Росфинмониторинг

1. Что такое Росфинмониторинг и чем занимается ведомство. Финансовый мониторинг — это система мер, которые предпринимают контролирующие органы для наблюдения за деятельностью организаций и частных лиц, их денежными операциями и для контроля над некоторыми финансовыми операциями. Его цель — предотвращение легализации незаконных доходов и финансирования терроризма. За проведение финансового мониторинга отвечает Федеральная служба по финансовому мониторингу, также известная как финансовая разведка России. Основная задача Росфинмониторинга — предотвращение финансовых преступлений. Служба не позволяет преступникам придать законный вид владению, получению и распоряжению деньгами, полученными в результате преступной деятельности. Мошенничество, уклонение от уплаты налогов, торговля запрещёнными веществами и товарами, регистрация компаний-однодневок — это лишь малая часть противоправных действий, которые контролирует Росфинмониторинг. 2. Полномочия Росфинмониторинга. Указом Президента РФ № 808 от 2012 года был утверждён перечень полномочий Федеральной службы по финансовому мониторингу. Проще говоря, это ведомство занимается борьбой с «отмыванием» нелегальных доходов. Для этого оно собирает информацию о компаниях и физических лицах, анализирует её, наблюдает за финансовыми операциями и проверяет их законность. Также служба ведёт базу лиц, за которыми требуется усиленный контроль. Кроме того, ведомство разрабатывает и внедряет меры по предотвращению «отмывания денег», выявляет и привлекает к ответственности нарушителей, а также обеспечивает сохранность банковской (коммерческой) тайны. Росфинмониторинг формирует базу данных, в которую входят все компании, занятые в сфере финансов и недвижимости. Эти компании не находятся под контролем других надзорных органов. Росфинмониторинг сотрудничает с различными государственными и международными организациями, которые занимаются борьбой с отмыванием денег. Работа службы включает в себя анализ финансового рынка, разработку методов мониторинга и проверок, а также предложение и фиксацию правил на законодательном уровне. Это лишь некоторые из задач, которые стоят перед Росфинмониторингом. 3. Контроль Росфинмониторинга. В своей работе российский финансовый мониторинг использует различные инструменты. Как показывает практика, система противодействия отмыванию денег основана на международных стандартах. Одним из наиболее эффективных методов контроля является риск-ориентированный подход. При этом индивидуальные предприниматели и организации оцениваются по степени вероятности совершения ими подозрительных операций. Каждому из них присваивается один из трёх уровней риска: зелёный, жёлтый или красный. Для своевременного выявления преступлений служба финансового мониторинга проводит различные проверки, экспертизы и расследования. Многие вопросы решаются специально созданной комиссией. В случае обнаружения нарушений ведомство может предложить меры воздействия на нарушителя и конкретные санкции. Обычно Росмониторинг проверяет организации, деятельность которых напрямую связана с финансами и нематериальными ценными активами. К таким организациям относятся: -банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые компании; -страховщики; -брокеры; -ломбарды; -букмекеры; -организаторы лотерей; -инвестиционные и пенсионные фонды; -компании, принимающие платежи; -посредники, деятельность которых связана с куплей-продажей недвижимости и так далее. Проверка Росфинмониторинга может быть инициирована в отношении любых действий, которые вызывают подозрения. Например, это может быть незаконный отказ компании предоставить документы, слишком высокая комиссия за услуги, перечисление денег на счёт, который не указан в договоре, а также частые расчёты наличными или взаимодействие с контрагентом, который зарегистрирован менее трёх месяцев назад.