Подозрительная операция по 115-ФЗ - это платёж или транзакция, которая не имеет очевидного экономического смысла или деловой цели [1]. Банк оценивает каждую операцию по набору критериев: объём наличных, профиль контрагентов, налоговая нагрузка, структура сделки. Порог обязательного контроля для большинства наличных операций - 1 млн рублей, для сделок с недвижимостью - 5 млн рублей [3]. Если операция попала под подозрение, у тебя есть 7 рабочих дней на предоставление документов [1]. Дальше - блокировка ДБО, отказ в проведении платежа или сообщение в Росфинмониторинг...