессов — начните с рутинных операций с высокой частотой. Например, обработка зарплатных реестров.
Анализ данных — убедитесь, что данные структурированы и доступны для роботов.
Выбор платформы — например, Primo RPA или PIX, облачные решения с готовыми сценариями для банков.
Пилотный проект — начните с малого, например, автоматизация выбора должников.
Обучение сотрудников — покажите, как взаимодействовать с роботами и исправлять ошибки.
Запуск системы — робота запускают в тестовом режиме, сравнивая результаты с ручными операциями.
Оптимизация — дорабатывайте сценарии, если робот встречает нестандартные случаи.
Масштабирование — распространите успешные сценарии на другие отделы и процессы.
Автоматизация исключений — если робот не может обработать заявку, настройте систему правок для таких случаев.
Мониторинг — отслеживайте метрики производительности и точности.

Роботизация бизнес-процессов — это не замена людям, а высвобождение их энергии для творческих задач. Представьте, что ваш операционный отдел превращается в команду data scientists, которые анализируют поведение клиентов и придумывают новые продукты. В таких банках уже существуют.

Хотите быть в курсе последних новостей о нейросетях и автоматизации? Подпишитесь на наш Telegram-канал: https://t.me/maya_pro
Обучение по make.com: https://kv-ai.ru/obuchenie-po-make
Блюпринты по make.com: https://kv-ai.ru/blyuprinty-make-com-podpiska
Ссылка на make.com: https://www.make.com/en/register?pc=horosheff
Хотите научиться автоматизации рабочих процессов с помощью сервиса make.com и нейросетей ? Подпишитесь на наш Telegram-канал

Этапы внедрения RPA: от идей до реализации

Процесс внедрения RPA в банках — это не просто интересное занятие, а целая стратегия, требующая четкого плана действий. Начинать лучше всего с небольших процессов, которые уже доказали свою рентабельность, а затем постепенно масштабировать.

1. Выбор процессов

Определитесь с тем, какие бизнес-процессы можно автоматизировать. Процессы с высокой частотой повторений, такие как обработка зарплатных реестров, будут идеальными кандидатами. Начните с небольших задач, которые требуются регулярно, чтобы оценить эффективность автоматизации.

2. Анализ данных

Убедитесь, что ваша база данных структурирована и доступна для автоматизации. Уберите неактуальные и неверные записи, чтобы минимизировать ошибки при автоматизации.

3. Выбор платформы

На данный момент существует множество платформ, таких как Make.com, которые предлагают интеграцию RPA. Именно она позволяет с легкостью связывать различные бизнес-системы и проводить автоматизацию.

4. Пилотный проект

Выберите один процесс для запуска тестовой версии автоматизации. Это может быть, например, автоматизация обработки заявок на кредит. Проанализируйте результаты — это поможет понять, что работает, а что требует доработки.

5. Обучение сотрудников

Обучите своих сотрудников работать с новыми инструментами. Они должны знать, как правильно взаимодействовать с роботами и разбирать ошибки.

6. Запуск системы

Как только пилотный проект даст позитивные результаты, переходите к полноценному запуску системы. Запускайте ее в тестовом режиме, а результаты сравнивайте с ручным выполнением.

7. Оптимизация

Изучите результаты работы системы, и при появлении нестандартных ситуаций доработайте сценарии работы роботов.

8. Масштабирование

Если ваш пилотный проект оказался успешным, пора переходить к масштабированию и применению успешных сценариев в других отделах.

9. Автоматизация исключений

Настройте систему для автоматического обращения к сотрудникам на случай, если робот не сможет обработать задачу.

10. Мониторинг

Наблюдайте за метриками производительности и анализируйте возникающие ошибки. Это поможет вам не только повышать эффективность, но и минимизировать потери.

Примеры из реального опыта: что удается автоматизировать

Автоматизация в банках становится не только стандартом, но и глотком свежего воздуха для сотрудников. Например, в одной крупной российской банке автоматизация процессов обработки депозитных заявок позволила ускорить время обработки с 48 часов до 15 минут, а также избежать ошибок, связанных с человеческим фактором.

Результаты внедрения RPA в несколько крупных банках:

Снижение времени обработки заявок — до 90%.
Повышение точности данных — до 100% благодаря автоматической проверке информации.
Увеличение клиентской удовлетворенности — благодаря быстрому обслуживанию.

Будущее роботизации: куда движется отрасль

Интеграция с ИИ и новыми технологиями

Будущее за роботами, которые не только автоматизируют рутинные операции, но и учатся на своем опыте. Вас ожидает мир финансов, где машины будут анализировать данные, прогнозировать риски и обеспечивать безопасность операций намного эффективнее.

Интеграция глубокого обучения и технологий машинного зрения позволит не только обрабатывать номера документов, но и выявлять ошибки, которые могли бы стать причиной значительных потерь для банка. Собственно, все это уже начинается — вместо обычной проверки кейсов, когда пользователь сам вводит данные, робот сможет сделать это за него, просто проанализировав информацию.

Чат-боты и взаимодействие с клиентами

Чат-боты также становятся важной частью клиентской поддержки. Они теперь могут взаимодействовать с клиентами, отвечая на вопросы и обрабатывая заявки в автоматическом режиме. Это классическое «два в одном»: обслуживание и автоматизация одновременно. Чат-боты могут обрабатывать тысячи запросов одновременно, что помогает значительно сократить время ожидания для клиента, находящегося в очереди.

Заключение: надежный партнер в цифровом мире

Роботы становятся не только помощниками, но и надежными партнерами. В сочетании с правильной стратегией и технологическими решениями они помогают банкам оптимизировать свои процессы, снижать затраты и увеличивать уровень обслуживания клиентов. Каждый из этих аспектов открывает дверь в новый, более продуктивный и эффективный мир.

Не задерживайтесь на месте, ваше время — это деньги. Позвольте роботу освободить вас от рутины, чтобы вы могли сосредоточиться на важнейших задачах.

Ссылки на видео, связанные с автоматизацией и использованием платформы Make.com: