Финконсалт

КАКИЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ПРОВЕРКИ ПОД/ФТ МОГУТ ЗАПРОСИТЬ Наши специалисты в области 115-ФЗ подготовили для всех подписчиков очень полезный материал: «Что может потребоваться из документов при проверке по ПОД/ФТ» Этот список документов со ссылками на конкретные статьи законодательства поможет не только непосредственно во время проверки, но и в процессе текущей работы предприятия. Как известно: предупреждён, значит, спасён. Чтобы получить файл, ПОДПИШИТЕСЬ на наше сообщество в любой соцсети (VK, IG, ОК) и сообщите электронный адрес, куда его выслать. А мы, в свою очередь, продолжим публиковать полезную информацию для Вас. ________________________________________ Легкое решение рутинных задач Звоните 8 (800) 550-39-12 Наш сайт: pvk-online.ru

3 года назад

Статьи

Новая волна контроля: поправки к 115‑ФЗ и цифровая трансформация регулирования

В Госдуму внесён законопроект, направленный на усиление противодействия преступлениям, совершаемым с использованием цифровых технологий. Предлагаемые изменения затрагивают сразу несколько направлений, включая доработку ключевого закона № 115‑ФЗ. — Полномочия ЦБ РФ по ограничению количества платёжных карт, которые может получить...

4 дня назад

Где заканчивается закон и начинается фантазия?

В конце 2025 года на рынке появилось множество утверждений о «новых обязательных требованиях» для субъектов 115-ФЗ. В том числе для ювелирных компаний, поднадзорных Пробирной палате. Мы разобрались в вопросе на уровне закона и получили официальный ответ регулятора. В статье: • что на самом деле регулирует 281-ФЗ • есть ли у ювелиров обязанности по спецэкономическим мерам • когда возникает обязанность по отчётности и когда...

6 дней назад

Жёлтый лепесток в Личном кабинете Росфинмониторинга? Спокойно — это не нарушение

Жёлтый лепесток в Личном кабинете Росфинмониторинга? Спокойно — это не нарушение В начале 2026 года у риелторов, ювелиров и других субъектов 115-ФЗ массово изменился цвет одного из лепестков индикатора риска в Личном кабинете Росфинмониторинга. Чаще всего пожелтел лепесток, связанный с отчётом о результатах осуществления внутреннего контроля. Причём это произошло и у тех, кто отчёт уже направил, и у тех, кто ещё не успел. 💡 Разбираемся, что это значит — и как на это реагировать. 🔹 Это не сигнал о нарушении...

1 неделю назад

🧠 Даже искусственный интеллект приходит к нам «за знаниями» Лучшее подтверждение экспертности в 2026 году — это когда алгоритмы нейросетей выбирают наши статьи как эталон. Почему нам доверяют и люди, и алгоритмы? 📌 Мы не просто цитируем закон. Мы его «препарируем»: Глубокая аналитика: системно отслеживаем проекты изменений еще до того, как они начнут кошмарить бизнес. Перевод с юридического: превращаем запутанные формулировки 115-ФЗ в понятные алгоритмы действий. Практический подход: даем интерпретацию норм, которую можно сразу внедрить в работу компании. 📍 Зачем искать ответы в случайных источниках, если можно читать тех, на кого ориентируется даже ИИ? Финконсалт. Проверенная экспертиза для тех, кто ценит точность. Хотите первыми узнавать о реальных требованиях регуляторов? Подписывайтесь и читайте первоисточник.

1 неделю назад

Новая трактовка операций обязательного контроля для риелторов — проект приказа Росфинмониторинга

В конце декабря на regulation.gov.ru опубликован проект приказа, уточняющий пороговые суммы при отправке отчетности об операциях, подлежащих обязательному контролю со стороны риелторов. Документ содержит показатель пороговых сумм для отчетности. Хотя это ещё не вступивший в силу документ, он задаёт тон будущим проверкам и ориентиры для обновления ПВК. Что в проекте: Для посредников (риелторы): Порог контроля — свыше 5 000 000 ₽ Для банков (включая...

1 неделю назад

Бесплатный вебинар по ПОД/ФТ. Ближайший вебинар: 16 января Обязательные требования для бизнеса 115-ФЗ требует строгого соблюдения правил по противодействию отмыванию доходов. Незнание закона не освобождает от ответственности. Как избежать штрафов и блокировок Разберём типичные ошибки, из-за которых компании попадают под санкции, и расскажем, как их предотвратить. Актуальные изменения в законодательстве Расскажем о новых требованиях, которые вступили в силу, и о том, как правильно адаптировать бизнес. Регистрация открыта по ссылкеclck.ru/...vktt Не упустите возможность разобраться в сложных вопросах ПОД/ФТ и защитить свою компанию.

