Какие схемы мошенничества с маткапиталом встречаются чаще всего? Некоторые семьи пытаются незаконно обналичить средства материнского капитала, используя различные мошеннические схемы. Вот самые распространенные из них: 1. Использование подставных лиц Мошенники могут использовать подставных лиц, которые формально выступают в качестве продавцов жилья или подрядчиков. После перевода средств маткапитала эти лица исчезают, а сделка оказывается фиктивной. 2. Невыделение долей детям в недвижимости Если родители приобрели жилье с использованием маткапитала, но не оформили доли на детей, это нарушает условия программы. В таком случае органы опеки могут признать сделку недействительной, а государство — потребовать возврата средств. 3. Обналичивание через микрофинансовые организации (МФО) Некоторые семьи оформляют кредиты в МФО, используя маткапитал в качестве залога. После этого они пытаются обналичить средства, нарушая условия программы и законодательство. 4. Фиктивная покупка жилья Родители оформляют покупку квартиры или дома у родственников или знакомых, но фактически собственность не переходит к ним. Другой вариант — приобретение аварийного или непригодного для проживания жилья, которое не может быть использовано по назначению. 5. Поддельные документы на строительство дома Некоторые семьи предоставляют фиктивные договоры подряда или акты выполненных работ, чтобы получить средства маткапитала на строительство дома. При этом строительство либо не начинается, либо ведется в минимальном объеме, не соответствующем заявленному. 6. Мошенничество с образовательными услугами Заключается в оформлении договора с частным детским садом или школой, при этом ребенок не посещает учреждение. Таким образом, средства маткапитала переводятся на счета организации, но реальные услуги не оказываются. Во всех перечисленных случаях государство имеет право аннулировать право на маткапитал и привлечь нарушителей к ответственности, включая уголовнуюуголовную. .
6 месяцев назад