Оборотный капитал

Почему оборотный капитал часто остаётся без внимания? Всё просто Даже в крупных компаниях при наличии финансового отдела, приоритет часто отдаётся отчётности, бюджету и контролю затрат, а не операционным деталям. Управление оборотным капиталом требует тесного взаимодействия с логистикой, закупками и продажами — это зона ответственности не только финансистов, но и операционных руководителей. Без вовлечённости бизнеса финансовый отдел ограничивается цифрами, а не процессами. Пора менять подход и видеть за числами реальные возможности для роста!

Сколько нас? Как новый пользователь Яндекс.Дзен я активно устанавливаю связи, но в рекомендациях преобладают мои коллеги. Мне стала интересна статистика, вот что мне выдал ИИ: • Общее число специалистов по масштабированию бизнеса и смежных профессий в России в 2025 году оценивается в диапазоне не менее 600 000–900 000 человек, что составляет примерно 0.8–1.2% от общего числа экономически активного населения страны. В эту цифру входят бизнес-тренеры, коучи, трекеры, наставники, консультанты и иные эксперты, влияющие на процессы развития и масштабирования бизнеса. • Доля процента по каждой группе зависит от степени формализации профессии и источников оценки, но преобладают тренеры и консультанты, остальные категории (трекеры, коучи, наставники) заметно более малочисленны. А сколько же предпринимателей и предприятий в РФ - суммарное число зарегистрированных предприятий и ИП в России — примерно 7,7–7,8 миллиона. А это значит, что на каждого эксперта всего 8,6 предприятий/предпринимателей. А Вы как считаете, много стало консультантов для бизнеса или нет? Пора нам менять профессию?

Предложение для собственников и руководителей компаний: короткий финансовый анализ и обсуждение возможностей оптимизации оборотных средств Мы с командой сейчас активно рассматриваем разные форматы взаимодействия с собственниками, предпринимателями и топ-менеджерами. В рамках этого делаем небольшие финансовые анализы российских компаний по открытым данным, чтобы выявлять потенциал для высвобождения оборотных средств. Например, недавно проанализировали данные одной из компаний и увидели возможность освободить до 40 млн рублей за счет эффективного управления запасами, дебиторской и кредиторской задолженностью — то есть повышения скорости оборотного капитала. Что значит «высвобождение денег»? Это улучшение производственного цикла, когда деньги, вложенные в сырье и материалы, быстрее возвращаются в виде выручки от продажи готовой продукции. Мы бы хотели пригласить собственников и руководителей на онлайн-встречу формата Cast Development — короткий нетворк, где: Расскажем, какие ключевые показатели мы выявили по вашему бизнесу и похожим компаниям, которые можно применить для улучшения управления, Услышим вашу точку зрения и обратную связь, Совместно подтвердим или найдём конкретные точки роста для оптимизации оборотных средств и повышения эффективности бизнеса. Нам важна ваша честная и открытая оценка: насколько эта информация полезна для вас и вашей команды? В каком формате и с каким фокусом такие встречи были бы наиболее интересны и результативны? Если интересно, пишите в чат или личные сообщения.

Партнерка: скрытые риски взаимозачёта В бизнесе многие любят партнерские программы и взаимозачеты — это выглядит удобно и экономит время. Но есть нюансы, которые часто остаются за кадром. Когда вы оказываете услуги и проводите взаимозачет с партнером, у вас формируется дебиторская задолженность. После этого вы уже сами начинаете пользоваться услугами этого дебитора. Все кажется честным, без денег — только услуги. Однако есть ловушка: Если вы долго пользуетесь этими услугами, вы фактически кредитуете своего клиента. Это значит, что ваши деньги «работают» не на вас, а на поддержание чужого бизнеса. Такой подход незаметно, но уверенно ведет к кассовому разрыву: вы тратите свои ресурсы, а реального притока денег не происходит. В результате вы отвлекаете свои деньги из оборота и рискуете собственной ликвидностью. Вывод: Взаимозачёты — инструмент полезный и гибкий, но всегда просчитывайте сроки и объемы. Стройте график использования услуг так, чтобы не оказаться в позиции невольного кредитора и не потерять финансовую устойчивость. Будьте осознанны при планировании партнерских схем и внимательно смотрите, куда действительно уходят ваши деньги и ресурсы!

