Комплаенс в банковской сфере — это комплекс мер, направленных на соблюдение банками законодательных норм, этических стандартов и требований регуляторов. Ключевыми элементами комплаенса являются противодействие отмыванию денег (AML), санкционный контроль и оценка рисков. Эффективная система комплаенса позволяет банкам минимизировать правовые и репутационные риски, избежать штрафов и защитить свою деловую репутацию. Становление комплаенса как отдельного направления в банковской деятельности началось в США в 1970-х годах с принятием Закона о банковской тайне (BSA)...