Рекомендации по 115-ФЗ.

В предыдущей статье, я рассказал о процедуре оспаривания отказа банка в совершении операции по счету, по основаниям согласно п. 11 ст. 7 ФЗ-115. У законного способа оспаривания(снятия) блокировок существует несколько минусов, а именно: · Нет полной уверенности в выводе заблокированных денежных средств; · Привлечение к себе и своим операциям повышенного внимания государственных и надзорных органов, таких как ЦБ РФ, Росфинмониторинг, ИФНС, МВД. · Наличие в доступе владельца счета. Не всегда есть желание...

В этой статье я хочу разобрать особо сложные случаи, связанные с блокировкой денежных средств на основании 115 ФЗ. Я получаю обращения клиентов, после «фатального» взаимодействия с другими юристами, либо после попыток самостоятельно ответить на запрос из банка, повлекших отказ банка в осуществлении операции, на основании п. 11. ст. 7 ФЗ - 115 (отказ в совершении операции). Зачастую, все эти ошибки возникают в следствие отсутствия знаний и опыта, в тонкостях финансового права, отсутствия понимания принципов работы банковской системы...

Очень часто в работе, связанной с переводами денежных средств, происходят блокировки счетов, с обоснованием «в части исполнения 115-ФЗ». Я решил обобщить имеющийся у меня опыт в этой тематике и рассмотреть основные причины таких блокировок, в части работы со счетами физических и юридических лиц, криптовалютами, а также betting, gambling. В статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 19.10.2023) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию...