С подходящими вариантами ОФЗ определились (см. предыдущую статью). Переходим к покупке.
Но сначала нужно выбрать брокера – компанию, через которую мы получим доступ к бирже. Частные инвесторы не могут торговать на бирже напрямую. Нужен посредник – брокер. Мы будем давать ему поручения на покупку или продажу нужной бумаги, а он размещать наши заявки на бирже.
Выбираем брокера
Каждый крупный банк имеет брокерскую лицензию. Поэтому, проще всего воспользоваться услугами брокерского подразделения банка в котором у вас есть счета, карточки или депозиты. Это упростит процедуру открытия и пополнения брокерского счета.
Если у вас несколько банков, выбирайте тот, который крупнее. Чем больше банк, тем надежнее. Средства на брокерском счете не застрахованы, Чем меньше рисков, тем лучше.
Условия обслуживания и цены у разных брокеров могут незначительно отличаться. Но конкуренция тарифы плюс-минус уровняла. Если не заниматься активной торговлей, то расходы везде будут примерно одинаковыми.
Российские популярные брокеры – дочки банков:
Открываем счет
Открыть брокерский счет просто. Если вы решили пользоваться брокером от вашего банка, то всё можно будет сделать удаленно – через сайт или мобильное приложение:
Счет может быть одного из двух типов – стандартный или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). В чем разница для нас сейчас неважно. Рекомендую открыть сразу оба типа счетов. Польза от каждого станет понятна позже.
ВАЖНОЕ ЗАМЕЧАНИЕ – следите за тем, чтобы у вас был открыт только один ИИС. Если планируете пользоваться услугами нескольких брокеров, то заранее решите у кого из них будете держать ИИС.
При открытии счета у другого брокера убедитесь, что вместе с основным счетом дополнительно не откроется еще один ИИС. Иметь более одного ИИС по закону нельзя. Два ИИС у одного физического лица вызовут проблемы с налоговой. Подробнее об этом поговорим в следующих статьях.
Пополняем счет
Счет открыт. Теперь на него нужно зачислить средства. Пополнять можно разными способами. Самые распространенные – банковский перевод или пополнение с помощью мобильного приложения банка.
Проще воспользоваться мобильным приложением. Например, в приложении Сбербанка это выглядит так:
- Запускаем мобильное приложение банка. Вводим логин и пароль.
- Переходим в раздел Платежи (иконка внизу экрана)
- В поле поиска по Названию или ИНН вводим Биржа
- В разделе Организации и услуги появится услуга Пополнение брокерского счета
- Нажимаем на неё и переходим на экран ввода данных перевода.
Заполняем:
- Торговая система – выбираем Фондовый рынок
- Сумма – вводим сумму, на которую планируем пополнить брокерский счет
- Договор – вводим код договора, который вам присвоили при открытии брокерского счета. Это цифро-буквенный идентификатор, который начинается с цифры (для стандартного счета) и буквы S (для ИИС).
Если не слышали об особенностях счетов типа ИИС, сейчас пополнять его не стоит. Для первой пробной покупки лучше использовать стандартный счет. В будущих материалах я подробно расскажу про преимущества и недостатки ИИС. Вы будете понимать сколько средств и для каких целей туда переводить.
- Нажимаем кнопку Продолжить и попадаем на экран с параметрами перевода
- Проверяем данные и выбираем счет в Сбербанке с которого будут списаны деньги
- Нажимаем кнопку Оплатить.
Банку будет отдана команда на перевод средств. Они поступят на ваш брокерский счет в течение рабочего дня. Обычно это занимает несколько минут.
Делаем первую покупку
Деньги поступили. Теперь мы готовы торговать. Для тренировки, давайте посмотрим как подать заявку на покупку ОФЗ 26227ПД. Воспользуемся мобильным приложением Сбер.Инвестор для Андроид.
Интерфейс приложения для iPhone имеет некоторые отличия, но в целом выглядит похожим образом.
