Стратегия "Потенциал роста в RUB" была запущена в конце сентября 2022 года, планирую каждый месяц подводить итоги и сравнивать доходность с паями на индекс Московской биржи.
Рекомендую ознакомиться со статьей :
Общая доходность стратегий с начала публикации
Предыдущие три месяца стратегии и её доходность считал стечением обстоятельств и фактор минимальных цен в конце сентября 2022 года. Как и планировал в любые промежутки времени доходность стоит сравнивать в паями на индекс Московской биржи или с самим индексом. Задавая вопрос является ли доходность в 32,48% за 4 месяца хорошей, большинство даже самых оптимистичных инвесторов ответят утвердительно, но все познается в сравнении. Если паи на индекс выросли на больший процент за этот промежуток времени, то доходность будет восприниматься неудовлетворительно.
Доходность с октября по февраль 2023 года:
- Потенциал роста в RUB - 32.48% или 24,4 % после вычета комиссий
- TMOS - 21,21 %
- SBMX - 21,69 %
- Безрисковый доход - 2,5 - 3%
Многие презентуя свои портфели и доходность стараются не затрагивать этот фактор, если доходность не намного больше консервативных инструментов требующих минимальных затрат времени. Если доходность будет прилично опережать консервативные инструменты, то это будут рассказывать из каждого угла. Все познается в сравнении и смотреть слепо в цифры не стоит. Я уже приводил примеры манипуляции цифрами и что "красивые" цифры не больше чем магия.
Многие презентуя доходность портфелей нахваливают свои профессиональные навыки, считаю основным фактором доходности в 20,5% за 3 месяца - минимальные котировки акций на конец сентября 2022 года. Я всегда в любых вложениях средств учитываю безрисковый базовый доход (безрисковая ставка), если ваша доходность в акциях 10% за год, а безрисковая ставка -8%, то ваша реально доходность - 2%. Все эти факторы надо учитывать вкладывая деньги в различные инструменты, в том числе и в стратегии автоследования.
Давайте немного потренируемся: 100 % годовых большая доходность ? 10 000 ₽ в месяц маленький заработок ? Ответы на эти вопросы дам в конце статьи.
Цифры вещь упрямая, опровергнуть их трудно, но ими в определенных моментах можно манипулировать, особенно процентами
9 Января 2023 года создал новую стратегию - "Начинающий инвестор в RUB", минимальная сумма пополнения - 20 000 ₽, состав бумаг схож с основной стратегией. Задача стратегии - клиент с минимальной суммой копировал портфель стратегии по составу бумаг. Для достижения этого результата использую формулу: минимальная сумма / количество компаний, на одну компанию. В новой стратегии при 5 компаниях в портфеле максимальная стоимость лота - 4 000 ₽, при 10 - 2 000 ₽.
Стратегии подходят для начинающего инвестора, который имеет минимальные знания и количество времени. У данного типа инвесторов, которые хотят вложить свой капитал в акции есть выбор между стратегиями автоследования или покупкой паев на индекс Московской биржи. Учитывая данную информацию логично будет сравнивать результаты стратегии с паями на индекс от Тинькофф и Сбера.
Результаты с 4 января 2023 года по 1 февраля 2023 года:
- Стратегия автоследования "Потенциал роста в RUB" - с 120 249 ₽ до 132 476 ₽ или +10,17%
- Стратегия автоследования "Начинающий инвестор в RUB" - с 40 000 ₽ до 43 493 ₽ или +8,73%
- Пай TMOS - с 4,196 до 4,238 или +1%
- Паи SBMX - с 11,902 до 12,202 ₽ или +2,52%
- Индекс Московской биржи - с 2168,42 до 2225,6 или +2,64%
Без учёта комиссий за управление выигрывает стратегия автоследования "Потенциал роста в RUB". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность стратегий автоследования.