В каждой отрасли — свои нормы оборачиваемости Для каждой отрасли характерны собственные значения оборачиваемости, универсальных стандартов здесь не существует: все показатели определяются исключительно аналитическим путем. Главный ориентир для оценки эффективности — это отрицательный финансовый цикл, о котором я подробно рассказываю на своем канале. Однако вот что интересно: собирая аналитику по средним значениям оборачиваемости в различных отраслях, я обнаружила, что только у 7% предприятий финансовый цикл действительно можно назвать адекватным. Я обратилась за дополнительной статистикой к Perplexity — и вот какие данные он приводит: - 77% российских компаний считают улучшение управления оборотным капиталом главным приоритетом внутреннего развития. - 40% компаний отмечают внедрение и использование IT-систем для управления оборотным капиталом как первоочередную задачу, что говорит о переходе к более современным и автоматизированным методам учета и анализа. Особенности подхода - большинство компаний регулярно рассчитывают показатели оборотного капитала, такие как оборачиваемость, рентабельность, период оборота и др., чтобы отслеживать эффективность использования ресурсов. Анализ оборотного капитала проводится не только для внутреннего контроля, но и для сравнения с конкурентами и отраслевыми стандартами. Внедрение ERP-систем и других IT-решений позволяет компаниям получать аналитику по оборотному капиталу в режиме реального времени, что значительно повышает качество управления и скорость принятия решений. Практика на рынке Управление оборотным капиталом признано критически важным для финансовой устойчивости и конкурентоспособности компании. Компании, уделяющие внимание анализу и оптимизации оборотного капитала, быстрее реагируют на изменения рынка и эффективнее используют свои ресурсы. Вывод Большинство российских компаний (около 77%) осознанно подходят к расчету, анализу и управлению оборотным капиталом, а почти половина активно внедряет современные IT-инструменты для повышения эффективности этих процессов. Как Вы считаете, где статистика более реальна? Ваша компания управляет оборотным капиталом?

"Почему бизнес теряет деньги, даже если всё делает «как раньше»?" Давайте разберем возражения реального предпринимателя... Ситуация знакомая: дебиторка растёт, склады забиты, а деньги «заморожены». Но если разобраться — проблемы не на пустом месте возникают. Вот главные ошибки и как их исправить: 🔴 Ошибка 1: Дебиторка — не просто цифры, а замороженные деньги Почему возникает? ✔ Крупные клиенты заказывают с отсрочкой, а потом задерживают платежи. ✔ Судиться сложно и долго, а деньги бизнесу нужны сейчас. Что делать? ✅ Жёсткий контроль отсрочек — если клиент тянет с оплатой, сокращайте лимиты или переходите на предоплату. ✅ Факторинг — продавайте долги банку, чтобы не ждать месяцами. ✅ Страховка дебиторки — если клиент «крупный, но ненадёжный». 🔴 Ошибка 2: Закупки «про запас» — защита или лишние траты? Почему возникает? ✔ Страх, что цены взлетят (бывало: сегодня материал — 3 рубля, завтра — 5). ✔ Логично купить больше сейчас, чем переплачивать потом. Что делать? ✅ Гибкие договоры с поставщиками — фиксируйте цену на будущие поставки. ✅ Анализ реального расхода — не закупайте «на всякий случай», если нет чёткого плана использования. ✅ Кооперация с другими компаниями — совместные закупки = скидки без избытка. 🔴 Ошибка 3: Склад — не хранилище, а обуза Почему возникает? ✔ Клиент не забирает товар (нет денег на последний платёж или места для хранения). ✔ Использует ваш склад как «бесплатный» — а вы несёте затраты. Что делать? ✅ Жёсткие условия хранения — штрафы за просрочку вывоза. ✅ Предоплата за складирование — если товар лежит дольше оговоренного срока. ✅ Продажа «зависших» остатков — даже с дисконтом, но быстро. 🔹 Раньше с этим мирились — сейчас такие схемы убивают бизнес. 🔹 Решение: не ждать «авось», а менять подход к деньгам и логистике. А ваша компания сталкивается с такими проблемами? Как решаете? Пишите в комментариях! 👇 #бизнес #финансы #логистика #оптимизация

