Эта статья будет полезен читателям, которые активно пользуются банковскими картами. В новом материале Bankiros.ru расскажем, могут ли налоговую насторожить обычные переводы по карте, и какие суммы могут заставить сомневаться налоговиков в законности их происхождения.
Какие суммы переводов по картам не требуют подтверждений?
С 2021 года налоговые органы стали более тщательно отслеживать банковские переводы физических лиц. На самом деле уже более десяти лет существует Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поэтому и банки, и другие финансовые структуры обязаны следить за операциями своих клиентов.
Банки и финансовые структуры могут лишиться своих лицензий, если будут нарушать положения Федерального закона, поэтому все операции, превышающие 600 тысяч рублей подлежат обязательному контролю, рассказала в беседе с Bankiros.ru Екатерина Христова, независимый финансовый советник.
Если в месяц переводы превышают эту сумму, то у банка будет основание для запроса дополнительных сведений. Такой порог установил ЦБ в виде своеобразного «раздела» проверки законности перевода. Если операции на сумму 600 тысяч рублей и более проходят регулярно, то это может спровоцировать повышенное внимание со стороны ФНС.
Сейчас банки обязаны в течение трех дней после запроса предоставлять налоговым инспекторам копии паспортов клиентов, и других данных клиента, транзакции которого попали под подозрение, рассказала в беседе с Bankiros.ru Вера Каллистратова, руководитель бухгалтерского консалтингового агентства «Простые решения».
Современные технологии взаимодействия в экономическом мире таковы, что на сегодняшний день любая безналичная транзакция известна налоговому органу. Да и любой гражданин через онлайн-сервис фискальной службы может посмотреть весь список своих транзакций. Однако отслеживание движения денежных средств в зависимости от превышения определенного порога суммы не входит на сегодняшний день в функционал налоговой службы. Пока сотрудники налоговых органов не задают вопросы об источниках происхождения денежных средств, рассказал в беседе с Bankiros.ru Максим Федоров, cоветник по инвестициям ИК «Fontvielle».
«Полагаю, что сегодня мы находимся на стадии сбора информации и отладки системы контроля. А это означает, что в любой момент законодательство может измениться, а у налоговой службы появятся возможности выявлять и отслеживать существенные разрывы между доходами и расходами конкретных граждан. Судя по тенденциям развития цифровизации, к этому все и идет», – считает спикер.
Ниже расскажем, в каком случае могут возникнуть вопросы по банковским переводам.
Продолжение в источнике.
Самые важные новости бесплатно выкладываем тут.
