Финконсалт

🚩 ПВК по 115-ФЗ. Когда обновление действительно обязательно Правила внутреннего контроля — это не формальность, а ключевой документ, от которого напрямую зависят риски штрафов и результаты проверок. Важно понимать: обновлять ПВК нужно не при каждом изменении законодательства, а только если новые нормы затрагивают ваш текст правил. Когда возникает обязанность обновления, какие сроки действуют и на что обращают внимание регуляторы — разобрали в статье. 📌 Читать подробнее по ссылке: clck.ru/...mrp

ФЭС под проверкой. Массовые уведомления от Пробирной палаты Участники рынка получили письма о возможных ошибках в отчетности за 4 квартал 2025 года. Дополнительно в ЛК Росфинмониторинга появились технические уведомления по форматам отчетности. Важно: не каждое уведомление означает нарушение. Что проверять и как правильно реагировать — разобрали в статье. Подробности на сайте: clck.ru/...vkq

Ломбардам нужно обновить залоговые билеты В 2026 году внесены изменения в форму залогового билета по Указанию Банка России от 11.05.2021 № 5790-У. Изменения утверждены 10 февраля 2026 года и подлежат применению при оформлении договоров займа. Ключевое изменение Теперь действует ограничение: начисление процентов, неустойки и иных платежей прекращается при достижении 100% от суммы займа. Ранее предел составлял 130%. Это напрямую влияет на расчеты и доходность по просроченным займам Важно Использовать старую форму больше нельзя. Форма залогового билета обязательна. Изменять ее структуру или исключать сведения запрещено. Дополнительно уточнен порядок оформления залога введены требования при переоформлении билета закреплена обязанность страхования заложенной вещи за счет ломбарда Что это означает для бизнеса Необходимо: применять актуальную форму пересчитать модели начислений обновить документы и процессы Подробно разобрали все изменения и что нужно сделать ломбардам: читайте статью на сайте clck.ru/...bxs

📌 Формальный ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ больше не работает В последние годы подход к контролю со стороны государства существенно изменился. Сегодня уже недостаточно просто «иметь документы». Проверяется, как система работает в реальности. 📎 Что это значит на практике Банки и регуляторы анализируют операции автоматически. Данные сопоставляются между ведомствами. Любая непрозрачная операция может быть приостановлена. И ключевой момент. Оценивается не факт наличия ПВК, инструкций или приказов, а их фактическое применение. 📌 Где возникает риск Если система ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ существует только «на бумаге» это квалифицируется как нарушение Даже при наличии всех документов 📌 Что должно быть Не набор файлов А работающая система идентификация клиентов анализ операций фиксация действий обучение сотрудников 📎 Подробно разобрали, как сегодня оценивают бизнес и что проверяют: clck.ru/...daq