В 2016 году открыл индивидуальный инвестиционный счет — в первую очередь для того, чтобы иметь возможность получать налоговый вычет со взносов. О налоговых льготах я писал здесь.
Чтобы исключить различного рода риски — купил облигации федерального займа, которые торговались тогда выше номинала. Причем, купленные мною ОФЗ показывали положительную динамику роста, что меня дополнительно радовало. Купон мои ОФЗ приносили, как сейчас помню, 6.2 процента годовых, купон полугодовой.
В какой-то момент, я захотел большего — продал свои ОФЗ и купил облигации Россельхозбанка, которые приносили мне уже около 10 процентов годовых.
Еще через какое-то время я купил облигации Бинбанка, которые мне приносили 12 процентов годовых. И тут, у Бинбанка начались проблемы.
Я покупал бумаги по 100.2 процента от номинала, в период проблем — их цена опускалась ниже 90 процентов от номинала. Брокерский счет демонстрировал жесткий минус — рука так и тянулась сбросить, как мне казалось, однозначно дефолотные бумаги, снова купить ОФЗ и успокоиться.
В СМИ проходила информация о проблемах в Бинбанке. В то же время, в этот период вышла статья в Коммерсанте, кажется, в которой собственники Бинбанка честно говорили о существующих проблемах в кредитной организации, о принимаемых мерах по решению вопроса. Я как-то успокоился — кроме того, после данной публикации котировки моих бумаг отскочили от нижних значений и стали двигаться вверх, что вселяло некоторую надежду.
После выхода новости о включении Бинбанка в Фонд консолидации банковского сектора и передачи его в собственность Центробанка котировки снова стали положительными. Через некоторое время я продал облигации примерно по цене покупки.
После этой ситуации мне стало понятно, что в вопросе покупки или продажи бумаг не стоит торопиться и поддаваться панике, нужно верить в компанию, в которую инвестируешь и внимательно следить за новостями. Надеюсь, этот опыт еще поможет мне сохранить деньги или хотя бы какую-то их часть.))
После американских горок с Бинбанком психологически я уже был готов к принятию более серьезного риска и покупке высокодоходных облигаций, которые выпускают компании, относящиеся к среднему бизнесу. Что я и сделал, купив бумаги ДядяДенер БО-П01, дающих 14 процентов годовых. О высокодоходных облигациях я писал здесь.
Понимая, что нельзя держать яйца в одной корзине я купил еще и облигации ТД Мясничий-БО-П01, Инфовотч БО-П-01 и некоторые другие.
Более того, в какой-то момент, имея деньги я решил поспекулировать на новостях о проблемах в ГК Рольф Сергея Петрова (когда на него ФСБ России завело уголовное дело в связи с предполагаемым уходом от налогов) — в моменте цены их облигаций опустились до 90 процентов — на этих уровнях мне и удалось их купить. После восстановления цен выше номинала — я продал их (это было примерно через месяц), заработав посредством этой спекуляции примерно 10 тыс.руб.
Так я познакомился с возможностью спекуляций на рынке облигаций.
Кончено, было понимание, что облигации Рольфа могли и не восстановиться до прежних значений, но я верил в успех дела. Мою уверенность подкреплял превосходный отчет данной компании за предыдущий период, растущие продажи товаров и услуг в текущем, выигранный государственный контракт на поставку автомобилей в государственные учреждения. Информация об этом была доступна через Интернет, чем я и воспользовался.
Через некоторое время аналогичную спекулятивную операцию я провел и с бумагами Инфовотч — когда они в цене упали ниже номинала. Но там была четкая уверенность, что с бизнесом все в порядке -падение цены выпуска облигаций было обусловлено новостью об отзыве лицензии у Неклис-банка, одним из совладельцев которого была Наталья Касперская — владелица Инфовотч.
После этого, некоторые спекуляции я производил и с другими бумагами из моего портфеля — там я, воспользовавшись повышенной волатильностью продавал бумаги, а потом откупал их по немного меньшей цене. В последующих публикациях я опишу эти манипуляции, а также мотивы, которыми я руководствовался при принятии решений о покупке рискованных, как некоторым казалось, бумаг.
Все эти операции не принесли мне значительного какого-то дохода, но посредством их я опробовал возможность дополнительно повысить доходность своего портфеля.
Но...кроме удач был у меня и негативный опыт, когда я терял деньги, причем, самое обидное — терял не из-за форс-мажора или недостаточной аналитике, а просто по незнанию и глупости. Об этом я напишу в последующих статьях.
В результате всех манипуляций портфель обывателя-дилетанта сейчас выглядит так:
В последующих статьях будем разбирать эмитентов, облигации которых я держу в портфеле, по-дилетантски будем прикидывать возможность дефолтов по выпуску.
Подписывайтесь на мой канал, ставьте лайк (если понравилось), жмите на колокольчик, оставляйте комментарии. Будет много нового и интересного с точки зрения простого обывателя! Задавайте вопросы, делитесь мнением о перспективах портфеля. Будем обсуждать, будет интересно.
