Всем доброго времени суток.
В своих статья я уже не раз говорила, что мне нравятся ВДО - высокодоходные облигации. Нравятся тем, что они приносят доход выше, чем у других облигаций.
Но в ВДО присутствует очень большой риск. Риск потерять свои вложения. Поэтому необходимо взвешивать все за и против, прежде чем вкладываться в такие инструменты.
Как правило, повышенный доход предлагают малоизвестные или неизвестные вовсе организации, а также организации, которые относятся к категории достаточно рискованных, например, МФО.
Но если есть риск, не значит, что компания сразу же обанкротится. Компания может успешно выплачивать все купоны и погасить бумаги, не прибегая к дефолту.
Если все же решили вложить свои кровные в доходные облигации, то вот небольшой список. Но этот список не является рекомендацией к действию.
- АПРИ Флай Плэнинг-БО-П01. Дата погашения 27.01.2022. Размер купона =16%, выплачивается 12 раз в год в размере 13,15 р.
- КарМани МФК, БО-001-01. Дата погашения 25.10.2022. Размер купона 16%, выплачивается 12 раз в год в размере 13,59 р. Есть безотзывная оферта 15.04.2021, после которой ставка купона может быть изменена.
- ЧЗПСН-Профнастил, БО-01. Дата погашения 12.07.2021. Ставка купона 16%. Выплачивается 2 раза в год в размере 79,78 р.
- МигКредит , БО-01МС. Дата погашения 19.06.2022. Размер купона 16%, выплачивается 12 раз в год. Есть амортизация, то есть частичное погашение, которое уменьшает сумму номинала на 33,30 р. ежемесячно.
- Первое коллекторское бюро, БО-01. Дата погашения 15.10.2021. Ставка купона 15%, выплачивается 4 раза в год. Есть амортизация номинала на 100 рублей раз в квартал.
- ГрузовичкоФ-Центр, БО-П03. Дата погашения 03.06.2022. Ставка купона 15%, выплачивается 12 раз в год по 123,29 р. Номинал 10 000 р. Есть безотзывная оферта 08.06.2021, после которой ставка купона может быть изменена.
Необходимо помнить, что по ВДО взимается налог с купона. Налог с купона составляет 35% с разницы купона и ключевой ставки ЦБ+5%. То есть при купоне в 15%, налог 35% будет взиматься с разницы 15-(4,25+5)= 5,75.
Другими словами, при доходе в 150 рублей налог в 35% будет взиматься с 57,5 р. и будет составлять 20,125. А "на руки" будет выплачет доход по купону в размере 129,87 рублей или ~13%.
Помимо этого многие облигации торгуются выше номинала, что также уменьшает доходность по ним.
Все это нужно учитывать, выбирая такие бумаги в свой портфель.
Я привела примеры только нескольких облигаций. В действительности облигаций с купоном 15% - больше.
Дополнительно по теме облигаций:
На что стоит обращать внимание при покупке облигаций.
Облигации, которые выплачивают купоны ежемесячно.
Всем удачных инвестиций!
Ваша Девушка инвестор.