Финансовый цикл предприятия: почему деньги «застревают» и как это исправить. (Объясняю на примере шаурмы, доставки и семейного бюджета — без сложных терминов!) Представьте: вы открыли лавку шаурмы. Купили мясо, овощи, приготовили, продали — но деньги на счету появляются только через неделю. А за аренду, свет и зарплату надо платить прямо сейчас. Знакомо? Это и есть финансовый цикл — время между тратами и возвратом денег. Разберём, как его считать и почему от него зависит, будет ли бизнес тонуть в долгах или процветать. 1. Что такое финансовый цикл? Финансовый цикл (ФЦ) — это количество дней, в течение которых ваши деньги «заморожены» в бизнесе. 🔹 Простыми словами: Сначала вы тратите деньги на сырьё и зарплаты. Потом производите товар/услугу. Затем продаёте, но не сразу получаете оплату (если есть отсрочка). Наконец деньги возвращаются к вам. Чем короче цикл — тем быстрее деньги «крутятся» и тем здоровее бизнес. 2. На что влияет финансовый цикл? - Потребность в деньгах Отрицательный ФЦ (если отсрочка от поставщиков > вашего операционного цикла) → Деньги приходят раньше, чем надо платить. Мечта! Положительный ФЦ (кассовые разрывы) → Нужен дополнительный капитал, чтобы покрыть кассовые разрывы. - Рентабельность Длинный цикл → больше денег «заморожено» → меньше средств на развитие. Короткий цикл → деньги быстро возвращаются → можно reinvest (закупить новое, запустить рекламу). - Риск банкротства Если цикл слишком длинный, а денег нет → долги растут, поставщики отказывают. 3. Как сократить финансовый цикл? - Уменьшаем оборотный цикл (ОЦ) Товарные запасы: → Закупайте чаще, но меньше («just in time»). → Распродавайте залежалый товар со скидкой. Дебиторка: → Давайте скидки за раннюю оплату. → Вводите предоплату или частичную оплату. - Увеличиваем отсрочку у поставщиков Договаривайтесь: «Дайте 45 дней, а мы будем брать только у вас». Объединяйте заказы: «Чем больше объём — тем длиннее отсрочка». - Оптимизируем производство Сокращайте сроки изготовления (например, шаурму делаем не за 2 часа, а за 1). Автоматизируйте процессы (например, онлайн-оплата ускоряет поступление денег). Вывод: золотые правила 1️⃣ Считайте свой финансовый цикл (хотя бы примерно). 2️⃣ Сокращайте период «заморозки» денег: Меньше лежалого товара. Быстрее оплата от клиентов. Длиннее отсрочки от поставщиков. 3️⃣ Следите, чтобы ФЦ не рос — иначе бизнес начнёт «задыхаться». Деньги должны работать, а не спать на складе или в кошельках клиентов! P.S. А какой цикл у вашего бизнеса? Замечали, что деньги «застревают» надолго? Как боретесь с этим? Делитесь в комментариях! 👇

