По Закону.ru

Я хочу рассказать одну из самых странных и неприятных юридических историй, с которыми сталкиваются обычные люди. И да — это может произойти с каждым, кто хоть раз получал деньги на карту. Недавно ко мне обратился человек, у которого банк заблокировал счёт из-за операции… 2019 года. Перевод — обычный, от знакомого, всего на 7 000 ₽. Никаких налогов, никаких долгов. Но деньги на счёте заблокировали внезапно — в 2025 году. Как такое возможно? Рассказываю по пунктам. Да, вы правильно прочитали...

То, что происходило раньше только с подозрительными платежами, теперь массово затронуло обычных людей. Банки начали отменять переводы между СВОИМИ же картами клиентов. И это не сбой, не ошибка и не каприз сотрудников — это новая практика 2024–2025 года. Человек переводит деньги с дебета на накопительный счёт, или просто меняет карту для удобства — а операция возвращается назад с пометкой «не выполнено». После второго такого случая карта попадает под внутренний контроль. После третьего — могут заморозить весь счёт...

Представьте: вы — молодая семья, муж работает на двух работах, жена в декрете с малышом. Копите на жильё годами, отказываете себе в отпуске, в новой одежде, в простых радостях. Наконец, находите вариант мечты — скромная однокомнатная квартира в тихом московском районе, цена 5 миллионов рублей, чуть ниже рынка. Хозяйка — одинокая пенсионерка 78 лет, документы идеальны, нотариус, Росреестр, всё по-честному. Вы въезжаете, вкладываете последние сбережения в ремонт: обои, полы, детскую кроватку. Ребёнок учится ходить по "вашему" дому...

Больше всего проблем в аренде возникает не из-за мошенников, а из-за обычных договоров. Потому что в них есть 5 скрытых пунктов, которые выглядят нормально, но дают собственнику абсолютную власть. Если сдающий использует хотя бы один из них — последствия для арендатора могут быть очень жёсткими. ⚠️ Опасный пункт №1 — “Арендодатель вправе изменить стоимость в одностороннем порядке” Это незаконно. Но многие арендаторы подписывают, не понимая, что потом цену могут поднять в любой момент. Закон: изменение цены — только по соглашению сторон...

Каждый месяц люди теряют деньги из-за обманов при аренде жилья. И дело не только в мошенниках — иногда в схеме участвуют сами “хозяева”. Вот девять ситуаций, которые выглядят безобидно, но заканчиваются очень плохо. Аренда жилья — одна из самых опасных бытовых сделок. Почему? Потому что она не кажется опасной. Вы смотрите квартиру, говорите с хозяином, обсуждаете цену… И только потом выясняется, что в договоре не ваш собственник, залог «неверно» оформлен, а квартира вообще сдавалась ещё троим. Собрал 9 схем, которые встречаются чаще всего — и в 2025 году снова в топе юридических проблем...

В прошлых материалах я подробно рассказал, почему банки блокируют счета по 115-ФЗ и какие ошибки чаще всего приводят к проверке. Но сегодня — о другом. Не о том, как действовать после блокировки, а о том, как выстроить защиту заранее, чтобы не оказаться в ситуации “всё заморозили, а я не готов”. Проверка по 115-ФЗ приходит неожиданно. Ты просто открываешь приложение — а там кнопка “перевести” уже неактивна. Банк не обязан предупреждать. Он просто “ставит на паузу” все операции, пока клиент не докажет законность поступлений...

В прошлом посте я рассказал, как мне удалось вернуть деньги через жалобу в Центробанк. https://dzen.ru/a/aQ-tHuLaEVR2VrlL?share_to=link Сегодня хочу поделиться итогом — чек-листом, который поможет не попасть под блокировку вообще. Этот список я составил после десятков случаев, когда людям блокировали счета. Сейчас он у меня лежит в отдельной папке “115-ФЗ Stop Risk” — и я обновляю его каждый месяц. 1️⃣ Есть ли у тебя документы на все поступления? Договор, акт, чек, даже переписка — всё должно подтверждать реальную сделку...

Банк может знать о вас больше, чем кажется. Если раньше всё решала кредитная история, то теперь в 2025 году появился новый показатель — финансовая репутация клиента. И она влияет не только на кредиты, но и на то, откроют ли вам счёт, дадут ли рассрочку или просто не “заморозят” карту без объяснений. Финансовая репутация — это внутренний рейтинг, который банки формируют для каждого клиента. Он не публикуется, но учитывается при каждой операции. 📊 На него влияют десятки факторов: Один клиент обратился ко мне, потому что его новый банк не открыл счёт...

В прошлом посте я рассказал, какое письмо реально помогло разблокировать мой счёт. https://dzen.ru/a/aQ-qNRJ9amwd_6ul?share_to=link Но однажды этот способ не сработал — и банк просто перестал отвечать. Тогда я пошёл дальше. Я написал жалобу в Центробанк. И через два дня деньги вернулись. После очередной проверки банк снова заблокировал операции. Я уже знал, что делать — написал официальное письмо, приложил все договоры. Прошло 5 дней — тишина. Ни ответа, ни звонка. И тогда я вспомнил, что по...

Блокировка банковского счёта — это неприятно. Но есть ситуация ещё хуже: когда деньги списывают без суда и без предупреждения. Многие даже не подозревают, что приставы могут списать средства по старому постановлению, которое вы могли вообще не получать. Я расскажу, как такое случилось со мной — и как я смог вернуть всё обратно. Однажды утром я захожу в приложение банка — и вижу ноль на счёте. Ни уведомлений, ни писем, ни звонков. Просто ноль. Позвонил в банк — оператор спокойно отвечает: “Ваши деньги списаны по постановлению судебных приставов...

В прошлом материале я рассказал, почему в 2025 году банки начали проверять даже самозанятых и фрилансеров. https://dzen.ru/a/aQ-zHEXQYXLOZeyO?share_to=link Но самое интересное, что проверки начинаются не тогда, когда ты регистрируешь ИП или открываешь расчётный счёт — а в тот момент, когда ты просто переводишь деньги “на карту”.Даже обычные переводы между физлицами могут стать причиной блокировки. И ниже — пять реальных ошибок, которые приводят к этому чаще всего. Мой знакомый видеомонтажёр работал на фрилансе, получая оплату на личную карту...

В прошлых постах я рассказывал, как мне заблокировали счёт по 115-ФЗ и какие ошибки чаще всего приводят к блокировке. https://dzen.ru/a/aQ-n3j8tRjSSBnai?share_to=link Сегодня покажу, какое письмо реально разблокировало мой счёт за два дня. Когда банк замораживает деньги, 90 % людей начинают звонить, писать в чат и спорить с операторами. Но в Дзене (и в жизни) работает одно правило: 📎 если хочешь результат — действуй официально. Тема: Пояснение по операциям на расчётном счёте Добрый день! В...