В этом месяце по стратегии "Потенциал роста в RUB" прибыль в 12 227 ₽, если ориентироваться только на результаты данного отчётного периода, то комиссия за прибыль - 2 445,4 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4 % годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 450 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с +10,17% до 7,76% .
По стратегии "Начинающий инвестор в RUB" прибыль в январе 3493 ₽, комиссия за прибыль - 698,6 ₽, комиссия от СЧА - 143,52 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с +8,73% до 6,62% .
Результаты с 4 января 2023 года по 31 января 2023 года:
- Стратегия автоследования "Потенциал роста в RUB" - +7,76%
- Стратегия автоследования "Начинающий инвестор в RUB" - +6,62%
- Индекс Московской биржи - +2,64%
- Паи SBMX - +2,52%
- Паи TMOS - +1%
Изменения в портфеле
Продал префы Сургутнефтегаза и акции Сегежа. По префам Сургутнефтегаза идея была в том, что ₽ будет дешеветь, рынок падать и $ кубышка компании сможет сдержать капитализацию и рост $ позитивно будет сказываться на будущих дивидендах. С Сегежой был расчет на фактор роста $, на основании этого будет расти стоимость акций, плюс покупка активов ИКЕИ ниже балансовой стоимости.
На данный момент отказался на время от этих идей, вижу больший потенциал в депозитарных расписках российских компаний, думаю они в 1-2 квартале покажут больший рост. Не жду роста $ до 100 ₽, думаю объективная его цена 70-80 ₽, данная стоимость не слишком сильно повысит котировки данных акций и упор в них должен быть на новостной фон, а он намного ниже чем в депозитарных расписках
Глобальная стратегия в автоследование отличается от моей стратегии с основным портфелем и в первую очередь это связано с временными сроками, преимуществами для подписчиков. Если бы мне сейчас сказали, что надо купить акции 2-3 компании и забыть про них на 5-10 лет, то выбрал бы ВТБ, ФСК ЕЭС и Яндекс. Но покупать в стратегию ВТБ и ФСК ЕЭС пока не хочу, так как возможно еще несколько лет стоимость не будет существенно меняться.
Угадывание положительного новостного фона или реакция на текущий новостной фон - основная метрика для стратегий автоследования. Мне, чтобы быть выгодным для подписчиков надо обгонять паи на индекс даже с учётом комиссий. Положительным новостным фоном могут быть будущие дивиденды, увеличение их.
Возможно будут позитивные новости для конкретных компаний. Я жду, что Google и все иностранные сервисы сами уйдут из России или их запретит государство, в итоге выигрывают Яндекс и VK.
Могут быть позитивные новости на фоне геополитики и государственных льгот. Окончание СВО может положительно сказаться на фондовом рынке, отмена санкций, налоговые льготы для IT и так далее.
Могут быть позитивные новости и отчеты у конкретной компании. Они в первую очередь поднимают стоимость акций этой компании, но могут увеличить стоимость конкурентов.
Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами:
Найти стратегию и подписаться на нее Вы можете в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 и в нём выбрать данную стратегию, найти в каталоге стратегий - " &Потенциал роста в RUB".
Если у вас нет аккаунта в Тинькофф или Тинькофф инвестиции Вы можете зарегистрироваться по ссылке и получить бонусы от брокера.
Ответы на вопросы
100 % годовых большая доходность ?
Все зависит от безрисковой ставки, доходности консервативных инструментов. Если ОФЗ будут давать доходность выше 100% годовых или доходность паев на индекс Московской биржи будет больше 100%, то годовая доходность 100% - неудволетворительная.
10 000 ₽ в месяц маленький заработок ?
Все зависит от трудозатрат. 10 000 ₽ за ничего не делание - отличный доход, за полный рабочий месяц - мизерный. Все зависит от типа работы и затрат времени на работу.
Любое число и процент надо сравнивать попарно с трудозатратами для получения этого числа и процента, при необходимости сравнивать с безрисковой ставкой.
Более активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий,подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.