- Запускаем приложение. Вводим логин и пароль. Можно настроить авторизацию по отпечатку пальца и вход станет совсем простым.
- Переходим в раздел Рынок (иконка внизу экрана) и подраздел ОБЛИГАЦИИ (верхнее меню на зеленом фоне)
- В поле поиска вводим офз 26227
- По мере ввода, под поисковой строкой будут появляться подходящие варианты облигаций пока не останется единственный вариант – тот, который мы ищем.
Рядом с названием облигации указана ее цена – 95,0030%. Цену облигаций принято указывать в процентах от номинала. Откуда такая традиция, обсудим в следующий раз. Сейчас надо разобраться сколько облигация стоит в рублях. Из предыдущих материалов мы помним, что ОФЗ чаще всего имеют номинал 1000 руб. ОФЗ 26227ПД не исключение. Соответственно, 95,0030% от 1000 рублей будет 950 рублей 3 копейки. Такую цену в данный момент просят за эту ОФЗ.
- Жмем по строчке с ОФЗ 26227 и попадаем на экран с подробной информацией о данной облигации. На нем видим текущую котировку (обратите внимание, она уже успела измениться – 951 рубль, 8 копеек), график изменения цены и две кнопки КУПИТЬ и ПРОДАТЬ
- Нажимаем КУПИТЬ
- Попадем на экран ввода пинкода для начала формирования заявки
- Получаем пинкод в смс и вводим его
- Переходим на экран формирования заявки на покупку
Здесь указываем:
- на какой из счетов Стандартный или ИИС желаем купить ОФЗ. Выбираем тот, на котором есть средства для покупки. На скриншоте выбран Стандартный
- Тип заявки – выбираем Лимитная заявка
- Цена – указываем желаемую цену. На скриншоте указано – 95%
- Лотов – вводим 10 (для ОФЗ один лот равен одной облигации, т.е. на скриншоте задана покупка 10 штук ОФЗ)
- Сумма покупки – 9516 рублей будет посчитана автоматически. Дополнительные 16,2 рублей это НКД – накопившийся кусочек купона. По правилам, покупатель должен заплатить продавцу не только цену облигации, но и возместить набежавшую на момент покупки часть купона. И это справедливо, так как весь будущий купон мы заберем себе.
- После ввода данных нажимаем зеленую кнопку КУПИТЬ
- Будет выдан экран с параметрами заявки
- Проверяем данные и если всё верно, жмем кнопку ПОДТВЕРДИТЬ
- Заявка на покупку будет отправлена на биржу, а мы окажемся на экране текущих ЗАЯВОК/СДЕЛОК. На нем отображается число поданных нами заявок (1) и сколько из них в процессе выполнения (1).
На этом процесс подачи заявки на покупку ОФЗ можно считать законченным. Остается ждать и надеяться, что на бирже найдется продавец согласный продать нужное количество облигаций по предложенной нами цене.
Если наша цена никого не устроит, то заявка провисит весь день и будет удалена конце торговой сессии. В этом случае, покупка не состоится и нужно будет повторить попытку на следующий день, подав новую заявку.
Что делать, если нужно обязательно купить ОФЗ сегодня? Для быстрой покупки ценных бумаг на бирже используется тип заявки Рыночная. В отличие от Лимитных заявок, в Рыночных не указывается желаемая цена. Только необходимое количество бумаг. Покупка происходит по текущей цене на рынке. Обычно, Рыночная заявка срабатывает сразу после подачи. Покупка происходит за считанные секунды.
Быстрое и практически гарантированное совершение сделки это большой плюс Рыночных заявок. Но у них есть и серьезные минусы. Об этом и других нюансах торговли на бирже поговорим в следующей статье.
* * *
Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить продолжение. Ставьте лайки и я пойму, что тема интересна. Переходите в Телеграм, там больше новостей по теме ОФЗ и облигаций.
#биржа #офз #облигации #правила инвестирования #торговля на бирже