Финконсалт

С 2 августа 2025 года вступило в силу Постановление Правительства РФ № 1157, которое заменило прежнее № 667 и обновило требования к Правилам внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. В документе упомянуты риски экстремистской деятельности— теперь они должны быть отражены в ПВК. Срок на обновление — до 10 сентября. Исключение — ломбарды, для них планируются отдельные требования. Комментарий юриста Финконсалт: « Мы рекомендуем пока не торопиться с утверждением — возможно новой редакции ПВК, появятся дополнительные акты для уточнения...

Субъекты 115-ФЗ, внимание! В личном кабинете появилась новая версия формы для направления отчетов о результатах внутреннего контроля. Пока она в статусе тестирования, но изменения уже налицо: Что изменилось: — Упрощён интерфейс: форма стала чище, лаконичнее и легче для восприятия — Обязательные поля стали визуально понятнее — Некоторые разделы переименованы или сгруппированы иначе — Форма стала ближе к электронному шаблону — меньше полей, больше конкретики При этом суть отчета не изменилась: — иные субъекты и субъекты по ст...

До 11 августа нужно обновить ПВК: Росфинмониторинг требует — закон обязывает. С 11 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга № 74 от 23.04.2025. Он существенно меняет требования к идентификации клиентов и формулировки в анкетах. 1. Введено новое право — поручать идентификацию сторонним организациям. 2. Установлены исключения: представителя клиента можно не идентифицировать, если он — госорган, госкорпорация, МСП и т.п. (см. п. 8 Приказа № 74). 3. Уточнено, как указывать наименование должности — теперь требуются конкретные формулировки...

С 11 июля 2025 года утратил силу приказ Росфинмониторинга № 100 от 20.05.2022, который в течение последних лет регулировал порядок идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках 115-ФЗ. Вместо него вступил в силу Приказ № 74 от 23.04.2025 — и именно с него начинается новая глава в системе идентификации поднадзорных субъектов. Приказ № 74 не вводит новый порядок идентификации, а лишь отменяет действующий ранее приказ № 100, включая все изменения к нему...

Госдума приняла в третьем чтении законопроект, изменяющий порядок взыскания задолженности с наследников умерших заемщиков. Документ вносит поправки в статью 14 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и касается всех кредиторов, включая ломбарды и микрофинансовые организации. Цель — исключить правовую и моральную неопределенность в первые месяцы после смерти заемщика и защитить наследников от преждевременного давления со стороны кредиторов. С момента смерти заемщика и до вступления...