Librabit

Масштабная операция ФСБ: как молодые жители Мордовии "обналичили" более 5 миллиардов рублей Представьте: четверо молодых людей, самому старшему из которых всего 26 лет, а младшему — 19, за несколько лет организовали схему, позволившую незаконно вывести из банковской системы свыше 5 миллиардов рублей. Это не сценарий криминального сериала, а реальное уголовное дело, раскрытое Федеральной службой безопасности России в Республике Мордовия 24 декабря 2025 года. По данным Центра общественных связей ФСБ, группа из четырех местных жителей в период с 2023 по 2025 год систематически скупала у ничего не подозревающих граждан региона более 100 банковских карт, а также данные для доступа к системам дистанционного банковского обслуживания ("Клиент-банк"). Эти реквизиты передавались сообщникам в Москве, где использовались для незаконного обналичивания денежных средств — классическая схема "дропперства" и теневого оборота платежей. В ходе обысков у подозреваемых изъято впечатляющее "арсенал": более 70 SIM-карт, 48 мобильных телефонов, множество банковских карт и специализированное оборудование для работы с платежными системами. Уголовное дело возбуждено по ч. 2 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей, совершенный организованной группой). Эта норма предусматривает серьезное наказание: до 7 лет лишения свободы и штраф до 1 миллиона рублей. Уже двое фигурантов взяты под стражу, остальные — под подписку о невыезде. Такие схемы не только подрывают финансовую систему страны, но и ставят под удар обычных граждан, чьи карты используются втемную. Если вы когда-либо "продавали" свою банковскую карту или передавали данные за "быстрые деньги" — подумайте дважды: это может сделать вас соучастником серьезного преступления. Оперативная работа ФСБ вновь демонстрирует: от теневых финансовых махинаций не скрыться, даже если начинать в небольшом регионе. Дело продолжает развиваться, и, возможно, скоро мы узнаем о московских "заказчиках".

До конца 2025 года Государственная Дума планирует принять федеральный закон, устанавливающий ограничения на количество банковских карт, эмитированных на имя одного физического лица: - не более 20 карт в совокупности по всем кредитным организациям; - не более 5 карт в одной кредитной организации. Одновременно с введением указанных ограничений будет запущен единый информационный сервис (далее — Сервис), предоставляющий гражданам возможность в режиме онлайн получить сведения о: - кредитных организациях, в которых на имя гражданина эмитированы банковские карты; - датах выпуска каждой карты; - типах карт (дебетовые, дебетовые с овердрафтом, кредитные). Сервис позволит оперативно выявлять факты эмиссии банковских карт без ведома и согласия их владельца, в том числе в случаях, когда при заключении договоров банковского обслуживания (включая договоры на открытие текущих счетов, вкладов или кредитования) сотрудники кредитной организации выпускают дополнительные карты, о которых клиент не был уведомлён и не давал согласия. Наличие доступа к указанной информации обеспечит гражданам возможность своевременно инициировать процедуру закрытия нежелательных банковских счетов и карт, минимизируя риски несанкционированного использования и связанные с этим финансовые обязательства.