Crypto Legal

Многие предприниматели думают, что проблема начинается только с блокировки счета. На практике всё хуже, так как сначала бизнес просто «замедляют». 🚦 «Желтый уровень риска» — это ситуация, когда счет формально работает, но банк усиливает контроль. Начинаются постоянные запросы документов, платежи проходят дольше, а иногда отключают дистанционное банковское обслуживание (ДБО). В итоге компания фактически переходит в ручной режим, где каждый платеж нужно согласовывать. Часто в такую ситуацию попадают строительные компании...

Крипторынок за последнюю неделю снова показал, что он развивается сразу в нескольких направлениях. Ниже собрали ключевые события, которые лучше всего отражают, куда сейчас движется индустрия. 1️⃣ USDT и теневая экономика По оценкам аналитиков Elliptic, через USDT в сети TRON может проходить до $442 млрд теневой онлайн-экономики. Речь идёт о расчётах в мошеннических платформах, нелегальных сервисах и схемах отмывания средств. Основной вывод здесь простой — стейблкоины стали удобным инструментом не только для легальных переводов, но и для теневых операций...

Многие предприниматели и физлица после запросов банка пытаются объяснить поступления одной универсальной формулировкой — “это займы”. На бытовом уровне это звучит логично, так как деньги могли одолжить, вернуть или передать на время. Формально гражданское законодательство действительно допускает займы между физлицами, а расписка может подтверждать передачу денежных средств. Проблема в том, что банк смотрит не на формулировку, а на общую картину движения денег. Если это единичный перевод между знакомыми с распиской, датами и понятной логикой возврата — такое объяснение может пройти...

! Тысячи предпринимателей совершают одну и ту же ошибку: выводят деньги с расчётного счёта для бизнеса на карту физического лица, а уже потом снимают наличные. Это кажется удобным решением, особенно когда комиссии за прямое снятие наличных с бизнес-счёта кажутся слишком высокими. Чаще всего так делают селлеры маркетплейсов, строительные компании и бизнесы с постоянным оборотом наличных. 🔔 Согласно инструкции ЦБ №153-И, по счетам физических лиц нельзя совершать операции, связанные с бизнесом или частной практикой...

К нам обратились три клиента с одинаковой проблемой — ограничения по 161-ФЗ после P2P-сделок с криптовалютой. В каждом случае они продали USDT покупателю на несколько сумм по 125 000 и 244 000 рублей. Сделки были прямые, без передачи аккаунтов и участия третьих лиц. Позже выяснилось, что покупатель перевёл полученные USDT другому человеку, который представлялся известным крипто трейдером, но оказался мошенником. Затем покупатель обратился в полицию и написал заявление о возбуждении уголовного дела...