💬 Аналитика: Золото или недвижимость?

Наткнулись на любопытный материал перевод которого подготовили в золотом запасе. Мы немного упростили его, также добавляя свои мысли которые сочли важными.

Золото и недвижимость являются одними из самых популярных инвестиций на рынке. Оба актива имеют свои уникальные характеристики, которые привлекают инвесторов, а также создают свои собственные инвестиционные риски. Их сравнение обеспечит более глубокое понимание преимуществ и недостатков. Тогда вы сможете принимать обоснованные решения, соответствующие вашей инвестиционной стратегии и финансовым целям.

Инвесторы, как правило, покупают золото, потому что он служит активом-убежищем, который можно использовать для защиты от инфляции. Известно, что золото является ценным активом во времена геополитической нестабильности и экономической неопределенности. Желтый металл обладает высокой ликвидностью и долгосрочной ценностью. Он также может быть отличным диверсификатором портфеля для некоррелированных активов, таких как акции.

С другой стороны, недвижимость — это собственность, которую инвесторы покупают для получения пассивного дохода. Они могут оставить его на всю жизнь или продать через определенное время с целью получения прибыли. Инвестиции в недвижимость, как правило, обеспечивают надежный поток денежных средств. Тем не менее, его стоимость может меняться в зависимости от экономических условий и рынка жилья. Недвижимость требует управления, обслуживания, а транзакционные сборы могут быть высокими.

Коротко о плюсах и минусах в инвестирование в оба этих актива:

Плюсы золота:

1) Стабильный, проверенный временем актив.

2) Как показывает история, долгосрочные инвесторы в золото не теряли деньги.

3) Простой и доступный вариант для диверсификации.

4) Хранение подобных физ. активов защищает инвесторов от рисков которые несут за собой электронные счета.

5) Большая вариативность способов инвестирования в золото (золотые монеты, слитки или акции компаний, которые добывают или производят золото, фьючерсы, ETF и тд.).

Минусы золота:

1) Покупая физические слитки людям в большинстве стран приходилось платить доп. налог, который сильно мешал быстро выйти в плюс.

2) При продаже физ. слитков банки и иные приемные пункты будут пытаться любыми способами купить ваши слитки дешевле чем они стоят по рынку.

3) Продажа золота также облагается налогом на прирост капитала.

4) Золото зачастую не приносит высокой прибыли. Это относительно низкодоходный актив, роль которого заключается в защите портфеля от больших потерь.


Плюсы недвижимости:

1) Недвижимость считается безопасным вложением с низким уровнем риска, поскольку ее стоимость имеет тенденцию к увеличению со временем.

2) Возможность ежемесячного получать регулярный доход от аренды.

3) Инвесторы в недвижимость имеют возможность получить налоговые льготы в виде налоговых вычетов. Они могут вычесть операционные расходы, связанные с налогами на имущество, страхованием, процентами по ипотечным кредитам, сборами за управление недвижимостью и расходами на техническое обслуживание для ремонта. Вы также можете списать амортизационные отчисления на налоги. Амортизация – это постепенное снижение стоимости имущества в результате естественного износа.

4) В целом, эти налоговые льготы и списания уменьшают ваш налогооблагаемый доход. Это может в конечном итоге помочь вам сэкономить деньги на налогах. Это стимул для инвесторов, потому что налоги являются одной из самых больших статей расходов. Следовательно, минимизация этих затрат может увеличить отдачу.

5) Подобно золоту, недвижимость считается защитой от инфляции.


Минусы недвижимости:

1) Довольно часто инвестиции в недвижимость это неликвидное вложение, только крайне опытные люди могут прибыльно заключать множество сделок по покупке и продаже различных объектов недвижимости при этом извлекая прибыль.

2) В большинстве случаев инвесторам, как правило, приходится ждать некоторое время, прежде чем они начнут получать значительную прибыль от таких инвестиций.

3) Подводных камней для новичка в покупке недвижимости больше чем кажется на первый взгляд.

4) Хотя исторически недвижимость имеет тенденцию к увеличению в цене с течением времени, как и любые инвестиции, существует риск ее снижения с течением времени. Например, если цены на жилые дома слишком высоки или месячная арендная плата недоступна для целевой аудитории, может не быть достаточного спроса на недвижимость, а значит, не поступает денежный поток от арендной платы.

5) Выявить лучшее время выхода на рынок недвижимости сложно, но оно может определить долгосрочную отдачу от инвестиций.


Взвешивая все против и за.

Существуют заметные различия между землей и золотом, но оба актива имеют схожие характеристики, которые со временем могут привести к повышению стоимости активов. Они предлагают надежные инвестиционные возможности по мере роста стоимости недвижимости или цены на золото.

Земля как инвестиция имеет полезность. Такие инвестиции означают, что они могут принести больше прибыли. Вы можете купить землю, построить там дом или выращивать на ней продукты, а затем продать их за большие деньги, что сделает собственность более ценной.

Кроме того, инвесторы могут быть заинтересованы в покупке земли, потому что ее предложение ограничено. Когда существует ограниченное предложение одного класса активов в сочетании с устойчивым или высоким спросом, этот товар становится ценным. Это означает, что если эта динамика спроса и предложения сохранится, стоимость земли со временем будет расти.

Золото также является полезным активом. Оно используется не только для изготовления красивых золотых украшений, но и при производстве электроники и аккумуляторов для электромобилей. Многочисленные варианты использования делают драгоценный металл очень востребованным. И поскольку предложение ограничено, это может означать только то, что его стоимость имеет возможность подняться выше текущей цены.

P.S. Другими словами если возможности есть, то самым верным решением будет диверсифицироваться и через золото и через недвижимость, но при этом четко понимая ситуацию на этих рынках, а также выстраивая наперед стратегию с дальнейшими действиями.

#золото #недвижимость #драгметаллы #драгоценныеметаллы