Формулировка «клиент повышенного риска» редко звучит напрямую. Её не пишут в уведомлениях, её не произносят сотрудники поддержки. Но именно эта категория чаще всего стоит за отказом в разблокировке, закрытием счёта или бесконечной проверкой. Это не юридический статус и не обвинение. Это внутренняя оценка банка, основанная на модели рисков. И она гораздо важнее, чем то, считает ли человек свои действия законными. Банки работают в режиме постоянной ответственности перед регулятором. Их задача — не...