Продолжаем рассматривать новые фонды от Тинькофф.
Биржевой фонд в долларах инвестирует в акции крупнейших компаний из развивающихся стран. Портфель состоит из акций 50-60 компаний из Аргентины, Бразилии, Китая, Перу, России, ЮАР, Тайваня, Уругвая, Турции, Чили, Индии, Индонезии, Филиппин и Мексики.
Стоимость чистых активов: 3 632 822,71 $
Активы: 100 процентов акции.
Среднегодовая доходность индекса : 23,2%. Немного ниже чем у фонда на Кибербезопасность, но тоже очень неплохо.
Риск: Средний.
По отраслям:
Сырьевая промышленность 19,36%
Энергетика 19,08%
Потребительские товары 17,16%
Телекоммуникации 13,92%
Финансовый сектор 13,67%
Информационные технологии 12,25%
Электротранспорт и комплектующие 2,5%
Машиностроение и транспорт 0,92%
Материалы для эко-технологий 0,87%
Денежные средства 0,15%
Электроэнергетика 0,12%
Не могу сказать, что здесь хороший баланс по отраслям. Есть перекос. Электроэнергетику и машиностроение почти совсем забыли.
По странам:
Россия 25,8%, Китай 18,93%, Бразилия 11,78%, Южная Африка 10,44%
Мексика 9,58%, Индия 8,83%, Тайвань (Китай) 5,19%
Аргентина 4,15%, Чили 2,09%, Индонезия 1,27%
Перу 0,86%, Турция 0,6%, Филиппины 0,3%
Смущает большой процент России. Ведь для этого есть другой фонд, индекс Мосбиржи.
Ребалансировка: раз в год. Хорошо.
Дивиденды реинвестируются.
Так же, как и все фонды, фонд Тинькофф уплачивает налоги с дивидендов иностранных бумаг (от 0 до 30% в зависимости от страны). То есть налоги с дивидендов платятся по полной.
Расходы: 0,69 процентов в год. Как и у большинства фондов.
Что с составом?
Российские компании.
Yandex 3,16% , Газпром 3,15%, ЛУКОЙЛ 2,94%, Татнефть 2,88%
НОВАТЭК 2,8%, Сбер Банк 2,79%, TCS Group 2,86%, Полюс Золото 2,38%
Норильский никель 2,38%, Роснефть 0,46%.
Тут и особо рассматривать нечего. Ведущие компании из РФ. Из индекса Мосбиржи. Непонятно только почему Яндекс на первом месте. Все остальное предсказуемо. Большой вклад в сырьевой , энергетический, банковский сектора дают компании и РФ.
Китай:
JD.com 3,13% - основной конкурент Алибабы. Компания восстанавливается.
Baidu 2,68% - поисковик. Хорошие прогнозы.
NIO Inc 2,5% - автопроизводитель. Прибыль растет хорошими темпами. Потенциал безусловно есть.
Alibaba 2,36% - компания с которой многие попали, завязли в ней. Компания пока на дне, но думаю что это будет не долго. Уже многие прогнозируют ей хороший рост до 250-300 долларов. Думаю, что так и будет, нужно только подождать. Не все правда дождутся….
Yum China Holdings 1,11%.
China Petroleum & Chemical Cor 0,91%.
NetEase Inc 3,31% - интернет компания.
Pinduoduo Inc 2,92% - платформа электронной коммерции.
Сейчас многие делают ставку на восстановление Китая. Это уже понемногу происходит, хотя риски достаточно высокие.
Тайвань:
Taiwan Semiconductor Manufacturing 2,7% - одна из лидирующих компаний в мире по производству полупроводниковых приборов.
Южная Африка:
Gold Fields 3,35% - золотодобывающая компания из Южной Африки. Доступно для квал инвесторов.
Интересная компания. Неплохие показатели. И рост неплохой.
AngloGold Ashanti Ltd 3,27% - золотодобывающая компания из Южной Африки. Уже вторая. Тоже для квалифицированных инвесторов.
Sasol Ltd 3,02% - химическая компания из Южной Африки. Доступна для квалифицированных инвесторов. Не самые интересные показатели.
Индия:
ГДР Reliance Industries Ltd 3,1% - нефтехимическая компания из Индии. Только для квалов.
ICICI Bank 2,9% - банк из Индии. Хороший рост в этом году. Неплохие финансовые показатели.
Infosys Ltd 2,84% - ИТ-консалтинг из Индии.
АДР America Movil 2,76% - телеком из Мексики. Неплохие финансовые показатели.
АДР Petroleo Brasileiro S.A. 2,68% - энергетическая компания из Бразилии.
Компаний много, все рассматривать нет смысла. Понятно, что много неплохих компаний, есть достаточно рисковые варианты и более консервативные. За счет этого может быть и неплохая доходность. Но при этом есть шанс, что в случае кризиса весь фонд не посыпется за счет диверсификации по странам и отраслям.
Что не понравилось? Уже писал об этом…Да и многие уже об этом говорили. Высокая доля РФ. Да Россия – развивающийся рынок, но у многих уже есть акции РФ или фонды…Два раза покупать одно и то же, а зачем?
Интерес представляют компании развивающихся рынков доступные только квалифицированным инвесторам. За весьма скромную сумму можно купить несколько интересных, перспективных компаний. Идея хорошая. Интерес могут представлять компании из Индии, Бразилии, Южной Африки…. Да и Китай с Тайванем тоже интересны. И все это в одном фонде…
У кого в портфеле нет акций Китая, России и прочего, данный фонд хорошо подойдет. Если у вас например только акции США и Европы, то можно одним этим фондом сразу же решить вопрос: что же еще купить, чего у меня нет.
Ну и комиссия низкая, ниже чем у конкурентов. Лучше чем у FXCN, VTBE. Но у VTBE зато больше компаний в составе фонда.
Фонду можно сказать Да, но с оговорками. Покупать пока не буду. Мне он не особо подходит. Думаю, что должны быть еще более интересные фонды.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#тридцатилетний пенсионер
#фонд #etf
