Сейчас из-за санкций в отношении российских компаний и отдельных лиц ограничены торги иностранными ценными бумагами. Почему это произошло и как долго продлится ситуация мы уже писали.
С наибольшими трудностями столкнулись держатели ИИС, которые планировали закрыть счет по окончании 3 или более лет. Продать лишь часть активов не получится – нужно решать вопрос со всем счетом сразу.
Банк России разъяснил, как закрыть индивидуальный инвестиционный счет, если на нем оказались иностранные бумаги.
Если участник рынка не под санкциями
Сегодня почти все крупные брокеры ограничены в своей деятельности. Но если брокеру пока повезло, самым простым шагом будет продать ценные бумаги. Важно помнить, что на момент продажи с открытия ИИС должно пройти не менее 3 лет, иначе инвестор не сможет использовать налоговые льготы.
По закону, чтобы закрыть ИИС, вовсе не обязательно реализовывать активы. Их можно перевести на обычный брокерский счет. При отсутствии санкций можно осуществить перевод в рамках своего брокера.
Перевод ценных бумаг выгоден тем, кто выбирает по ИИС налоговый вычет тип А. При нем инвестор возвращает процент от пополнения. Если инвестор выбирает вычет тип Б, чтобы освободить прибыль от налога, это теряет смысл. Без продажи ценных бумаг льготы не будет.
В этом случае инвестор может использовать льготу на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Она позволяет освободить от уплаты 13% НДФЛ оборачиваемые на российских биржах ценные бумаги, которыми инвестор владел не менее 3 лет. Льгота не действует на самом ИИС, но будет работать на брокерском счете после перевода ценных бумаг. Отсчет будет идти от даты покупки бумаги на ИИС.
Перевод ценных бумаг с ИИС такой же, как и с любого другого брокерского счета. Инвестор должен:
- открыть новый счет у своего брокера;
- подать поручение о переводе ценных бумаг;
- дождаться завершения процедуры для закрытия ИИС.
Если же брокер по каким-либо причинам перестал устраивать инвестора, можно перевести активы к другому профессиональному участнику рынка.
Действия с санкционным брокером
Если компания, которая оказывает брокерские услуги, попала под санкции, инвестор не может продать активы. Оставлять их у того же посредника нет смысла, нужно выбрать нового. В этом случае бюрократии будет больше.
Обратите внимание, некоторые посредники ограничивают возможность перевода активов с ИИС. Другие, наоборот, идут навстречу клиентам, предлагая упрощенную схему при переходе к другому участнику рынка. Перед процедурой лучше уточнить этот момент.
Перевод ценных бумаг в ДУ
Самый простой вариант – обратиться услугам доверительного управления в УК «Август». Управляющая компания не привязана к конкретному брокеру, поэтому у нее больше возможностей для перевода и последующей реализации ценных бумаг. Кроме того клиентам оказывают поддержку на каждом этапе, значительно облегчая бюрократическую ношу.