Сформировать портфель бумаг, который в будущем принесёт дополнительный доход на пенсии — задача, над которой задумываются многие граждане.
В этом отношении оптимальным выбором является портфель с ценными бумагами, которые менее подвержены колебаниям и способны генерировать дополнительный доход. Особенно привлекательны для инвесторов акции первого эшелона, которые называют «голубыми фишками».
Акции, которые приносят своим владельцам дополнительные выплаты постоянно, называют дивидендными. Такие акции, как правило, выгодно держать длительный период времени, и при этом инвестору не приходится часто пересматривать состав портфеля.
Основные направления вложения
- Компании, в бизнесе которых присутствует экспортная составляющая. Такие компании имеют валютные доходы и оперируют активами с учетом внешних поступлений.
- Компании с внутренней направленностью бизнеса. Наиболее интересные отрасли: ритейл, логистика и энергетика.
При рассмотрении данных направлений важно изучить дивидендную историю компаний, что позволит оценить вероятность дальнейших выплат.
При выборе дивидендных компаний следует провести комплексный анализ:
- анализ истории выплат за предыдущие периоды (3, 5, 7 лет);
- анализ компаний, выплачивающих дивиденды;
- анализ отрасли и рынка в целом.
Анализ истории выплат
Провести отбор компаний по истории выплат — несложный и действенный способ.
При длительной дивидендной истории вероятность выплат в дальнейшем будет наиболее высокой. Такие компании надолго остаются в рынке, следят за своей репутацией, платят дивиденды, а также закладывают в них инфляционный рост и оперативно реагируют на изменения в новостной повестке.
Анализ компаний
Важно проанализировать отобранные предыдущим способом компании и сравнить их с подобными организациями на рынке.
Анализ проводится с помощью различных мультипликаторов, которые рассчитываются на основе финансовой и бухгалтерской отчётности.
Необязательно проводить расчёты самостоятельно, можно использовать имеющиеся в публичном доступе агрегаторы.
Анализ отрасли и рынка
Анализ отрасли и рынка позволяет определить наиболее перспективные направления для инвестиций и собрать портфель из самых крупных дивидендных компаний отрасли.
В долгосрочном плане одни компании могут проседать, а другие, наоборот, совершать прорыв, поэтому инвестиционный портфель подбирается по принципу диверсификации из акций компаний различных отраслей. Достаточно диверсифицированный дивидендный портфель из бумаг российских компаний включает от 15 до 30 ценных бумаг из 6-9 отраслей.
Покупка акций роста больше подходит для реализации краткосрочных идей и для спекуляций, а дивидендные акции, напротив, нужно покупать для долгосрочного инвестирования. Цена дивидендных акций не так важна для общего уровня доходности по портфелю, как выплаты с постоянной периодичностью.
Нужна помощь в составлении дивидендного портфеля? Обратитесь к нашим консультантам и мы поможем собрать портфель, соответствующий Вашим инвестиционным целям!
