Финконсалт

КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ПРОВЕРКИ ПОД/ФТ МОГУТ ЗАПРОСИТЬ Наши специалисты в области 115-ФЗ подготовили для всех подписчиков очень полезный материал: «Что может потребоваться из документов при проверке по ПОД/ФТ» Этот список документов со ссылками на конкретные статьи законодательства поможет не только непосредственно во время проверки, но и в процессе текущей работы предприятия. Как известно: предупреждён, значит, спасён. Чтобы получить файл, ПОДПИШИТЕСЬ на наше сообщество в любой соцсети (VK, IG, ОК) и сообщите электронный адрес, куда его выслать. А мы, в свою очередь, продолжим публиковать полезную информацию для Вас. ________________________________________ Легкое решение рутинных задач Звоните 8 (800) 550-39-12 Наш сайт: pvk-online.ru

3 года назад

Статьи

Август продолжает «марафон обновлений» в 115-ФЗ. Пора снова менять ПВК.

С 2 августа 2025 года вступило в силу Постановление Правительства РФ № 1157, которое заменило прежнее № 667 и обновило требования к Правилам внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. В документе упомянуты риски экстремистской деятельности— теперь они должны быть отражены в ПВК. Срок на обновление — до 10 сентября. Исключение — ломбарды, для них планируются отдельные требования. Комментарий юриста Финконсалт: « Мы рекомендуем пока не торопиться с утверждением — возможно новой редакции ПВК, появятся дополнительные акты для уточнения...

4 месяца назад

Обновления в личном кабинете Росфинмониторинга: меняется форма отчета о результатах внутреннего контроля

Субъекты 115-ФЗ, внимание! В личном кабинете появилась новая версия формы для направления отчетов о результатах внутреннего контроля. Пока она в статусе тестирования, но изменения уже налицо: Что изменилось: — Упрощён интерфейс: форма стала чище, лаконичнее и легче для восприятия — Обязательные поля стали визуально понятнее — Некоторые разделы переименованы или сгруппированы иначе — Форма стала ближе к электронному шаблону — меньше полей, больше конкретики При этом суть отчета не изменилась: — иные субъекты и субъекты по ст...

4 месяца назад

До 11 августа нужно обновить ПВК: Росфинмониторинг требует — закон обязывает

До 11 августа нужно обновить ПВК: Росфинмониторинг требует — закон обязывает. С 11 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга № 74 от 23.04.2025. Он существенно меняет требования к идентификации клиентов и формулировки в анкетах. 1. Введено новое право — поручать идентификацию сторонним организациям. 2. Установлены исключения: представителя клиента можно не идентифицировать, если он — госорган, госкорпорация, МСП и т.п. (см. п. 8 Приказа № 74). 3. Уточнено, как указывать наименование должности — теперь требуются конкретные формулировки...

4 месяца назад

С 11 июля отменён приказ № 100 Росфинмониторинга. Что это значит?

С 11 июля 2025 года утратил силу приказ Росфинмониторинга № 100 от 20.05.2022, который в течение последних лет регулировал порядок идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках 115-ФЗ. Вместо него вступил в силу Приказ № 74 от 23.04.2025 — и именно с него начинается новая глава в системе идентификации поднадзорных субъектов. Приказ № 74 не вводит новый порядок идентификации, а лишь отменяет действующий ранее приказ № 100, включая все изменения к нему...

4 месяца назад

Новые правила: запрет на взыскание с наследников до вступления в наследство

Госдума приняла в третьем чтении законопроект, изменяющий порядок взыскания задолженности с наследников умерших заемщиков. Документ вносит поправки в статью 14 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и касается всех кредиторов, включая ломбарды и микрофинансовые организации. Цель — исключить правовую и моральную неопределенность в первые месяцы после смерти заемщика и защитить наследников от преждевременного давления со стороны кредиторов. С момента смерти заемщика и до вступления...

