Право для дела

С каждым годом требования к обработке и защите персональных данных становятся всё строже. Надзорные органы активно проводят плановые и внеплановые проверки организаций. Разберём, какие нарушения встречаются чаще всего , на что обращают внимание проверяющие и как к этому подготовиться. Одно из самых распространённых нарушений — использование персональных данных клиентов без их письменного согласия. 📌 Примеры: Многие компании не определяют конкретные сроки хранения данных или не удаляют их вовремя...

Многие слышали об исковой давности, но не все понимают, что это такое и как ее считать. Исковая давность — установленный срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Общий срок исковой давности составляет 3 года. Общий срок исковой давности применяется к большинству правоотношений. Исключения установлены в законе. Однако как считать срок исковой давности? Рассмотрим на примере кредитных отношений. Предположим, что гражданин взял кредит в банке в 2014 году и не возвратил его. В 2024...

Достаточно часто мы напоминаем вам о том, что необходимо на регулярной основе осуществлять работу в личном кабинете на портале Росфинмониторинга. Работа в личном кабинете заключается в следующем: И вот здесь очень часто от клиентов мы слышим: «А обязательно ли заполнять все эти разделы в личном кабинете?» Поясним. На законодательном уровне не закреплена обязанность осуществлять работу в личном кабинете в части заполнения указанных разделов. И так как эта обязанность не установлена законодательством к ответственности за отсутствие этой работы вас никто привлечь не сможет...

На днях Росфинмониторинг на своем официальном сайте опубликовал памятку для субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Настоящей памяткой Росфинмониторинг напомнил об основных обязанностях, установленных законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для субъектов статьи 7.1 Предлагаем вам проверить, надлежащим ли образом в вашей компании организована система внутреннего контроля...

ПФР отказал пайщику кооператива в распоряжении средствами материнского капитала. Что делать? И какие могут быть причины? Один из основных видов деятельности кредитных потребительских кооперативов – предоставление потребительских займов. Кооперативам, которые осуществляют деятельность более 3 лет, также разрешено выдавать займы, погашение которых будет осуществляться за счет средств материнского капитала (займы МСК). Так случается, что уже после оформления документов клиенту-пайщику отказывают в распоряжении средствами мат...

Законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ предусмотрена обязанность субъектов 115 Федерального закона хранить формализованные электронные сообщения (ФЭС) и файлы усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) для каждого ФЭС. Хранить данные файлы необходимо не менее 5 лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии ФЭС, квитанции уполномоченного органа о непринятии ФЭС. Еще совсем недавно, при утере указанных документов, восстановить их было невозможно. И очень часто субъекты 115 Федерального закона получали штраф за несоблюдение требования по хранению указанных файлов...

Специальные экономические меры – это запрет на совершение действий в отношении иностранного государства и (или) иностранных организаций и граждан, а также лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории иностранного государства, и (или) возложение обязанности совершения указанных действий и иные ограничения. Указанные лица называются в Законе блокируемыми лицами. К ним также относятся и юридические лица, подконтрольные иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства...

Однажды (примерно год назад) мы уже рассказывали о судебной практике по делам об уменьшении размера алиментов и о нашем кейсе по такому делу, когда мы смогли защитить права нашей клиентки и ее несовершеннолетнего ребенка, а истцу было отказано в уменьшении размера назначенных ранее алиментов. Спустя год мы хотим рассказать вам о новом кейсе нашей клиентки Анастасии. Подробно рассказываем об этом интересном деле на нашем ютуб канале. В рамках статьи же расскажем вам о том, что делать, если вам пришел иск о снижении размера алиментов...

Все мы прекрасно знаем, что КПК/СКПК (далее – КПК) являются субъектами законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ. А это значит, что КПК необходимо выполнять ряд обязанностей, которые установлены данным законодательством. Одной из обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ является прохождение обучения в данной области определенными сотрудниками. В связи с этим у КПК часто возникает вопрос. Кого нужно из сотрудников обучать? И необходимо ли обучаться Председателю правления? Раскрывать эту тему начнем с того, что обязанность обучать сотрудников для КПК установлена Указанием Банка России от 5 декабря 2014 г...

На днях Росфинмониторинг на своем официальном сайте опубликовал памятку для субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Настоящей памяткой Росфинмониторинг напомнил об основных обязанностях, установленных законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для субъектов статьи 7...

ПФР отказал пайщику кооператива в распоряжении средствами материнского капитала. Что делать? И какие могут быть причины? Один из основных видов деятельности кредитных потребительских кооперативов – предоставление потребительских займов. Кооперативам, которые осуществляют деятельность более 3 лет, также разрешено выдавать займы, погашение которых будет осуществляться за счет средств материнского капитала (займы МСК). Так случается, что уже после оформления документов клиенту-пайщику отказывают в распоряжении средствами мат...

В самый первый рабочий день Нового года мы собрали для вас информацию, которую необходимо знать, чтобы вовремя о ней вспомнить и применить в случае необходимости. 👉🏼 Получить наличные денежные средства возможно не только в банкомате. Так, при наличии соответствующего сервиса снять деньги с карты можно и на кассе магазина, автозаправки или другого торгово-сервисного предприятия (ТСП). Деньги смогут выдать, только если Вы оплачиваете покупки банковской картой. 👉🏼 С 1 мая 2024 года переводы самому...