Финконсалт

🚩 ПВК по 115-ФЗ. Когда обновление действительно обязательно Правила внутреннего контроля — это не формальность, а ключевой документ, от которого напрямую зависят риски штрафов и результаты проверок. Важно понимать: обновлять ПВК нужно не при каждом изменении законодательства, а только если новые нормы затрагивают ваш текст правил. Когда возникает обязанность обновления, какие сроки действуют и на что обращают внимание регуляторы — разобрали в статье. 📌 Читать подробнее по ссылке: clck.ru/...mrp

ФЭС под проверкой. Массовые уведомления от Пробирной палаты Участники рынка получили письма о возможных ошибках в отчетности за 4 квартал 2025 года. Дополнительно в ЛК Росфинмониторинга появились технические уведомления по форматам отчетности. Важно: не каждое уведомление означает нарушение. Что проверять и как правильно реагировать — разобрали в статье. Подробности на сайте: clck.ru/...vkq

Ломбардам нужно обновить залоговые билеты В 2026 году внесены изменения в форму залогового билета по Указанию Банка России от 11.05.2021 № 5790-У. Изменения утверждены 10 февраля 2026 года и подлежат применению при оформлении договоров займа. Ключевое изменение Теперь действует ограничение: начисление процентов, неустойки и иных платежей прекращается при достижении 100% от суммы займа. Ранее предел составлял 130%. Это напрямую влияет на расчеты и доходность по просроченным займам Важно Использовать старую форму больше нельзя. Форма залогового билета обязательна. Изменять ее структуру или исключать сведения запрещено. Дополнительно уточнен порядок оформления залога введены требования при переоформлении билета закреплена обязанность страхования заложенной вещи за счет ломбарда Что это означает для бизнеса Необходимо: применять актуальную форму пересчитать модели начислений обновить документы и процессы Подробно разобрали все изменения и что нужно сделать ломбардам: читайте статью на сайте clck.ru/...bxs

📌 Формальный ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ больше не работает В последние годы подход к контролю со стороны государства существенно изменился. Сегодня уже недостаточно просто «иметь документы». Проверяется, как система работает в реальности. 📎 Что это значит на практике Банки и регуляторы анализируют операции автоматически. Данные сопоставляются между ведомствами. Любая непрозрачная операция может быть приостановлена. И ключевой момент. Оценивается не факт наличия ПВК, инструкций или приказов, а их фактическое применение. 📌 Где возникает риск Если система ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ существует только «на бумаге» это квалифицируется как нарушение Даже при наличии всех документов 📌 Что должно быть Не набор файлов А работающая система идентификация клиентов анализ операций фиксация действий обучение сотрудников 📎 Подробно разобрали, как сегодня оценивают бизнес и что проверяют: clck.ru/...daq

Экспорт драгоценных металлов в 2026 году. Что изменится на практике С 1 сентября 2026 года вступает в силу Приказ Минфина России от 16.02.2026 № 10н, который устанавливает порядок согласования заявлений о выдаче лицензий на экспорт драгоценных металлов и сырьевых товаров с их содержанием. Обращаем внимание. Согласование экспорта не является новой обязанностью. Оно применялось и ранее. Приказ № 10н не вводит новую процедуру, а меняет ее структуру и подход к оценке. Ключевое изменение Если ранее основное внимание уделялось корректности документов, то теперь дополнительно оценивается экономическая целесообразность экспорта. На практике это означает следующее При рассмотрении заявления регулятор оценивает возможность переработки сырья на территории Российской Федерации. Если такая переработка признается экономически обоснованной, в согласовании может быть отказано. Таким образом, даже при формально корректном пакете документов решение может быть отрицательным. Дополнительно С 1 сентября 2026 года: •процедура полностью переведена в электронный формат через ГИИС ДМДК исключается бумажный документооборот; •действует единый регламент вместо нескольких нормативных актов; •установлены конкретные сроки и порядок взаимодействия с ведомствами. На что обратить внимание Основные риски смещаются в область содержания сделки. В частности: •экономическое обоснование экспорта; •подтверждение прав на товар; •корректность данных в ГИИС ДМДК; •прозрачность структуры сделки. Подробный разбор порядка, рисков и практических рекомендаций доступен по ссылке clck.ru/...czk

📌 С 29 марта 2026 года меняется порядок исчисления сроков по ПОД/ФТ Росфинмониторинг отменяет специальные правила расчёта времени при применении мер по замораживанию денежных средств. Теперь никаких «подсказок» из приказов — только прямое применение норм закона. Что это значит на практике: • повышается риск ошибок при расчёте сроков • ответственность за корректность полностью на субъекте • требуется проверка ПВК и внутренних процедур Мы разобрали, какие приказы отменяются, что изменилось и на что обратить внимание, чтобы не попасть под претензии регулятора. 👉 Читайте подробнее: clck.ru/...qfx

С 20 марта 2026 года в ювелирной отрасли официально закреплен риск-ориентированный подход к контролю. Это не «еще один документ». Это логика, по которой теперь будут смотреть на ваш бизнес. Секторальная оценка рисков — это про то: кого проверяют чаще, кого считают проблемным, и у кого ПВК не работает на практике. Если ваши внутренние документы формальные — вы автоматически попадаете в зону повышенного внимания. Разобрали, как теперь оценивают рынок и что это значит для ювелиров, ломбардов и скупки — в статье clck.ru/...mvi

Бесплатный вебинар по ПОД/ФТ. Ближайший вебинар: 19 марта Обязательные требования для бизнеса 115-ФЗ требует строгого соблюдения правил по противодействию отмыванию доходов. Незнание закона не освобождает от ответственности. Как избежать штрафов и блокировок Разберём типичные ошибки, из-за которых компании попадают под санкции, и расскажем, как их предотвратить. Актуальные изменения в законодательстве Расскажем о новых требованиях, которые вступили в силу, и о том, как правильно адаптировать бизнес. Регистрация открыта по ссылке clck.ru/...vkt Не упустите возможность разобраться в сложных вопросах ПОД/ФТ и защитить свою компанию.

Обучение по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для ломбардов и операторов по приему платежей. 16 марта проведем бесплатное онлайн-обучение для организаций и предпринимателей, являющихся субъектами Федерального закона №115-ФЗ. Обучение будет особенно полезно для: • ломбардов • операторов по приему платежей • других организаций, на которые распространяются требования ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ Почему это важно? Требования в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ регулярно обновляются. При этом на рынке появляется всё больше «обязательных рекомендаций» и документов, которые не имеют нормативной основы. На обучении разберем только то, что действительно требует закон, и покажем, как выстроить систему внутреннего контроля без избыточных формальностей. В программе • обязанности субъектов 115-ФЗ по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ • требования к обучению сотрудников и внутренним процедурам • типовые ошибки, выявляемые при проверках • отчетность и взаимодействие с надзорными органами • где заканчивается закон и начинаются коммерческие интерпретации Дата: 16 марта Время: 10:00 (МСК) Формат: онлайн Требуется предварительная регистрация. Количество мест ограничено. Регистрация открыта по ссылке clck.ru/...vkt Не упустите возможность разобраться в сложных вопросах ПОД/ФТ и защитить свою компанию.