1 неделю назад

ЦБ обновил перечень признаков мошеннических операций

Документ: Приказ Банка России от 5 ноября 2025 года № ОД-2506 Официальная публикация: 6 ноября 2025 года Вступает в силу: 1 марта 2026 года Банк России опубликовал обновлённый перечень признаков, по которым кредитные организации определяют вероятность того, что перевод денежных средств был осуществлён без добровольного согласия клиента. 📌 Что изменилось По приказу № ОД-2506 теперь установлено: • 12 признаков для обычных переводов; • 2 дополнительных признака для операций с цифровым рублём. Обновлённый...

1 неделю назад

ФПП утвердила новый проверочный лист. Теперь он включает 200+ вопросов

Федеральная пробирная палата официально обновила инструментарий для проверок участников рынка ДМДК. 10 сентября 2025 года был подписан Приказ ФПП № 142н, зарегистрированный Минюстом России 10.11.2025 за № 84122. Документ уже вступил в силу. Это означает, что старый приказ 13н более не действует, а проверки теперь проводятся строго по новой форме. Что изменилось 1. Новый формат. Проверочный лист расширен до 208 контрольных вопросов, охватывающих все сегменты рынка: • розница • производство • скупка...

1 неделю назад

ЦБ РФ отменил ключевые письма о критериях вовлечённости банков в сомнительные операции

Банк России пересматривает надзорную философию. 25 ноября 2025 года опубликовано информационное письмо № ИН-01-43/108, которым регулятор признал утратившими силу два документа, долгие годы определявших подход к оценке вовлечённости банков в сомнительные операции: • письмо от 04.09.2013 № 172-Т • информационное письмо от 13.04.2021 № ИН-01-12/23 Что отменили 172-Т — документ с жёсткими количественными критериями и регламентом действий территориальных учреждений ЦБ: • ускоренные меры реагирования...

1 неделю назад

ВНИМАНИЕ, ЛОМБАРДЫ: ФПП утвердила новый перечень изделий, запрещенных к приему с 1 марта 2026 года

🛑 Что меняется в правилах работы? Федеральная пробирная палата (ФПП) обновила правила работы ломбардов. Официально опубликован и зарегистрирован Приказ № 191н от 25.11.2025, который утверждает перечень изделий, содержащих драгоценные металлы и/или камни, которые запрещено принимать в залог с 1 марта 2026 года. Документ зарегистрирован Минюстом 27 ноября 2025 г. под № 84319. 🔍Что нельзя будет принимать в залог? Перечень включает 14 категорий, но самые важные для ежедневной работы ломбардов: 📌Минеральное сырьё и продукты его переработки...

1 неделю назад

Главные регуляторные новости недели. Коротко о важном

Неделя выдалась насыщенной для финансового и ювелирного рынка. Собрали ключевые изменения, которые уже сейчас стоит держать в фокусе. 1️⃣ Аффинаж только через ГИИС ДМДК Госдума в I чтении приняла законопроект, запрещающий аффинаж драгоценных металлов без подтверждения их легальности и прослеживаемости в ГИИС ДМДК. Что принципиально меняется: • ГИИС ДМДК становится обязательным «фильтром» на входе в аффинаж • металл без цифрового следа не сможет попасть в переработку • цель — перекрыть каналы легализации нелегально добытого сырья Вступление в силу запланировано на 1 сентября 2026 года...

1 неделю назад

Бесплатный вебинар по ПОД/ФТ. 📅 Ближайший вебинар: 16 января 📌 Обязательные требования для бизнеса 115-ФЗ требует строгого соблюдения правил по противодействию отмыванию доходов. Незнание закона не освобождает от ответственности. 📌 Как избежать штрафов и блокировок Разберём типичные ошибки, из-за которых компании попадают под санкции, и расскажем, как их предотвратить. 📌 Актуальные изменения в законодательстве Расскажем о новых требованиях, которые вступили в силу, и о том, как правильно адаптировать бизнес. 🔹 Регистрация открыта! Не упустите возможность разобраться в сложных вопросах ПОД/ФТ и защитить свою компанию. pvk-online.ru/

1 неделю назад

13:55