Оборачиваемость кредиторки: как правильно быть должником. (Объясняю на примере коммунальных платежей, закупки овощей и хитрых схем). Вы когда-нибудь замечали, что можно жить в долг — но так, чтобы все были довольны? Одни компании годами тянут с оплатой и попадают в чёрные списки, а другие умудряются брать отсрочки и зарабатывать на этом. Всё дело в оборачиваемости кредиторской задолженности — давайте разберём, как это работает без бухгалтерских заморочек. 1. Что такое оборачиваемость кредиторки? Кредиторская задолженность — это деньги, которые вы должны поставщикам, сотрудникам и налогам. Оборачиваемость кредиторки — скорость, с которой вы эти долги закрываете. 🔹 Простыми словами: Если вы быстро гасите долги — вы надёжный партнёр. Если медленно — рискуете испортить отношения и остаться без поставок. Пример из жизни: Вы закупили овощи для кафе на 100 000 ₽ с отсрочкой 30 дней. Если успеваете продать блюда и расплатиться в срок — всё ок. Если тянете 60 дней — фермер перестанет вам верить. 2. На что влияет скорость оплаты долгов? - Репутация среди поставщиков Платите вовремя → вам дают длинные отсрочки и скидки. Задерживаете платежи → с вами начинают работать только по предоплате. - Кассовые разрывы Если слишком быстро гасите долги → деньги улетают, а выручки может не хватить. Если слишком медленно → накапливаете штрафы и портите отношения. - Финансовая устойчивость Умение грамотно пользоваться кредиторкой = бесплатный способ финансирования бизнеса. Злоупотребление долгами = риск банкротства при резком изменении условий. 3. Как управлять кредиторкой с умом? - Оптимальный срок оплаты Не торопитесь платить досрочно (деньги могут работать в бизнесе). Не затягивайте сверх меры (штрафы и испорченные отношения дороже). - Договаривайтесь о выгодных условиях «Дайте 60 дней отсрочки, а мы будем закупать только у вас». «Скидка 5% за предоплату? Давайте лучше 2% за 45 дней отсрочки». - Автоматизируйте платежи Настройте напоминания (чтобы не пропускать сроки). Используйте корпоративные карты с кэшбэком (пусть даже 1% — это уже прибыль). - Мониторьте соотношение дебиторки и кредиторки Идеально: Клиенты платят вам раньше, чем вам нужно платить поставщикам. Опасно: Вы платите поставщикам раньше, чем получаете деньги от клиентов. Вывод: как быть хорошим должником ✅ Пользуйтесь отсрочками, но не злоупотребляйте. ✅ Следите, чтобы кредиторка не росла быстрее дебиторки. ✅ Договаривайтесь, а не скрывайтесь от поставщиков. Хорошая кредиторка — это не долги, а бесплатный финансовый инструмент! P.S. А как вы работаете с поставщиками? Берёте отсрочки или платите сразу? Был ли случай, когда долги спасли бизнес? Делитесь в комментариях! 👇

Оборачиваемость дебиторки: когда ваши деньги работают на других (Объясняю на примере соседа-должника, малого бизнеса и макета «всё сложно»). Представьте: вы продали товар, отгрузили, а деньги вам поступят через 60 дней. А пока надо платить за аренду, зарплату и закупки. Знакомо? Это проблема дебиторской задолженности — когда ваши деньги «застряли» у клиентов. 1. Что такое оборачиваемость дебиторки? Оборачиваемость дебиторской задолженности — это скорость, с которой клиенты возвращают вам деньги. Пример из жизни: Вы продали 10 ноутбуков на 500 000 ₽ с отсрочкой платежа. Клиенты вернули деньги через 30 дней → оборачиваемость нормальная. Если тянут 90 дней → деньги «виснут», вам нечем платить поставщикам. Чем быстрее оборачиваемость — тем чаще у вас живые деньги. 2. На что влияет скорость возврата денег? - Кассовые разрывы Пример: Ваш интернет-магазин отгрузил товар на 300 000 ₽, но оплата будет только через месяц. А завтра — зарплата сотрудникам (100 000 ₽). Итог: Придётся брать кредит или задерживать платежи. - Потеря прибыли Пример: Вы дали клиенту отсрочку 60 дней, а могли бы эти деньги: Вложить в рекламу → получить +2 новых клиента. Купить товар по оптовой скидке → сэкономить 15%. Упущенная выгода: Ваши деньги «работают» на клиента, а не на вас. - Риск безнадёжных долгов Пример: Клиент взял товар на 200 000 ₽, а через 3 месяца обанкротился. Потери: Придётся списывать долг или судиться. 3. Как анализировать? 🔹 Что ухудшает показатель: Слишком длинные отсрочки (90+ дней). Нечёткие договоры («оплата когда-нибудь»). Отсутствие контроля (не напоминаете должникам). 4. Как ускорить возврат денег? - Предоплата или частичная оплата Идеально: 30% предоплата, 70% — перед отгрузкой. Пример из жизни: Ремонтники берут аванс 50% — так они не работают в убыток. - Чёткие сроки в договоре Не «оплата в течение месяца», а «до 10 числа следующего месяца». Штрафы за просрочку (0,1% в день — уже стимул платить вовремя). - Автоматизация напоминаний CRM-системы (отправляют уведомления клиентам). SMS-напоминания («Ваш платёж просрочен на 5 дней»). - Скидки за раннюю оплату «2% скидки при оплате в течение 10 дней» → клиенту выгодно, вам — деньги быстрее. Вывод: золотые правила 1️⃣ Не давайте длинные отсрочки без необходимости. 2️⃣ Контролируйте долги — напоминайте, звоните, штрафуйте. 3️⃣ Если дебиторка растёт — меняйте условия работы. Деньги должны работать на вас, а не на клиентов! P.S. А у вас есть «вечные» должники? Даете ли вы отсрочки? Как боретесь с задержками платежей? Делитесь в комментариях! 👇

