ИнвестЛайт

Решил обменять Сбер обычку, на префы. Разница в цене почти 1%, а дивы одинаковые. Посмотрел так же в прошлом, разница в стоимости небольшая, обычка как правило чуть дороже. Получается, отказавшись от права голоса я могу купить акции с таким же дивидендом, но дешевле. Аналогичным образом я поступил с Ростелекомом и Татнефтью. На следующей неделе постараюсь выпустить статью с моими отклонениями от индекса, в эти выходные смысла нет, так как с 21 марта будет ребалансировка и, кстати, в понедельник фонды будут приводить свои веса в соответствие. Не уверен на счёт TMOS - если вы читали разбор фонда от Т-банка то понимаете о чём я. НЕ индивидуальная инвестиционная рекомендация!

Свод по трём фондам: Фонды расположены по убыванию стоимости чистых активов (слева на право) Чем больше оранжевого цвета, тем больше имеет смысл самостоятельно повторять индекс, а не покупать данный фонд. Чем больше красного цвета, тем хуже управление БПИФом: отставание от заявленного ориентира с учётом заявленной комиссии. НЕ инвестиционная рекомендация!

Вчера подал налоговую декларацию для получения вычета. Узнал кое-что новое. Во первых. У меня "подгрузились" не все доходы в личном кабинете ФНС. Я подумал, может необходимо дождаться поступления всех данных, иначе получается указал не все доходы. Но согласно абз. 2 п. 4 ст. 229 НК РФ "налогоплательщики вправе не указывать в налоговой декларации доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) в соответствии со ст. 217 НК РФ, а также доходы, при получении которых налог полностью удержан налоговыми агентами, если это не препятствует получению налогоплательщиком налоговых вычетов". Брокеры и Дзен Платформа (да, там тоже копейки приходили) являются налоговым агентом. Кстати, с Дзен платформой по аккуратнее, ведь если вы перешли на тариф "самозанятого", то обязаны самостоятельно заявлять и уплачивать налог на профессиональный доход (он же НПД, в простонаречии - самозанятый). Во вторых. Справка об оплате медицинских услуг для представления в налоговый орган поменяла свою форму с 1 января 2024 года. То есть, подавая декларацию сейчас, за 2024 год, должна быть справка нового образца. Мне выдали старого образца и я об этом узнал только сейчас. Так что будьте внимательны, при получении данной справки. Образец из КонсультантПлюс в правом верхнем углу должно быть написано: Приложение N 1 к приказу ФНС России от 08.11.2023 N ЕА-7-11/824@ Возможно, мне откажут в социальном вычете (лечение) из-за старой формы. В любом случае, можно подать корректировочную декларацию. Если ещё не подали декларацию, не забывайте о сроке подачи до 30 апреля 2025 года.

Ростелком - зачем "обычка"? При сборе индекса, я подумал может взять привилегированные акции, но вдруг их курс будет сильно отличаться от обычных. Спусти какое-то время я понял, что значительных отклонений это не даст, ведь вес компании в индексе менее 1%. И природа столь сильного расхождения в цене обычки и префов мне не совсем ясна. Там одинаковые дивиденды (смотрел на смартлабе, когда то давно на префы даже больше давали), и по сути их цены должны не сильно различаться. Я провожу аналогию со Сбером и Татнефтью, где так же одинаковые дивы на префы и обычку, там разрыв в цене незначительный. В Ростелекоме между двумя типами акций разрыв в ~ 9% (постоянно меняется). По сути купив префы я потрачу меньше денег или смогу купить больше акций на ту же сумму. Причем я буду владеть той же компанией, получая больший возврат в виде дивидендов. Может быть есть какая-то причина такого расхождения. Но с мой малой суммой это не имеет значения. У префов меньше ликвидность и они не входят в индекс, а значит обычку набрали "фонды"(тройка крупнейших фондов на индекс МосБиржи) на ~260 млн. ₽. Кстати, пока писал пост, заметил, что в Татнефть разница между обычкой и префами увеличилась до ~ 2,5%, раньше почти одинаковая цена была. Обменяю пожалуй обычку на префы, потом если сравняются или обычка будет дешевле, то приведу в соответствие индексу. Кстати, в далёком 2020 году Татнефть выплатила 1 руб дивидендов на привилегированную акцию, а на обычную ничего. Просто запомнился этот момент, когда я только начинал инвестировать. НЕ инвестиционная рекомендация! Логотип компании Ростелеком.