4 месяца назад

Новые требования к идентификации клиентов по 115-ФЗ: что нужно знать с 1 июля 2025

Росфинмониторинг утвердил новый порядок идентификации, который полностью заменяет прежние приказы № 100 и № 355. Это часть масштабной реформы ПОД/ФТ, направленной на повышение прозрачности и точности клиентских досье. Разбираемся, что изменилось и как правильно применять новые требования на практике. Новый порядок обязателен для: Важно: для поднадзорных Банку России организаций действует отдельное регулирование — они под новые правила не подпадают. 1. Идентификация до начала обслуживания. Теперь...

4 месяца назад

С 20 августа — новый контроль по 115-ФЗ: что грозит предпринимателям с "опасными" ОКВЭДами

С 20 августа 2025 года вступают в силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, которые затрагивают юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, имеющих коды ОКВЭД, связанные с оборотом драгоценных металлов и камней. Эти изменения могут коснуться даже тех, кто фактически не занимается подобной деятельностью. Разберём, что именно меняется и какие шаги следует предпринять, чтобы избежать повышенного внимания со стороны банков и Росфинмониторинга. С указанной даты под обязательный контроль будут...

4 месяца назад

Постановление № 755: как меняется система ПОД/ФТ с 1 июня 2025 года

Правительство РФ выпустило Постановление № 755 от 29 мая 2025 года, которое официально дополняет изменения в законе 115-ФЗ. Документ вносит корректировки сразу в четыре ключевых подзаконных акта, на которые опираются ювелиры, риелторы, бухгалтера, лизинговые компании, ломбарды и другие субъекты ПОД/ФТ. Рассказываем, что важно знать и к чему готовиться. Что обновлено: Постановление № 209 (от 2014 года) Теперь отчёты, уведомления и ответы на запросы в Росфинмониторинг нужно будет формировать с учётом:...

6 месяцев назад

Подряд и взаимозачёт в ювелирном бизнесе: официальная позиция Росфинмониторинга

На наших обучающих вебинарах участники регулярно просят разобрать практические кейсы. Открываем серию аналитических разборов — начинаем с одного из самых частых вопросов. Хорошо знакомое многим участникам ювелирного рынка информационное письмо Росфинмониторинга от 20.09.2021 № 63 в пункте 28 разъясняет: Операции, совершаемые в рамках договора подряда (передача материалов подрядчику, получение готовых ювелирных изделий, оплата работ), не относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю, в соответствии с абзацем шестым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 закона № 115-ФЗ...

6 месяцев назад

Можно ли использовать Google Таблицы для хранения персональных данных в 2025 году?

С 30 мая 2025 года вступают в силу новые штрафные меры, включая оборотные штрафы за повторные нарушения. Это особенно актуально для малого и среднего бизнеса, который продолжает использовать Google Таблицы для хранения клиентской информации — ФИО, телефонов, адресов и содержания заказов. Можно ли так делать? В большинстве случаев — нельзя. Разбираемся, почему. Трансграничной передачей признаётся любое размещение персональных данных граждан РФ на серверах за пределами России. Сервисы Google — включая...

6 месяцев назад

Цифровой рубль под контролем по 115-ФЗ с 1 июля 2025 года: что меняется для бизнеса

С 1 июля 2025 года вступает в силу Федеральный закон № 105-ФЗ, который официально включает цифровой рубль в систему законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Это не просто формальность, а комплексное изменение финансовой и юридической архитектуры, которое затрагивает не только банки и операторов платформы цифрового рубля, но и всех участников бизнеса. Закон, подписанный Президентом 23 мая 2025 года, приравнивает цифровой рубль к другим финансовым активам в части финансового контроля...

6 месяцев назад

Три новых постановления вступают в силу с 1 июня: что нужно знать бизнесу

Реформа 115-ФЗ вступила в активную фазу — вслед за изменениями в основном законе опубликованы подзаконные акты, уточняющие практические механизмы реализации. С 1 июня 2025 года начинают действовать три ключевых постановления Правительства РФ, которые касаются субъектов ПОД/ФТ, включая ювелиров, риелторов, ломбардов, ИП и других участников, работающих с денежными средствами или ценным имуществом. Документ вносит важные корректировки сразу в четыре акта: Дата вступления в силу: со дня официальной публикации, часть положений — с 1 июня 2025 года...

6 месяцев назад

13:55