Оборачиваемость запасов: почему деньги «застревают» на складе (Объясняю без бухгалтерских терминов — на примере шаурмы, носков и кофе). Представьте: вы купили 100 упаковок гречки по акции, но съедаете только одну в месяц. Где хранить остальные 99? Деньги вложены, но лежат мёртвым грузом. То же самое в бизнесе: оборачиваемость запасов — это скорость, с которой сырьё и товары превращаются в деньги. Если она низкая, компания живёт в режиме «богат, но не при деньгах». 1. Что такое оборачиваемость запасов? Оборачиваемость — сколько раз за год товары продаются и обновляются. Примеры из жизни: Кофейня. Купили 100 кг кофе, но продаёте только 10 кг в месяц → оборачиваемость медленная (кофе стареет, деньги «заморожены»). Шаурмичная. Закупили мясо на 3 дня → оборачиваемость быстрая (свежий продукт, нет потерь). Чем быстрее оборачиваемость — тем чаще деньги возвращаются в бизнес. 2. Какие запасы бывают (и чем опасны) - Сырьё и материалы Пример: Пекарня закупила муку на год вперёд, но через 2 месяца она отсырела. Что теряем: Деньги, вложенные в избыток. Место на складе (аренда дорожает). Риск испорченного сырья. Как улучшить: ✅ Договориться с поставщиками о частых, но мелких поставках. ✅ Следить за сроками годности. - Готовая продукция Пример: Магазин носков закупил 1000 пар «зимних» моделей, но продал только 200. К весне — уценка. Что теряем: Деньги «заморожены» в непроданном товаре. Убытки из-за уценки. Как улучшить: ✅ Анализировать спрос (не закупать «наугад»). ✅ Вводить акции (лучше продать дешевле, чем не продать вообще). - Операционные запасы Пример: Салон красоты запас годовой объём лака для ногтей, но мода изменилась — теперь клиенты хотят гель. Что теряем: Устаревшие материалы. Потерю клиентов (не можем предложить новое). Как улучшить: ✅ Покупать «по мере необходимости». ✅ Следить за трендами. 3. На что влияет оборачиваемость? 📉 Проблемы при низкой оборачиваемости: Деньги «спят» на складе → не хватает на зарплаты и аренду. Товар теряет ценность (портится, выходит из моды). Растут затраты на хранение (склад, логистика). 📈 Плюсы высокой оборачиваемости: Деньги быстро возвращаются → можно reinvest (закупить новое, запустить рекламу). Меньше риска потерь (нет просрочки, устаревания). Гибкость (легко подстроиться под спрос). 4. Как улучшить и ускорить оборачиваемость? Дробные закупки (чаще, но меньше). Скидки на «залежалый» товар. Система предзаказов (не производить/закупать «вслепую»). Вывод: золотое правило «Лучше немного недозакупиться, чем перезакупиться» (Потому что нехватку можно быстро исправить, а избыток — это долгие убытки). P.S. А у вас есть «мёртвые» запасы? Лежит ли на складе то, что никто не покупает? Как боретесь? Делитесь в комментариях! 👇