Рациональный подход | Инвестиции

💼 Еженедельные покупки Продаю одни компании, покупаю другие. Вроде что-то делаю, а по факту - стою на месте. Ребалансировка и перелив из одних акций в другие создают иллюзию больших действий и больших покупок. По факту же в этом месяце я просто переложил кучу денег из одного ведра в другое, не добавив из вне практически ничего. Сумма покупок на бирже за месяц огромная, но дельта между доходами и расходами околонулевая. Белую полосу в заработках, которая длилась последние 4 года, можно считать официально завершенной. Никаких упаднических настроений нет, это было предсказуемо, ничто не длиться вечно (хотя надежда еще есть, что все вернется и будет как раньше). Покупки акций: 🔸 МТС Банк 5 шт: фактическая доля - 0,15%, плановая доля - 2% 🔸 Алроса 200 шт: факт - 0,23%, план - 2% 🔸 ЛСР 5 шт: факт - 0,24%, план - 2% 🔸 ПИК 6 шт: факт - 0,14%, план - 2% 🔸 Самолет 5 шт: факт - 0,42%, план - 2% 🔸 НЛМК 100 шт: факт - 0,61%, план - 2% 🔸 Транснефть-п 10 шт: факт - 1,37%, план - 2% 🔸 НОВАТЭК 30 шт: факт - 2,45%, план - 5% 🔸 Роснефть 100 шт: факт - 2,5%, план - 5% Покупки облигаций: 🔸 покупок не было, отправил заявку на долларовый выпуск ЮГК (5 шт), запишу в ту неделю, как заявка будет исполнена __ Сумма покупок на неделе: ~158 тыс. руб Общие покупки в феврале: 367,7 тыс.

💼 Еженедельные покупки На этой неделе весь новостной фон опять забит геополитикой, а я опять все пропускаю, потому что был погружен в решение математической задачи распределения долей компаний в портфеле. В гугл-табличках это оказалось делать не очень удобно, поэтому написал отдельную программку. Может быть даже опубликую её в общем доступе. Такое "развлечение" я смог себе позволить только по причине полного штиля в заработках вне биржи.. Стало больше свободного времени, но дельта между доходами и расходами за месяц скорее всего будет околонулевая. Почти все покупки в этом месяце - ребалансировка из одного ведра в другое. Такие вот дела. Покупки акций: 🔸 Самолет 5 шт: фактическая доля - 0,25%, плановая доля - 2% 🔸 ЛСР 5 шт: факт - 0,17%, план - 2% 🔸 НОВАТЭК 15 шт: факт - 1,76%, план - 5% 🔸 Роснефть 80 шт: факт - 1,45%, план - 5% Покупки облигаций: 🔸 СИБУР-USD RU000A10AXW4 - 3 шт: ААА; 3,5 года; 9,6% купон 🔸 ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 - 2 шт: ААА; 1 лет; 15,4% к погашению __ Сумма покупок на неделе: ~106 тыс. руб

📈 Старт торгов расписками Русагро: подумаем о налогах Сегодня на МосБирже начались торги акциями нового ПАО "Группа "Русагро". Продавцов в стакане пока что нет, но, думаю, это временно. На старую расписку ROS AGRO PLC было начислено по 7,0135 акций ПАО "Группа "Русагро". У меня было 200 расписок, дали 1403 акции. Основной подводный камень этого обмена: налоги. Налогооблагаемая база будет считаться по формуле: цена продажи 1 акции Русагро – (цена покупки 1 ГДР / 7.0135 шт акций Русагро * 10,94% *коэффициент 10,94% - это доля ПАО "Группа "Русагро" в балансовой стоимости ROS AGRO PLC по отчетности за 2021-й год. Пример на моих цифрах: 🔸 Средняя цена покупки одной ГДР: 910 руб. 🔸 Цена продажи акции пусть 216 рублей (текущая цена). 🔸 Получу с продажи: ~303 тыс. руб. 🔸 Налогооблагаемая база: ~283 тыс руб. 🔸 НДФЛ 13% от налогооблагаемой базы: 36,8 тыс руб. Если прикинуть, что мои затраты на приобретение ГДР составили ~182 тыс. руб, то я заплачу 36,8 тыс руб налогов с прибыли в 121 тыс. Второй момент: в срок ЛДВ не будет засчитываться время владения расписками. А значит продавать эти новенькие акции лучше после 2028-го года (а перед этим желательно уточнить точную дату поступления акций на счет). Не то, чтобы я прям собирался их продавать, просто в рамках перетряхивания портфеля я стал обращать больше внимания на налоговые последствия ребалансировок. И в такие моменте все чаще на ум приходит ИИС-3 с его освобождением от налогов до 30 млн прибыли по счету. P. S. "Всегда думайте о налогах" (с)

💼 Еженедельные покупки Ключевое событие недели - официальное подтверждение начала переговоров. Ну как вам покупать на растущем рынке? Лично мне гораздо тяжелее покупать что-то дороже, чем в прошлый раз. Однако, это не повод отступать от своей стратегии. Продолжаю пересмотр состава портфеля: исключено уже 5 эмитентов, добавлено 7 новых. Покупки акций: 🔸 Самолет 5 шт: фактическая доля - 0,13%, плановая доля - 2% 🔸 ЛСР 5 шт: факт - 0,09%, план - 2% 🔸 ПИК 5 шт: факт - 0,08%, план - 1% 🔸 НЛМК 70 шт: факт - 0,31%, план - 2% 🔸 Роснефть 37 шт: факт - 0,61%, план - 5% Покупки облигаций: 🔸 НОВАТЭК-USD RU000A10AUX8 - 3 шт: ААА; 3 года; 9,4% купон 🔸 ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 - 11 шт: ААА; 1 лет; 15,4% к погашению __ Сумма покупок на неделе: ~82,8 тыс. руб